Enotni upravljani račun (UMA)
Poenoten upravljan račun (UMA) je profesionalno vodeni račun zasebnih naložb, ki lahko vključuje več vrst naložb, vse v enem računu. Naložbe lahko vključujejo vzajemne sklade, delnice, obveznice in sklade, s katerimi se trguje na borzi. Poenoteni upravljani računi se pogosto rebalansirajo v določenem časovnem razporedu.
Razumevanje enotnega upravljanega računa (UMA)
Poenoten upravljan račun je ena od nekaj možnosti, ki jih ima vlagatelj z neto vrednostjo za upravljanje svojih sredstev. Enotni upravljani račun je razvoj ločeno upravljanega računa, ki je podoben, da gre za profesionalno vodeni račun, ki se pogosto rebalansira. Vendar ločeno upravljani računi običajno niso znani za združevanje več naložb in naložbenih nosilcev z različnimi cilji. Ločeno upravljani računi so velika neto vrednost naložbe, ki jo običajno ponuja upravitelj naložb, ki se običajno osredotoča na ciljno strategijo, ki jo upravlja kot ločen račun za vlagatelja. Če bi vlagatelj želel vlagati v več strategij, bi verjetno moral odpreti več ločeno upravljanih računov.
Poenoten upravljan račun je pogosto boljša alternativa za vlagatelja, ki želi združiti več naložb. UMA odpravi potrebo po več računih in lahko združi vsa vlagateljeva sredstva v en račun.
Vlaganje prek enotnega upravljanega računa
Poenotene upravljane račune običajno ponujajo iste banke in posredniške družbe kot ločeno upravljani računi. Njihova ponudba se je razširila tudi na registrirane investicijske svetovalce in zasebne upravljavce premoženja. Tehnologija je bil gonilni dejavnik njihovega širjenja. Poenoten ponudnik upravljanih računov ima veliko večjo splošno fiduciarno odgovornost, saj služi kot nadzornik za številne naložbe, ki lahko vključujejo pozicije delnic, načrte delniških opcij, upravljanje ločenih računov tretjih oseb in drugo.
Ponudniki UMA sodelujejo z visokimi neto vrednimi vlagatelji, da bi integrirali vsa sredstva stranke. Ko se sredstva združijo, bo ponudnik UMA sodeloval s stranko na več načinov. Ponudnik UMA lahko pregleda celovit portfelj za celovit načrt. Načrtovanje računa UMA lahko vključuje strategijo prekrivanja, ki si prizadeva za upravljanje portfelja na podlagi ciljanega pristopa k razpršitvi sredstev. Ponudniki UMA ponujajo vlagateljem tudi nove možnosti s povezanimi podjetji in izdelke, v katere lahko vlagatelj čez čas želi investirati. Ponudnik UMA pogosto analizira portfelj v skladu s sodobno teorijo portfelja glede na obsežno učinkovito mejo, za katero ustvarjajo kombinirana sredstva. Nadomestne možnosti ponudnika UMA lahko pomagajo stranki, da bolje uskladi svoj celotni portfelj za optimizacijo donosa tveganja.
Ponudniki UMA ponujajo tudi visokim neto vrednim strankam bolj racionalizirano poročanje o svojih naložbah z večjo podporo za celovito davčno načrtovanje. Ponudniki UMA sodelujejo tudi s strankami, da določijo časovni načrt izravnave, ki ustreza njihovi celotni naložbeni strategiji.
Standardi UMA se razlikujejo glede na ponudnika in vlagatelji običajno podpišejo dogovor o podrobnostih upravljanja računa, njegovih pristojbin ter dopustnih naložb in strukturiranja. Vlagatelji v UMA običajno plačajo letne provizije za upravljanje na podlagi skupnih sredstev v upravljanju. Pristojbine se običajno znižajo z večjimi sredstvi v upravljanju in lahko znašajo od 1, 50% letno do 0, 30%.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.