Najboljših 6 Janusovih sredstev za upokojitev v letu 2019

Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) je svetovni upravljavec naložb s 359, 8 dolarjev premoženja v upravljanju (AUM) od junija 2019. Vzajemne sklade ponujajo že več kot 40 let in so zelo cenjeni zaradi svojih raziskav, upravljanja kakovosti. in prepričljivost v njihov naložbeni pristop. Več kot 50% Janusovih sredstev ima skupno oceno Morningstar s štirimi ali petimi zvezdicami, večina pa je nadpovprečna glede na skupne donose v primerjavi s tekmeci. Zagotavljanje diverzifikacije pokojninskega načrta s pravimi sredstvi pomeni, da vam ni treba žrtvovati celotnega donosa naložb v korist večje varnosti.

Janusov uravnoteženi sklad (JBALX)

Janus Balanced Fund ima oceno Morningstar pet zvezdic. Cilj sklada je zagotoviti solidne donose ob obrambni spremembi kombinacije sredstev glede na premične tržne pogoje. Sklad hrani 35 do 65% sredstev, predvsem v ameriških lastniških kapitalih z velikimi kapitli in saldo v vrednostnih papirjih s fiksnim donosom z boniteto BBB ali višjo. Delnice razreda A sklada imajo triletni skupni donos v višini 11, 96% in donos 1, 69%. Konzervativni vlagatelji so dobro oskrbljeni z ohranjanjem velikega dela naložbenih sredstev v uravnoteženem skladu.

Vlagatelji, ki so blizu upokojitve, bi morali vlagati konzervativno, da bi zmanjšali svojo izpostavljenost tveganju; sklad za rast in dohodek ter uravnoteženi sklad sta najbolj primerna za to demografsko kategorijo.

Janusov sklad za rast in dohodek (JNGIX)

Janusov sklad za rast in dohodek si prizadeva združiti dohodek z rastjo kapitala. Sklad vlaga v več kot 60 velikih ameriških podjetij, ki izplačujejo visoke dividende. Podjetja morajo biti dobro uveljavljena z močno zgodovino naraščanja dividend in velikim potencialom za naraščanje prihodnjih dividend. Delnice razreda D sklada imajo triletno letno skupno donosnost na podlagi 15, 18% NAV in donosnosti 1, 9%.

Ključni odvzemi

• Janus Capital Group je globalna investicijska skupina, ki ponuja vzajemne sklade in druge naložbene mehanizme.
• Skupina je imela junija 2019 359, 8 ameriških dolarjev v AUM.
• Več kot 50% Janusovih sredstev ima skupno oceno Morningstar s štirimi ali petimi zvezdicami, večina pa se jih uvršča nadpovprečno glede na donosnost v primerjavi s konkurenti.
• Vlagatelji, ki so stari 20 let od upokojitve, bi morali vlagati v tri rastne sklade s poudarkom na skladih Enterprise in Triton.

Janusov globalni alokacijski sklad - konzervativni (JMSCX)

Janusov globalni alokacijski sklad sprejema konzervativen pristop k ohranjanju kapitala, s triletnim letnim donosom 6, 64% za svoj globalni alokacijski sklad - zmerne - delnice I in namensko rastjo stalnega dohodka. Kot pove že ime, gre za konzervativni sklad, ki se aktivno uravnoteži med delnicami, obveznicami in alternativnimi naložbami.

Janusov podjetniški sklad (JMGRX)

Resnično raznolik pokojninski portfelj potrebuje izpostavljenost do podjetij z več vrstami kapitalizacije. Janus Enterprise Fund, sklad Morningstar s petimi zvezdicami, vlaga v podjetja s srednjo kapitalizacijo. Sklad prinaša tradicionalen vrednostni pristop k temu višjemu sredstvu rasti. Išče podjetja, ki tekmujejo na velikih trgih in imajo možnost vodenja na teh trgih. Podjetniški sklad sklada - I Delnice je dosegel triletno letno donosnost na podlagi 18, 91% NAV.

Janus Triton sklad (JSMGX)

Sklad Janus Triton dodaja dodatno diverzifikacijo, saj potencial hitrega investiranja z majhnimi kapicami prinaša v portfelj. Ta sklad s petimi zvezdicami Morningstar vlaga predvsem v podjetja s tržno kapitalizacijo od 1 do 10 milijard dolarjev. Ta podjetja so dovolj velika, da jih je mogoče ustanoviti, vendar dovolj majhna, da imajo eksploziven potencial rasti. Sklad zmanjšuje tveganje s širjenjem sredstev na več kot 100 zalog. Njene delnice razreda A imajo triletno letno donosnost NAV v višini 17, 09%.

Hitro dejstvo

Stopnje prometa portfelja skladov lahko povečajo davčno obveznost imetnika, zaradi česar so vzajemni skladi primernejši za imetništvo v IRA.

Spodnja črta

Stopnje prometa portfeljev skladov lahko dodajo davčno obveznost, zaradi česar so ta sredstva primernejša za imetništvo v IRA. Imetje uravnoteženega sklada in sklada za rast in dohodek znotraj podjetja Roth IRA omogoča umik donosa brez davka. Razporeditev sredstev je odvisna od posamezne tolerance do tveganja. Vlagatelji, ki so stari 20 let od upokojitve, bi morali večino sredstev vložiti v tri rastne sklade s poudarkom na skladih Enterprise in Triton. Vlagatelji, ki se bližajo upokojitvi, bi morali vložiti skoraj vsa sredstva v sklad za rast in dohodek ter uravnoteženi sklad.