Kvantitativni analitik: opis zaposlitve in povprečna plača

Kvantitativni analitik je strokovnjak, ki uporablja kvantitativne metode za pomoč podjetjem pri sprejemanju poslovnih in finančnih odločitev. V investicijskih bankah, upravljavcih premoženjskih skladov, hedge skladih, zasebnih kapitalskih družbah in zavarovalnicah so zaposleni kvantitativni analitiki ali "quanti", ki jim pomagajo prepoznati donosne naložbene priložnosti in obvladovati tveganja.

Kaj počne kvantitativni analitik?

V svetu trgovanja so kvantitativni analitiki še posebej povprašeni. V 21. stoletju je prišlo do eksplozije v priljubljenosti elektronskega trgovanja, ki temelji na numeričnih algoritmih. Računalniška programska oprema se namesto da živi trgovci frenetično korakajo po dnu newyorške borze (NYSE), ki kličejo po naročilu za nakup in prodajo, na različne borze, kupujejo in prodajajo delnice, ko so cene dosegle raven, ki jo je algoritem določil. Medtem ko računalniški algoritem dela žvrgolenje, so kvantitativni analitiki tisti, ki stojijo za temi algoritmi. Najboljši v poslu zaslužijo njihove delodajalce na milijone dolarjev mesečno zgolj s programiranjem algoritmov, ki so dovolj hitri in učinkoviti, da najdejo najboljše posle pred konkurenco.

Ključni odvzemi

• Kvantitativni analitik je strokovnjak, ki uporablja kvantitativne metode za pomoč podjetjem pri sprejemanju poslovnih in finančnih odločitev.
• V svetu trgovanja so kvantitativni analitiki še posebej veliko.
• Obvladovanje tveganj je področje kvantitativne analize, ki je po finančni krizi leta 2008 naraščalo v povpraševanju in se je zavedalo pomembnosti.

Na strani prodaje kvantitativni analitiki bankam pomagajo pri vrednotenju svojih vrednostnih papirjev. Na strani nakupa ugotavljajo donosne naložbene priložnosti in merijo tveganje za nagrado. Zunaj bančnega sveta bi lahko za zavarovalnico deloval kvantitativni analitik, ki bi pomagal razviti modele cen in strategij za oceno tveganja. Nekateri kvantitativni analitiki namesto krčenja dejanskih podatkov za sprejemanje odločitev o vlaganju ali obvladovanju tveganj delajo v zadnjem delu in razvijajo računalniško programsko opremo za oceno finančnih podatkov. Ti strokovnjaki imajo poleg matematike in statistike skoraj vedno napredna ozadja računalniškega programiranja.

Kvantitativni analitiki Front Officea

Kvantitativni analitiki front office delujejo za podjetja, ki prodajajo in trgujejo s finančnimi vrednostnimi papirji. Vloga kvantitativnega analitika v teh podjetjih je prepoznati donosne posle, razviti strategije cen in učinkovito obvladovanje tveganj. V dneh pred začetkom elektronskega trgovanja so kvantitativni analitiki običajno delali ločeno od trgovskih blagajnikov; analitiki so razvili strategije, trgovci pa jih izvajali. S toliko trgovanja, opravljenega prek računalniških algoritmov, sta se obe vlogi v veliki meri združili. Namizni trgovci se za izvedbo poslov zanašajo na krmarjenje računalniške programske opreme; Da bi kar najbolje izkoristili to programsko opremo, je potrebna kakovostna kvantitativna analiza.

V sodobnem trgovinskem okolju je za razvoj učinkovitih trgovinskih modelov s pomočjo kvantitativne analize skorajda kratkoviden poudarek na hitrosti. Ime igre je izvesti donosno trgovino pred tekmovanjem. Razmislite o algoritmu, programiranem za izvedbo naročila, ko zaloga pade na določeno ceno na delnico. Pri elektronskem trgovanju vedno obstaja zaostanek med vnosom naročila in izvršitvijo. Del druge zadeve, saj obstaja velika možnost, da je padec cen sprožil tudi konkurenčne algoritme za oddajo naročil. Tisti, ki najprej izvršijo naročila za nakup, dobijo najboljšo ceno; ker nakupna aktivnost spodbudi cene, zaostajanje za konkurenco pomeni sprejeti slabšo ceno do trenutka, ko se trgovina izvaja, in izgubiti na merilu dobička.

Navsezadnje kvantitativni analitiki sprednje pisarne opravljajo številne vloge v finančni kulturi. Kot vedno je njihov glavni poudarek na razvoju donosnih naložbenih modelov, ki delujejo čim bolj učinkovito. Sodobni kvantitativni analitik mora poleg dela s surovimi številkami dobro poznati sam postopek trgovanja. Poleg tega za to vlogo iz dneva v dan postajajo vse bolj zahtevne računalniške spretnosti.

Upravljanje s tveganji

Upravljanje s tveganji je področje kvantitativne analize, ki je po finančni krizi leta 2008 naraščalo v povpraševanju in je bilo zaznati njeno pomembnost. Banke so dolga leta prevzele tveganja, ki so bila v sorazmerju s pričakovano donosnostjo, rezultat pa je bil vrhunec v enem najstrašnejših obdobij trg je viden že od leta 1929. Po krizi so se finančne institucije zavezale, da bodo izpopolnile svoje prakse upravljanja tveganj, da bodo lahko še naprej lovile velike dobičke, ne da bi se izpostavljale izgubam, ki so jih utrpele leta 2008.

Analitiki za obvladovanje tveganj razvijajo kvantitativne modele, s katerimi lahko tveganje preverijo pri svojih delodajalcih. Stresne teste, ki jih na bankah ugotavljajo, kako so sposobne vzdržati finančne krize različnih razsežnosti, pogosto razvijejo in izvedejo kvantitativni analitiki, ki so specializirani za obvladovanje tveganj.

85.660 dolarjev

Srednja letna plača kvantitativnega analitika v letu 2018.

Validacija modela

Vloga tega analitika je preizkusiti nove in stare količinske modele, ki so jih razvili analitiki, ki delujejo v različnih zmogljivostih, in določiti njihovo veljavnost. To je nekakšna vloga neprimernih trgov, saj potrjevanje modela zahteva dobro poznavanje številnih vidikov kvantitativne analize, vendar ne potrebuje strokovnega znanja s kom. Kvantitativna analiza je podobna številnim industrijam, kjer je specializirano strokovno znanje običajno nagrajeno z višjo plačo. Kot takšni analitiki, ki delajo na validaciji modelov, pogosto poročajo o nižjih plačah kot njihovi vrstniki v prednjem uradu.

Spretnosti

V prvi vrsti mora biti kvantitativni analitik, ki mora biti strokovnjak s številkami. To ni kariera za tiste, ki se borijo z matematiko. Celo nekoliko nadpovprečne kvantitativne spretnosti verjetno niso dovolj za resnično sijaj v tem poklicu; kvantitativna analiza je kariera matematičnih utrinkov.

Napredne računalniške spretnosti postajajo vsako leto pomembnejše za kvantitativne analitike. To je funkcija hitrega premika v trgu trgovanja k elektronskemu in visokofrekvenčnemu trgovanju, ki temelji na algoritmih. Ti algoritmi so programirani v računalniško programsko opremo, ki vnaša in izvaja posle. Kvantitativni analitiki, ki lahko razvijejo algoritme, ki ugotovijo najboljše posle in pridejo do njih pred konkurenco, nikoli ne primanjkuje visoko plačanih kariernih priložnosti v trenutni panogi trgovanja.

Čeprav kvantitativni analitiki delujejo v številnih panogah, so nesorazmerno koncentrirani v velikih bančnih in investicijskih središčih. Kot vsa delovna mesta na tem področju zahteva kvantitativna analiza veliko ur in le redko ponuja najboljše razmerje med delom in življenjem. Za nadaljevanje te kariere je potrebna neprimerljiva delovna etika in zaželena zaveza, da si vložimo čas, potreben za uspeh.

Povprečna plača

Od leta 2018 povprečna letna plača za količinskega analitika znaša 85.660 dolarjev. Srednji razpon, ki pomeni od 25. do 75. odstotka, je približno od 66.000 do 100.000 dolarjev. Kjer novi analitik spada v to območje, je odvisno od njegove geografske lege, delodajalca ter njegovih sposobnosti in izkušenj. Potencial za to kariero je velik, kar zadeva dohodek. Vrhunski kvantitativni analitiki na Wall Streetu zaslužijo nekaj sto tisoč dolarjev na leto.

Napovedi za delo kvantitativnih analitikov so močne. Ameriški urad za statistiko dela (BLS) združuje kvantitativno analizo pod širšim okriljem finančne analize, področje, za katero bo predvidoma zrasel za vsaj 16% med letoma 2012 in 2022.