ZDA Patriot Act
Ameriški zakon o patriotih je zakon, ki je bil sprejet kmalu po terorističnih napadih v Združenih državah Amerike, 11. septembra 2001, ki daje organom pregona široka pooblastila za preiskovanje, obtožbo in privedbo teroristov pred sodišče. Prav tako je privedlo do povišanja kazni za storjanje in podporo terorističnih zločinov. Skrajšava za "Združevanje in krepitev Amerike z zagotavljanjem ustreznih orodij, potrebnih za prestrezanje in oviranje terorizma", je bil ta protiteroristični ukrep v glavnem zasnovan tako, da je znižal prag verjetnih vzrokov za pridobitev obveščevalnih nalogov zoper osumljene vohune, teroriste in druge sovražnike ZDA
RAZKRIJO DOLŽEN ZDA Patriot Act
Ameriški zakon o patriotih preprečuje in kaznuje teroristične napade v ZDA in tujini z okrepljenim kazenskim pregonom in okrepljenim preprečevanjem pranja denarja. Omogoča tudi uporabo preiskovalnih orodij, namenjenih preprečevanju organiziranega kriminala in trgovine z mamili, za preiskave terorizma. Na primer, zvezni agenti lahko uporabijo sodne naloge za pridobivanje poslovnih zapisov v trgovinah s strojno opremo ali kemičnimi obrati, da ugotovijo, kdo morda kupuje materiale za izdelavo bomb, ali bančnih zapisih, da ugotovijo, kdo pošilja denar teroristom ali sumljivim organizacijam. Policisti, agenti FBI, zvezni tožilci in obveščevalni uradniki si lažje izmenjujejo informacije in dokaze o posameznikih in parcelah ter tako izboljšajo njihovo zaščito skupnosti.
Vpliv zakona Patriot na finance
Medtem ko zakon o Patriotu na začetku izraža misli o razširjeni nadzorni dejavnosti, vpliva tudi na širšo ameriško skupnost finančnih strokovnjakov in finančnih institucij, ki se ukvarjajo s čezmejnimi transakcijami, s svojo določbo iz naslova III z naslovom "Mednarodno zmanjševanje pranja denarja in finančni protiteroristični zakon 2001. "
Da bi preprečili izkoriščanje ameriškega finančnega sistema s strani strank, osumljenih terorizma, financiranja terorizma in pranja denarja, naslov III navaja podatke Mednarodnega denarnega sklada, ki ocenjujejo, da pralni denar iz trgovine s prepovedanimi drogami in drugimi tihotapljenjem predstavlja 2-5% bruto domači proizvod ZDA. In z odrezanjem od teh nezakonitih virov kapitala, ki jih ta zakon imenuje "finančno gorivo terorističnih operacij", si cilj naslova III zmanjšuje njihov vpliv z različnimi omejitvami in nadzorom. ( Več o tem glej: Učinki terorizma na Wall Streetu .)
Podrobnejši pogled na knjige
Glavni mandat iz naslova III nalaga strožje knjigovodske zahteve, ki prisiljajo finančne institucije, da beležijo skupne količine transakcij, ki vključujejo države, kjer je pranje ZDA znana težava. Takšne institucije morajo namestiti metodologije sledenja in identificiranja upravičencev do takšnih računov, pa tudi osebe, ki so pooblaščene za usmerjanje sredstev preko računov, ki jih je treba plačati.
Naslov III razširja tudi pristojnost sekretarja ameriške zakladnice za razvoj predpisov, ki spodbujajo močnejšo komunikacijo med finančnimi institucijami, s ciljem preprečevanja pranja dejavnosti in otežanju prikritosti pralnic. Zakladnica je tudi pooblaščena, da ustavi združitev dveh bančnih institucij, če obe zgodovinsko ne uspeva odvračati od pranja s svojimi notranjimi zaščitnimi ukrepi.
V prizadevanju za nadzor sumljivih dejavnosti v tujini naslov III preprečuje poslovanje z obalnimi bankami lupin, ki niso povezane z banko na ameriških tleh. Banke morajo zdaj preiskovati tudi račune v lasti političnih oseb, osumljenih pretekle korupcije. Obstajajo večje omejitve pri uporabi notranjih bančnih koncentracijskih računov, ki ne uspevajo učinkovito vzdrževati revizijskih sledi - rdeča zastava, ki je prala denar, v skladu z zakonom.
Razširjena definicija pranja denarja
Na naslov III vpliva tudi nomenklatura / opredelitve. Opredelitev „pranja denarja“ je bila na primer razširjena na obseg računalniških kaznivih dejanj, podkupovanje izvoljenih uradnikov in goljufivo ravnanje z javnimi sredstvi. „Pranje denarja“ zdaj zajema izvoz ali uvoz nadzorovanega streliva, ki ga ameriški generalni državni tožilec ni odobril. Nazadnje, vsako kaznivo dejanje, v katerem so ZDA dolžne izročiti državljana na podlagi medsebojne pogodbe z drugo državo, prav tako sodi pod razširjeno zastavo "pranja".
Končni podnaslov iz določbe naslova III govori o prizadevanju za nezakonit fizični prevoz kosovne valute. To gibanje temelji na Zakonu o tajnosti bank iz leta 1970 (BSA) - znan tudi kot Zakon o poročanju o valuti in tujih transakcijah - ki od bank zahteva, da beležijo nakupe instrumentov z dnevno skupnimi vrednostmi 10.000 USD ali več - znesek, ki sproži sum na davčne utaje in druge vprašljive prakse. Zaradi uspešnosti BSA zdaj ostri odplačevalci denarja znajo zaobiti tradicionalne bančne ustanove in namesto tega s kovčki in drugimi zabojniki premikajo gotovino v državo. Zaradi tega naslov III prikriva več kot 10.000 ameriških dolarjev kaznivo dejanje, kaznivo z do petimi leti zapora.
Praktične posledice
Za banke, vlagatelje, finančne svetovalce, posrednike, posrednike / trgovce, trgovce z blagom in podobno, praktični rezultat določbe iz naslova III zakona o Patriotu dejansko pomeni brez primere dosledno skrbnost na vseh ustreznih računih, ki obstajajo v sodnih jurisdikcijah za pranje denarja po vsej državi svet. Vendar mnogi verjamejo, da se dejanske metode za dosego te analize nagibajo k nejasnim. In posebna vprašanja, ki si jih moramo zastaviti, se zdijo nihala, saj ni nobenih konkretnih ravni informacij, ki bi bile potrebne za zadovoljevanje morebitnih poizvedb, če bi banka ali vlagatelj sumili kršitve pogojev iz naslova III. Zaradi tega mnogi uporabljajo pristop "boljši-varen kot žal", da bi zbrali čim več informacij.
Kar zadeva bančništvo, so prošnje za tuje račune - ki jih imajo neposredno ali posredno v lasti državljani ZDA, postali izjemno kompleksni in zahtevni. Uradniki za skladnost redno nadgrajujejo vloge, s skoraj paranoično zaskrbljenostjo nad izpolnjevanjem širših mandatov zakona o Patriotu in izvršnimi agencijami, ki jih nadzirajo.
Prednosti Zakona o Patriotu ZDA
Zakon je zelo polarizirajoča pobuda za nacionalno varnost, odkar je predsednik George W. Bush zakon podpisal zakon, mesec dni po terorističnih napadih 11. septembra. Zagovorniki menijo, da je zakon postal protiteroristična prizadevanja bolj poenostavljena, učinkovita in uspešna. Zvezni agenti uporabljajo roving prisluškovanja, medtem ko spremljajo mednarodne teroriste, usposobljene, da bi se izognili nadzoru hitro spreminjajočih se lokacij in komunikacijskih naprav. Primerna zamuda pri obveščanju terorističnih osumljencev o odredbi za preiskavo daje organom pregona čas za identifikacijo sodelavcev kaznivega dejanja, odpravljanje neposrednih groženj skupnosti in usklajevanje aretacij posameznikov, ne da bi jih najprej prekucnili.
Hitrejše poizvedbe o sumljivih dejavnostih, ki krepijo preprečevanje terorizma. Nadzor je lažji, saj imajo podjetja jasno določeno, kdo preiskuje teroristične dejavnosti. Povečano prisluškovanje omogoča preiskovalcem poslušanje pogovorov, ki bi lahko ogrožali nacionalno varnost. Ker imajo organi pregona več enotnosti po več komunikacijskih kanalih, lahko preiskovalni policisti ukrepajo hitro, preden je končan sum napada.
Slabosti Zakona o patrijotih ZDA
Nasprotniki zakona trdijo, da učinkovito dovoljuje vladi ZDA, da preiskuje vsakogar, ki se mu zdi primeren, in trči neposredno v eno od najbolj cenjenih vrednot ZDA: državljanske pravice do zasebnosti. Vprašanja o zlorabi državnih sredstev se pojavljajo, če se za sledenje ameriških državljanov, zlasti tistih, ki se selijo v tujino, uporabljajo omejena sredstva. Nejasno je, kaj nameravajo zvezni organi storiti z informacijami, ki so jih odkrili s sledenjem javnih evidenc, zaskrbljenosti glede avtonomije in moči vlade.
Sumljivi teroristi so bili zaprti v zalivu Guantanamo, ne da bi vedno pojasnili, zakaj ali dovoljujejo zakonito zastopanje, s čimer kršijo njihovo pravico do ustreznega postopka; za nekatere zapornike je bilo dokazano, da s terorizmom sploh nimajo nobenih vezi.
Pogostejše zahteve po dokumentaciji in odgovornosti skrbne skrbnosti pogosteje vplivajo poslovne, finančne in naložbene skupnosti. Čeprav je vpliv bolj na institucije kot na posamezne vlagatelje, bo verjetno vsak, ki opravlja mednarodno poslovanje, doživel dodatne stroške in večje težave, če bo odprl preprost tuji tekoči račun.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.