4 najboljših skladov skupnega indeksa

Sklad s skupnim indeksom trga je vzajemni sklad ali sklad, s katerim se trguje na borzi (ETF), ki sledi referenčnemu indeksu lastniškega kapitala, kot so indeks Russell 3000, S&P 500 ali skupni indeks Wilshire 5000. Z vlaganjem v delnice, povezane z določenim indeksom, si cilj skupnega tržnega sklada odseva uspešnost zadevnega indeksa. Osnovne zaloge, v katere te vrste skladov vlagajo, so po naravi različne in lahko vključujejo tako velike zaloge, ki jih izdajo znane korporacije, kot tudi manjše zaloge, ki jih izdajo manj znana podjetja. Tu so štirje najvidnejši danes:

KLJUČNI TAKEWAYS
--Skupni skladi tržnega indeksa spremljajo zaloge določenega indeksa lastniškega kapitala.
- Najboljši trije indeksi, ki se uporabljajo kot referenčna merila, so indeks Russell 3000, indeks S&P 500 in indeks skupnega trga Wilshire 5000.
- Najpomembnejši indeks skupnega tržnega indeksa vključuje Vanguard indeks skupnih delniških trgov (VTSMX), sklad Schwab Total Stock Index Index (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) in Wilshire 5000 Index Fund (WFIVX).

Opomba: Skupna sredstva, ocene Morningstar, podatki o donosnosti in odhodkih med letom so trenutni od 20. avgusta 2019.

Indeks skupnega borznega trga Vanguard

Indeks skupnega trga delnic Vanguard (VTSMX) želi slediti naložbenim rezultatom ameriškega indeksa skupnih trgov CRSP, ki obsega približno 100% naložbenega ameriškega borznega trga. Njegova podjetja, ki predstavljajo presek tržne kapitalizacije, trgujejo predvsem na newyorški borzi in NASDAQ.

Tehnološka podjetja predstavljajo največji delež v portfelju VTSMX, in sicer 22, 3%. Podjetja za finančne storitve razporejajo 15, 6%, zdravstvena podjetja pa 14, 5%. Potrošniška ciklična in industrijska podjetja zaokrožujejo prvih pet sektorjev z 12, 3% oziroma 11%. Približno 70% sredstev VTSMX je vloženih v velika podjetja s tržno kapico. Srednja podjetja predstavljajo 19% portfelja sklada, mala podjetja pa 9%. Prvih pet deležev sklada - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway in Facebook predstavljajo približno 11, 7% vseh naložbenih sredstev.

• Sredstva v upravljanju: 823, 6 milijarde USD
• YTD donos: 20, 33%
• Razmerje odhodkov: 0, 14%
• Ocena Morningstar: 4 zvezdice

Sklad indeksa delniških trgov Schwab

Sklad Schwab Total Stock Index indeks (SWTSX) sledi celotnemu donosu celotnega ameriškega delniškega trga, izmerjenega z ameriškim indeksom borznih vrednosti Dow Jones. SWTSX se trenutno osredotoča na tehnologijo (22, 4% dodelitve), finančne storitve (15, 6%), zdravstvo (14, 4%), ciklične potrošnike (12, 4%) in industrijo (10, 9%). Zaloge z velikimi kapitali predstavljajo približno 70% portfelja SWTSX, katerih pet najboljših deležev je identičnih tistim iz omenjenega sklada Vanguard in prav tako predstavljajo 11, 7% portfelja.

• Sredstva v upravljanju: 9, 9 milijarde USD
• YTD donos: 20, 42%
• Razmerje odhodkov: 0, 03%
• Ocena Morningstar: 4 zvezdice

iShares Russell 3000

IShares Russell 3000 (IWV) je borzni sklad, ki sledi uspešnosti indeksa Russell 3000, ki meri naložbene rezultate širokega ameriškega trga delnic. Tako kot njegovi vrstniki tudi IWV uporablja pristop indeksiranja, da izbere vzorec zalog, ki predstavljajo osnovno merilo. Razdelitve in najvišji deleži IWV v sektorju so podobni tistim iz skladov Vanguard in Schwab, kjer pet najboljših imen predstavlja 12% njegovega portfelja. Sklad investira približno 75% svojih sredstev v družbe z veliko kapico.

• Sredstva v upravljanju: 9, 5 milijarde USD
• YTD donos: 17, 84%
• Razmerje stroškov: 0, 20%
• Ocena Morningstar: 4 zvezdice

Wilshire 5000 indeksni investicijski sklad

Investicijski sklad za indeks Wilshire 5000 (WFIVX) je vzajemni sklad, ki sledi naložbenim rezultatom indeksa Wilshire 5000, kapitalsko prilagojenega indeksa tržne vrednosti vseh aktivnih trgovskih zalog s sedežem v ZDA. Medtem ko indeks obsega okoli 3600 podjetij, ima sklad običajno od 1.000 do 2.500 delnic. Sklad poudarja velike družbe s tržno kapico, ki predstavljajo 74% njegovega celotnega portfelja. Družbe s srednje ali srednje kapitalsko naložbo imajo 18-odstotno dodelitev, medtem ko imajo podjetja z majhnim kapitalom 8-odstotno. Tako kot drugi skladi na seznamu tudi WFIVX cilja tehnološki, finančni servis, zdravstveno varstvo, potrošniški ciklični in industrijski sektor, vendar pa pet njegovih največjih deležev predstavlja le 14% njegovega portfelja. Za razliko od ostalih skladov WFIVX sam v svoj najvišji kvintet delniških delnic vključuje Alphabet Inc. (Googlova holdinška družba).

• Sredstva v upravljanju: 192, 8 milijona dolarjev
• YTD donos: 19, 59%
• Razmerje odhodkov: 0, 60%
• Ocena Morningstar: 3 zvezdice

[Pomembno: Z majhnimi zalogami, ki kotirajo v skupnem skladu s tržnim indeksom, se pogosto trguje na drobno, kar lahko povzroči visoke trgovalne razlike in znatne transakcijske stroške.]