Serija 66 Izpit
Series 66 je izpit in licenca, ki naj bi posameznike uvrstila med predstavnike investicijskih svetovalcev ali zastopnike vrednostnih papirjev. Serija 66, znana tudi kot Enotni izpit za kombinirano državno pravo, zajema teme, pomembne za svetovanje o naložbah in izvajanje transakcij z vrednostnimi papirji za stranke.
Od decembra 2018 je Severnoameriška zveza upraviteljev vrednostnih papirjev (NASAA), ki ustvarja izpit Series 66, svoje vprašanja posodobila zaradi nedavnih sprememb davčnega zakonika. Vprašanja z uporabo davčne kode 2018 so bila uvedena januarja 2019.
Razumevanje serije 66
Certifikat Series 66 je razvila NASAA na podlagi zahtev industrije. Izpit upravlja regulativni organ finančne industrije (FINRA), ki je odgovoren tudi za obdelavo in razširjanje rezultatov testov. FIN-ov izpit Series 7 je nujni pogoj serije 66, kar pomeni, da ga je treba uspešno opraviti skupaj s serijo 66, preden se lahko kandidat prijavi za prijavo v državo.
Ni reda, po katerem bi morali vzeti serijo 7 in serijo 66. Posamezniki, ki so opravili serijo 7, lahko opravijo serijo 66, da se izognejo zahtevnejšemu izpitu serije 65.
Ključni odvzemi
- Posamezniki, ki želijo postati predstavniki investicijskega svetovalca ali zastopniki za vrednostne papirje, morajo opravljati izpite Series 66 in Series 7.
- Izpit Series 66 ima 100 ocenjenih vprašanj z več izbirami, kandidat pa mora pravilno odgovoriti na 73 teh vprašanj, da lahko opravi svoj izpit.
- Obsežen izpit zajema teme, kot so ekonomski dejavniki, značilnosti naložbenih sredstev, strategije priporočil za naložbe stranke / stranke in zakoni in predpisi.
Serija 66 Struktura izpitov
Vsebina izpitov Series 66 vključuje 100 ocenjenih vprašanj z več izbirami in 10 vprašanj, ki niso bila ocenjena. Kandidati imajo na voljo največ 150 minut časa za opravljanje izpita.
Za pridobitev pozitivne ocene mora kandidat pravilno odgovoriti na 73 od 100 postavljenih vprašanj. Administrator izpita kandidatom omogoči elektronske kalkulatorje, ki jih kandidati lahko uporabljajo, in to so edini kalkulatorji, ki so dovoljeni v izpitni sobi. Na voljo sta oznaka za suho brisanje in tabla.
Stroge kazni so izrečene vsem, ki jih na izpitu Series 66 ujame varanje ali poskuša varati.
V izpitni sobi niso dovoljene nobene študije ali referenčni materiali, za vsakogar, ki ga ujamejo ali poskušajo goljufati, pa so stroge kazni. Delodajalec posameznika lahko prijavi kandidata za izpit tako, da vloži obrazec U4 ali obrazec U-10 in plača 165 USD izpitne pristojbine. Informacijska stran serije 66 FINRA ima dodatne podrobnosti.
Serija 66 Vsebina izpita
NASAA posodablja informacije o vsebini izpita in jih objavlja na spletu. Od marca 2019 se izpitna vprašanja razporejajo na naslednji način:
- Gospodarski dejavniki in poslovne informacije (5%): V tem razdelku je pet vprašanj o finančnem poročanju (kot so finančna razmerja, vložki v SEC in letna poročila), kvantitativne metode (na primer notranja stopnja donosa in neto sedanja vrednost) ter vrste tveganje (kot so tržna, obrestna mera, inflacija, politična, likvidnostna in druga tveganja).
- Karakteristike investicijskih vozil (20%): 20 vprašanj v tem razdelku vključuje, vendar niso omejeno na: metode, ki se uporabljajo za vrednotenje vrednostnih papirjev s fiksnim donosom, vrste in značilnosti izvedenih vrednostnih papirjev, alternativne naložbe in zavarovalni proizvodi.
- Priporočila in strategije za vlaganja stranke / stranke (30%): 30 vprašanj v tem razdelku vključuje, vendar ni omejeno na: vrste strank (vključno s posamezniki, podjetji in skladi ter posestmi), profiliranje strank (vključno s finančnimi cilji, trenutnim finančnim stanjem in toleranco do tveganj), teorijo kapitalskega trga, portfelj strategije upravljanja, davčne razmisleke, pokojninsko načrtovanje, trgovalne račune in merjenje uspešnosti.
- Zakoni, predpisi in smernice, vključno s prepovedjo neetičnih poslovnih praks (45%): V tem razdelku je vključenih 45 vprašanj o državnih in zveznih aktih z vrednostnimi papirji, skupaj s pripadajočimi pravili in predpisi, etičnimi praksami in finančnimi obveznostmi.