Naročilo Stop-Loss - poskrbite, da ga boste uporabljali

S toliko vidikov, ki si jih je treba ogledati in premišljevati med tehtanjem nakupa zalog, je enostavno pozabiti na malenkosti. Naročilo za zaustavitev izgube je ena izmed teh malenkosti, vendar lahko tudi spremeni svet. Skoraj vsi lahko na nek način izkoristijo to orodje. Preberite si, če želite izvedeti, zakaj.

Kaj je naročilo za zaustavitev?

Naročilo za zaustavitev izgube je naročilo pri posredniku za nakup ali prodajo, ko zaloga doseže določeno ceno. Stop-izguba je zasnovana tako, da omeji izgubo vlagatelja na varnostnem položaju. Če določite stop-loss izgubo za 10% pod ceno, po kateri ste kupili delnico, boste izgubo omejili na 10%. Recimo, da ste pravkar kupili Microsoft (Nasdaq: MSFT) po 20 USD na delnico. Takoj po nakupu zaloge vpišete naročilo za zaustavitev izgube za 18 USD. Če zaloga pade pod 18 USD, bodo vaše delnice prodane po prevladujoči tržni ceni.

Strategija naročil za izgubo

Pozitivi in ​​negativi

Prednost naročila za zaustavitev izgube je, da vam ni treba dnevno spremljati uspešnosti zalog. Ta priročnost je še posebej priročna, ko ste na dopustu ali v položaju, ki vam preprečuje, da bi dlje časa gledali zaloge.

Pomanjkljivost je, da bi lahko kratkotrajno nihanje cene delnice aktiviralo cenovno zaustavitev. Ključno je, da izberete odstotek ustavitve izgube, ki omogoča, da zaloga niha iz dneva v dan, hkrati pa preprečuje čim večje tveganje za zmanjšanje vrednosti. Določitev 5-odstotne zaustavitve izgube zalog, ki v tednu niha 10% ali več, ni najboljša strategija. Najverjetneje boste izgubili denar na proviziji, ustvarjeni z izvrševanjem vašega naloga za zaustavitev izgube.

Za stopnjo, na kateri je treba postaviti postanke, ni trdih in hitrih pravil. To je popolnoma odvisno od vašega individualnega načina investiranja: aktivni trgovec lahko porabi 5%, dolgoročni vlagatelj pa lahko izbere 15% ali več.

Upoštevati je treba še to, da ko stopite po ustavljeni ceni, postane postanek tržno in cena, po kateri prodajate, se lahko precej razlikuje od ustavne cene. To dejstvo še posebej velja na hitro rastočem trgu, kjer se lahko cene delnic hitro spreminjajo.

Zadnja omejitev pri odredbi za zaustavitev izgube je, da številni posredniki ne dovolijo, da odložite določene vrednostne papirje, kot so delnice OTC Bulletin Board ali peni.

Ključni odvzemi

• Večina vlagateljev lahko izkoristi izvedbo naloga za zaustavitev izgube.
• Stop-izguba je zasnovana tako, da omeji izgubo vlagatelja na varnostnem položaju, ki naredi neugoden korak.
• Ključna prednost uporabe naročila za zaustavitev izgube je, da vam ni treba dnevno spremljati svojih zalog.
• Pomanjkljivost je, da bi lahko kratkotrajno nihanje cen sprožilo zaustavitev in sprožilo nepotrebno prodajo.

Ne samo za preprečevanje izgub

Naročila za zaustavitev izgube tradicionalno obravnavajo kot način za preprečevanje izgub, zato je istoimenski. Druga uporaba tega orodja pa je zajemanje dobička, v tem primeru pa ga včasih imenujemo "zastoj". Tukaj je naročilo za zaustavitev izgube določeno v odstotni stopnji pod trenutno tržno ceno, ne pa po ceni, po kateri ste jo kupili. Cena stop-loss se prilagaja, ko niha cena delnice. Ne pozabite, da če se zaloga poveča, je to, kar imate, nerealiziran dobiček, kar pomeni, da denarja nimate v roki, dokler ne prodajate. Uporaba končnega postanka vam omogoča, da se dobiček začne izvajati, hkrati pa zagotavlja vsaj nekaj realiziranega dobička kapitala.

Če nadaljujemo z našim Microsoftovim primerom zgoraj, recimo, da ste v enem mesecu postavili začasno stop za 10% pod trenutno ceno, zaloga pa se bo v enem mesecu povzpela na 30 USD. Vaše naročilo za zaustavitev bi se nato zaklenilo pri 27 USD na delnico (30 USD - (10% x $ 30) = 27 USD). Ker je to najslabša cena, ki bi jo dobili, tudi če se zaloga nepričakovano potopi, ne boste v rdeči barvi. Seveda ne pozabite, da je naročilo za zaustavitev izgube še vedno tržno - preprosto ostane v mirovanju in se aktivira šele, ko je dosežena sprožitvena cena - zato je cena, s katero prodajate, dejansko nekoliko drugačna od določene sprožitvene cene.

Prednosti naročila Stop-Loss

Najprej je lepota naročila za zaustavitev izgube v tem, da za izvedbo ne stane nič. Vaša redna provizija se zaračuna šele potem, ko je dosežena cena stop-loss in je treba zalogo prodati. Lahko si predstavljate to kot brezplačno zavarovalno polico.

Najpomembneje je, da stop-loss omogoča sprejemanje odločitev brez kakršnih koli čustvenih vplivov. Ljudje se navadno zaljubijo v zaloge in verjamejo, da če bodo dali zalogo še eno priložnost, se bo zgodilo. To povzroči odlašanje in zamudo, če ima zaloga še eno možnost, da lahko le izgube narastejo.

Ne glede na to, kakšen vlagatelj ste, morate vedeti, zakaj imate delnico. Kriteriji za vlagatelje vrednosti se bodo razlikovali od tistih za rast investitorja, ki se bodo razlikovali od aktivnega trgovca. Vsaka ena strategija lahko deluje, vendar le, če se je držite strategije. To pomeni tudi, da če ste trden vlagalec v nakup in zadržite, so vaša naročila za zaustavitev izgube poleg neuporabnih.

Bistvo tukaj je, da se zaupate svoji strategiji in sledite svojemu načrtu. Naročila za zaustavitev izgube vam lahko pomagajo, da ostanete na poti, ne da bi svoje mnenje omagali z občutki.

Nazadnje je pomembno zavedati se, da naročila za zaustavitev izgube ne zagotavljajo, da boste zaslužili na borzi; še vedno morate sprejemati pametne naložbene odločitve. Če tega ne storite, boste izgubili prav toliko denarja, kot bi ga brez zaustavitve izgubili, le z veliko počasnejšo hitrostjo.

Zaključek

Nalog za zaustavitev izgube je preprosto orodje, vendar toliko vlagateljev tega ne uporablja. Ne glede na to, ali želite preprečiti prekomerne izgube ali zadržati dobiček, lahko skoraj vsi načini vlaganja koristijo tej trgovini. Zamislite izgubo kot zavarovalno polico: Upamo, da je nikoli ne boste smeli uporabljati, vendar je dobro vedeti, da imate zaščito, če jo potrebujete.