6. serija
Serija 6 je dovoljenje za vrednostne papirje, ki imetniku daje pravico, da se registrira kot zastopnik družbe in prodaja vzajemne sklade, spremenljive rente in zavarovanja. Imetniki licence serije 6 ne smejo prodajati podjetniških ali občinskih vrednostnih papirjev, programov in možnosti neposredne udeležbe. V seriji 6 lahko posameznik kupuje ali prodaja vzajemne sklade, spremenljivo življenjsko zavarovanje, vrednostne papirje občinskih skladov, spremenljive rente in naložbene sklade.
1:306. serija
Serija 6 je licenca, ki jo iščejo strokovnjaki v industriji finančnih storitev. Skupna delovna mesta, ki uporabljajo licenco Series 6, vključujejo finančne svetovalce, strokovnjake za pokojninski načrt, investicijske svetovalce in zasebne bančnike. Kandidati morajo za pridobitev licence serije 6 opraviti izpit za zastopnika investicijske družbe / spremenljivih pogodb za izdelke (serija 6). Izpit za vrednostne papirje (SIE) je temeljni izpit za serijo 6.
Izpit za serijo 6 vodi regulativni organ finančne industrije (FINRA), zajema teme o vzajemnih skladih, spremenljivih rentah, vrednostnih papirjih in davčnih predpisih, pokojninskih načrtih in zavarovalnih produktih. Prehodna ocena se doseže z pravilnim odgovorom na najmanj 35 od 50 vprašanj v roku 90 minut. Obstaja pet dodatnih vprašanj, ki jih je za 55 vprašanj še vedno neoporečnih. Test stane 40 dolarjev. Upravlja se prek računalnika, pri čemer referenčni material ni dovoljen.
Zahteve serije 6
Kandidate mora sponzorirati član FINRA ali samoregulacijska organizacija (SRO), da lahko opravljajo izpit. Za izpit ni predpogoja, vendar je izpit za vrednostne papirje (SIE) serija 6 bistven pogoj. Pred oktobrom 2018 je bil izpit 100 vprašanj in ni imel osnove SIE.
Kandidati se morajo potem, ko prejmejo pozitivno oceno, registrirati pri FINRA prek svojega sponzorskega podjetja, da bi lahko sklepali pooblaščene vrednostne papirje. Imetniki serije 6 veljajo za omejene predstavnike njihovega sponzorskega podjetja. Kot omejen zastopnik lahko prodajo vzajemne sklade, spremenljive rente in zavarovalne premije.
6. okvirni izpit
Kot navaja FINRA, izpit za serijo 6 zajema štiri posebne sklope:
- Za kupce in potencialne kupce išče Business za posrednika, kar predstavlja 12 vprašanj - kar pokriva 24% izpita.
- Odpre račune po pridobitvi in oceni finančnega profila in naložbenih ciljev strank je osem vprašanj, kar zajema 16% izpita.
- Strankam zagotavlja informacije o naložbah, daje primerna priporočila, prenaša sredstva in vzdržuje ustrezne evidence, kar je polovica izpita na 25 vprašanj - kar zajema 50% izpita.
- Pridobi in preveri navodila za nakup in prodajo kupcev; Procesi, dokonča in potrdi transakcije je pet vprašanj, kar zajema 10% izpita.
Vzdrževanje licence serije 6
Imetniki licence morajo za ohranitev licence Series 6 izpolnjevati zahteve za stalno izobraževanje in jih mora sponzorirati registrirano podjetje FINRA. Podrobnosti o stalnem izobraževanju najdete tukaj: FINRA stalno izobraževanje.
Program stalnega izobraževanja FINRA vključuje dva elementa: regulativni in trden element. FINRA zahteva, da imetniki licence opravijo računalniško izobraževanje v 120 dneh po svoji drugi obletnici registracije. FINRA prav tako zahteva vsaka tri leta računalniško podprt trening. Trden element zahteva od posrednikov, da vzpostavijo in vzdržujejo program stalnega izobraževanja.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.