Najboljši trije podatki o finančnih svetovalcih

Ste se že kdaj spraševali o črkah iz abecede črk, ki sledijo imenu finančnega svetovalca? Glede na članek Kiplinger.com obstaja več kot 100 različnih certifikatov finančnih svetovalcev in poimenovanj, 5 ključnih poverilnic, ki jih je treba poiskati pri finančnem svetovalcu . Tu so najboljši trije. (Več o tem glej: Juha finančnih potrdil po abecedi .)

Pooblaščeni finančni načrtovalec

Certificiranega finančnega načrtovalca (CFP) zavezujejo stroge zahteve, ki jih je določil Odbor za standarde finančnega načrtovalca, Inc. (Odbor CFP). Začetni certifikat SRP vključuje štiri dele; izobrazba, izpit, izkušnje in etika. Kandidat CFP bo moral opraviti do 1.000 ur, da opravi zahtevane tečaje in izpit. Kandidat za SRP mora imeti minimalno stopnjo izobrazbe diplomiranega in predmetov finančnega načrtovanja. Sestavni del etike zahteva, da vlagatelj izpolnjuje standarde primernosti za kandidate in prijavnike in obljubim, da bo sledil Pravila ravnanja, ki postavljajo interese strank na prvo mesto. (V zvezi z branjem glejte: Zakaj morajo finančni svetovalci zaslužiti znamko CFP in odbor CFP zagnati spletni portal za zaposlitev .)

Po mnenju odbora SRP mora vlagatelj, preden prejme naziv CFP, opraviti obsežen računalniški enodnevni (šesturni) izpit. Ker mora skupna ribiška politika delati brez nadzora, mora imeti vsaj tri leta izkušenj s finančnim načrtovanjem, preden bo pridobila naziv. (V zvezi z branjem glejte: Ali je v vaši prihodnosti kariera pri finančnem načrtovanju? )

Pooblaščeni finančni analitik

Prestižno naložbeno poverilnico pooblaščenega finančnega analitika (CFA) izda mednarodno priznani inštitut CFA. CFA je še posebej pomembna na področju investicijskih raziskav in upravljanja portfelja. Podobno kot CFP tudi za CFA obstajajo stroge zahteve glede izobraževanja, izkušenj in izpitov. (V zvezi z branjem glejte: Uvod v poimenovanje CFA .)

"Če želite postati redni član inštituta CFA, morate imeti diplomo iz akreditirane ustanove ali enakovredno izobrazbo ali delovne izkušnje, " piše na spletni strani CFAinstitute.org . Imetnik CFA mora imeti tudi 48 mesecev delovnih izkušenj v zvezi z naložbami. Najbolj zahtevni vidiki pridobitve certifikata CFA so trije zahtevani izpiti. Vsaka traja šest ur in traja več let. Izpit CFA preizkuša teme iz teh strok: računovodstvo, ekonomija, etika, finance in matematika. (Glede povezanega branja glejte: CPA, CFA ali CFP: Pazljivo izberite svojo okrajšavo .)

Tako kot CFP se mora tudi CFA držati določenih etičnih smernic. Ta oznaka je na področju naložb zelo koncentrirana in pri delu s CFA boste verjetno dobili visoko raven naložbenega svetovanja. (V zvezi z branjem glejte: Etična vprašanja za finančne svetovalce .)

Osebni finančni specialist

Osebnemu finančnemu strokovnjaku (PFS) je poveril visoko cenjeni Ameriški inštitut pooblaščenih javnih računovodskih strokovnjakov (AICPA). Ta strokovnjak je pooblaščeni javni računovodja (CPA) z dodatnim strokovnim znanjem na vseh področjih finančnega upravljanja in upravljanja premoženja. (V zvezi z branjem glejte: Najboljše šole za finančno načrtovanje .)

PFS preučuje načrtovanje nepremičnin, pokojninsko načrtovanje, naložbe, zavarovanje in dodatna področja osebnega finančnega načrtovanja. Za to imenovanje so potrebne tudi tri leta delovnih izkušenj, strogo nenehno strokovno izobraževanje in visoki etični standardi. Podobno kot predhodni certifikati na visoki ravni mora tudi PFS opraviti izpit. (V zvezi z branjem glejte: Kako postati CPA in biti finančni načrtovalec? Kliknite tukaj .)

Spodnja črta

Mandat finančnega svetovalca je pomemben. Vprašajte svetovalca, kaj je potrebno za pridobitev njegovega posebnega potrdila. Zavedajte se, da poverilnost najvišjih finančnih svetovalcev zahteva strog študij, izkušnje in visoke etične standarde. (V zvezi z branjem glejte: Kaj mora postati glavni finančni svetovalec? )