Izbira zalog vas ne bo milijarderja

Z igranjem na borzi ne boste postali milijarder. Ni pomembno, ali si res dober in imaš res srečo. Vseeno je, če začnete z razmeroma veliko bogastvo. Borza je dobra za veliko stvari, naložbe pa igrajo vlogo skoraj v finančni prihodnosti vsakogar, vendar ni sredstvo za pridobivanje milijarderjev.

To ne pomeni, da je nemogoče priti do statusa milijarderja. Forbes je na svojem 29. letnem seznamu milijarderjev opredelil 1826 milijarderjev, vključno z rekordnimi 290 člani, ki so bili prvič člani. Svetovni super bogati svet izvira iz ogromno različnih okolij in veliko se je začelo z malo ali nič denarja, da bi lahko govorili. Ključni vpogled pa je, da nobeden od njih tega ni storil s posredniškega računa.

1.826

Število milijarderjev na Forbesovem 29. letnem seznamu milijarderjev, na katerem je bilo rekordno število prvorojencev - 290.

Warren Buffett, predsednik Berkshire Hathaway in samostojni milijarder, je eden najbogatejših ljudi na planetu. Verjetno je najbolj znan investitor vseh časov. Oracle iz Omahe je kupil svojo prvo zalogo, šest delnic mestne službe, ko je bil star komaj 11 let. Celo življenje se je obdržal na trgih, treniral pod odličnim Benjaminom Grahamom, združil se je s Charliejem Mungerjem in leta 2015 vstopil z neto vrednostjo, večjo od 62 milijard dolarjev. To je fantastična zgodba, toda tisto, ki jo je enostavno napačno razlagati, skoraj nemogoče posnemati in zahteva veliko več kot samo upravljanje portfelja.

Kako super premožni dejansko zaslužijo svoj denar

Večina ljudi napačno razume zgodbo o Buffettu. Na prvi pogled je glavni junak zgodbe videti kot marljiv, moder vlagatelj, ki je preučeval osnove poslovanja, opravil dobre delnice in zapeljal na val nadpovprečnih tržnih vrnitev do množičnih nalivov.

Buffett ni edini primer. Carl Icahn in George Soros sta od šestdesetih let prejšnjega stoletja gradila portfelj milijardnih zalog in risala legije posnemovalcev. Vsak se pritoži na različne podskupine vlagateljev: Icahn proti nasprotnikom, Buffett fundamentalistom in Soros na zagovornike refleksivnosti vlagateljev, ki temeljijo na psihologiji.

Ne morete slediti njihovim stopnjam vlaganja do statusa milijarderjev, ker Buffett, Icahn in Soros niso samo vlagatelji. Prav tako so pametni podjetniki in poslovneži, ki želijo pravočasno izpolniti zahteve delničarjev in potrošnikov.

Razmislite o Buffettu, čigar genij je osebno ocenjeval poslovanje in odkrival podcenjene priložnosti. Do 31. leta je Buffett aktivno vodil sedem različnih partnerstev. Z Waltom Disneyjem se je osebno srečal leta 1965, preden je v Disneyjevo podjetje vložil štiri milijone dolarjev. Do leta 1970, ko je Buffett dopolnil 40 let, je milijonar razpustil svoje (zdaj združeno) partnerstvo in odtujil svoje premoženje. Postal je predsednik in izvršni direktor Berkshire Hathaway, aktivno je letel po vsej državi, da bi opravljal cenitve in se srečeval s kolegi podjetniki.

Buffett ni proučeval samo finančnih izkazov in predložil trgovinskih naročil. Ustvaril je blagovno znamko, svetoval prihajajočim podjetjem pri njihovem poslovanju in vzpostavil celotno nacionalno poslovno mrežo.

Berkshire Hathaway zasluži denar na način, ki ga ne more noben posamezen vlagatelj. Deloma je to posledica neverjetnega denarnega toka podjetja, ki Buffettu omogoča zmanjševanje poslov, ki niso na voljo širši javnosti (v trgovini se imenujejo "sladila"). Tudi zato, ker ima Buffett čas in pot, da potuje po svetu, da razišče podjetja iz prve roke.

Poglejte navzdol Forbesov seznam 400 najbogatejših ljudi in videli boste, da nobeden od njih ni poskušal s tem, da bi naredil samo delčke. Nihče od njih ni bil zaposlen v celotni karieri. Vsi so bodisi podjetniki bodisi finančniki podjetnikov. Večina lastnih podjetij ali partnerjev je v več milijardnih podvigih.

Oglejte si matematiko

S&P 500 se je med letoma 1928 in 2014. vrnil s povprečno 9, 6-odstotno letno stopnjo. Tudi pri velikodušnem zvišanju do 10% bi bil potreben vlagatelj več kot 24 let zaostrene rasti, da postane milijarder - če bi začel s 100 dolarjev v kapitalu.

Večina ljudi (tudi nekateri milijarderji) nimajo 100 milijonov dolarjev za naložbe v zaloge. Za skok v razred milijarderjev boste verjetno potrebovali precej več kot 10% povprečne letne rasti.

Recimo, da ste zelo uspešni in do 30. leta prihranite za milijon dolarjev vrednih naložbenih sredstev, kar ni majhen podvig. Nato na trge uveljavite vseh milijon dolarjev in nekako dosežete enako neverjetnih 17, 7-odstotni letni donos kot podjetje Warrena Buffetta, Berkshire Hathaway. Na koncu bi vaš portfelj do 65. leta zrasel na približno 300 milijonov dolarjev. To je veliko denarja, vendar še vedno manjka 700 milijonov dolarjev statusa milijarderja.

Če ste 35-letnik s samo 6.000 dolarjev za naložbo, boste morali povprečno približno 40% donosa, dokler ne dopolnite 70 let, da postanete milijarder. Tudi če sestavite osupljiv portfelj, se to ne dogaja.

Številke se ne seštevajo. Poglejte realna, praktična pogleda na pričakovanja na borzi. V nasprotnem primeru je preveč enostavno, da bi bili nezadovoljni z zmogljivostmi in se bodisi prehitro ustavili bodisi postali preveč agresivni.

Praktičen pogled na vlaganje in krepitev bogastva

Avtor avtorja in guru finančnih podatkov Philip Fanara je leta 2014 izdal knjigo z naslovom "The Stock Market Outsider: Becoming a Billionaire." Fanarova knjiga, ki govori o "znanju, ki ga povprečen vlagatelj nima", je le zadnja publikacija v dolgi vrstici tem o "obogatite se s tem trikom" in podobno kot tisti, ki so bili pred njo, preprosto ni resničnost. Dvesto strani psihologije vlagateljev ali prepoznavanja tehničnega vzorca ne bo nenadoma spremenilo vaš račun za posredovanje v zakladnico.

Martin Fridson, avtor knjige "Kako biti milijarder: Dokazane strategije iz bogastva titanov", je udaril žebelj po glavi. Poudarja: "Če več kot 20 let dosledno premagaš delniške indekse za 1%, si velikanski zvezdnik." Številke so že pokazale, da je nemogoče postati milijarder na tej zmogljivi ravni superzvezdnikov, vsaj brez množičnega začetka.

Wall Street dopolnjuje bogastvo in čeprav redki zmagovalci na borzah najdejo nekaj milijonov, so v veliki meri orodje za premagovanje inflacije. Pravo bogastvo - vsaj na milijardni ravni - gradijo podjetniki, ki najdejo načine, kako izdelke ali storitve postaviti pred stotine tisoč, če ne celo milijone potrošnikov.