Teksaško razmerje
OPREDELITEV teksaškega razmerja
Teksaško razmerje je bilo razvito za opozarjanje na kreditne težave pri določenih bankah ali bankah v določenih regijah. Teksaško razmerje zajema znesek slabih sredstev banke in to številko deli z vsoto oprijemljivega skupnega kapitala banke in rezerv za izgube iz posojil. Razmerje več kot 100 (ali 1: 1) kaže, da so slaba sredstva večja od sredstev, ki jih banka morda potrebuje za pokritje potencialnih izgub na teh sredstvih.
RAZKRIJANJE DOSNEGA Teksaškega razmerja
Teksaško razmerje je bilo razvito kot sistem zgodnjega opozarjanja za prepoznavanje morebitnih problematičnih bank. Prvotno je bil uporabljen za banke v Teksasu v osemdesetih letih prejšnjega stoletja in se je izkazal za koristnega za banke New England v začetku devetdesetih let. Teksaško razmerje so razvili Gerard Cassidy in drugi analitiki na kapitalskih trgih RBC.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.
Sorodni pogoji
Razumevanje deleža kapitala prve stopnje Koeficient kapitala prve stopnje je razmerje temeljnega kapitala banke - njenega lastnega kapitala in razkritih rezerv - glede na njegovo skupno tvegano premoženje. več Koeficient skupnega kapitala prvega reda Koeficient skupnega kapitala stopnje 1 je merilo osnovnega lastniškega kapitala banke v primerjavi s skupnimi tveganimi sredstvi. več Razumevanje razmerja z gotovino Denarni količnik - skupni denar in njihovi ustrezniki, deljeni s tekočimi obveznostmi - meri sposobnost podjetja za poplačilo kratkoročnega dolga. več Kako deluje oprijemljivi navadni kapital (TCE) Oprijemljivi navadni kapital je merilo kapitala družbe, ki se uporablja za oceno sposobnosti finančne institucije, da se spoprijema s potencialnimi izgubami. več Kaj razmerje kapitalske ustreznosti - Ukrepi CAR Koeficient kapitalske ustreznosti (CAR) je opredeljen kot meritev razpoložljivega kapitala banke, izražen kot odstotek tveganju prilagojenih kreditnih izpostavljenosti. več Kako razmerje pokritja likvidnosti - LCR pomaga bankam, da ostanejo solventni LCR, je zahteva iz Basla III, po kateri morajo banke imeti dovolj visokokakovostnih likvidnih sredstev za financiranje denarnih odlivov 30 dni. LCR je stresni test, katerega cilj je zagotoviti, da imajo finančne institucije dovolj kratkega kapitala med kratkoročnimi motnjami likvidnosti. več partnerskih povezav
