4 Znaki morate odpustiti stranko za finančno načrtovanje

Zmeraj se močno potiskam nazaj, ko se začnem pogovarjati o odpuščanju strank, zlasti z novimi podjetniki, ki se še vedno sprašujejo, kako bodo vsak mesec plačevali račune. Razumem, ker sem tudi prej razmišljal tako. Ko sem deloval s pomanjkljivim načinom razmišljanja, sem si vedno mislil: "Če izpustim to stranko, nimam pojma, ali jih lahko nadomestim." Ni bilo pomembno, kako je stranka ravnala z mano ali če dobivajo kakršno koli vrednost moje službe. Preprosto si nisem mogel omisliti dejstva, da bi, če izdam težko stranko, naredil prostor za še eno stranko, s katero bi bilo veselje sodelovati.

Vse se je spremenilo, ko sem ustanovil lastno svetovalno podjetje, ki je samo plačilo. Po nočni mori izgube velikega odjemalca, ker mu nisem pravilno posredoval svoje vrednosti, sem se obljubil, da ne bom nikoli več razvrednotil sebe ali svojega dela iz kakršnega koli razloga. Ko resnično razumete svojo lastno vrednost in začnete delovati v skladu z miselnostjo obilja, se lahko preprosto odpoveste strankam, ki ne ustrezajo vašemu poslovnemu modelu. Večino časa, ko se odločim, da bom odpustil stranko, sodi v eno (ali več) spodnjih štirih kategorij.

Ključni odvzemi

• Finančni svetovalci se lahko pogosto bojijo, da jih bo dobra stranka zaradi nekega razloga odpustila izven svojega nadzora.
• Kot strokovni svetovalec pa se boste morda morali občasno znebiti stranke, da bo vaše podjetje nemoteno poslovalo.
• Stranke, ki so nadležne, se pritožujejo, ne cenijo vašega trdega dela in vrednosti ali pa so tako osredotočene na denar, da je vse, kar jim je vseeno, dobri kandidati, da dobijo sekiro.

Želijo samo govoriti o denarju

Vsi smo imeli te stranke. Niso še sedeli za mizo, preden se pogovarjajo o tej ali tisti naložbi, kakšen je njihov osnovni rezultat in prednosti ali slabosti njihovih portfeljev. Lahko jih poskusite nagovoriti, da bi govorili o sanjah in ciljih ali konceptih čustvenega vlaganja, vendar nočejo s tem nič. Zanima jih samo ena stvar: spodnja vrstica.

Morda ni takoj jasno, da morate takšnega odpustiti takšnega odjemalca, ker se tehnično ne prepirajo z vami, zapravljajo čas ali ne prikazujejo tradicionalnih rdečih zastav. Vendar pa je ena od mojih poslovnih vrednot to, da me zanima sodelovanje s strankami, ki cenijo moje znanje mehkih znanosti in vedenjskih vlaganj. Če delam z nekom, ki tega nima nobenega zanimanja, ne ceni moje vrednosti in bi bilo bolje, če bi se z njimi posvetoval s svetovalci.

Vsak dan vas kličejo, da preverite njihove naložbe

Ste si kdaj želeli blokirati eno od številk vaših strank na svojem mobilnem telefonu? Vem, da imam. Stranke, ki menijo, da je primerno, da vas vsak dan pokličejo, da bodisi razpravljate, analizirate ali se pritožite nad tem, kako potekajo njihove naložbe, so PITA. Zapravljajo vaš čas in kažejo jasne znake čustvenega vlagatelja. Ne vidijo vaše vrednosti in moči dolgoročne strategije, ki ste jo zastavili. Verjetno ne boste mogli takšnega odjemalca videti napak pri njegovih poteh, zato je običajno bolje, da jih predamo svetovalcu, ki ga z veseljem drži za roko.

Enostavno se ne morete zmeniti

Imel sem stranke, ki razumejo vedenjsko vlaganje, ki imajo veliko denarja, da se moj čas izplača in ki razumejo širšo sliko našega dolgoročnega načrta. Toda zaradi takšnih ali drugačnih razlogov se enostavno ne moremo sprijazniti. To je stranka, s katero se bojite srečati, ker veste, da se boste lotili razprave o politiki ali veri; odjemalec, ki ima slab odnos in vas spravi. To je stranka, ki druge krivi za svoje mesto v življenju in se pri vsem žalji. Če vam vsaka interakcija s stranko povzroča stres, morate storiti sebi uslugo, da jih pustite.

Ne razumejo in ne cenijo vaše vrednosti

Kot svetovalec, ki plačuje samo honorar, je dragoceno tisto, kar vsak dan "prodajam". Ne prodajam svoje sposobnosti izbiranja zalog ali branja prihodnosti trga. Ne prodajam določenih izdelkov in ne prodajam gotovosti. Prodam vrednost biti mentor, vseživljenjski učenec in vzgojitelj mehkih znanosti. Če vaše stranke tega ne razumejo ali ne cenijo, jih morate odpustiti, da lahko osvobodite prostor za tiste, ki bodo.

Če se bojite odpustiti stranko, to pomeni, da niste pravilno opredelili vrednosti. Morda bo potrebno nekaj iskanja duše in pomoč dobrega trenerja ali mentorja, da bolje ugotovi svojo resnično vrednost in se premakne v miselnost obilja.

Ko postanete mentor svojim strankam, jih globoko razumete in jih usmerite v boljšo prihodnost, potem ste se naučili načinov skrbnika finančne oskrbe. Spoznali ste, kaj pomeni biti pravi dobavitelj nasvetov in kako porabiti denar kot vodilo do bolj izpolnjenega življenja zase in za tiste, ki jim služiš.