5 lastnosti uspešnih finančnih svetovalcev

Različne lastnosti ločujejo dobre finančne svetovalce od slabih in uspešne od neuspešnih. Ne glede na to, ali želite postati finančni svetovalec ali ga morate preprosto najeti za pomoč pri vašem finančnem načrtovanju, je tukaj pet lastnosti, ki jih morate imeti v mislih, ki jih ima večina uspešnih finančnih svetovalcev.

Ključni odvzemi

• Uspešni finančni svetovalci imajo veliko knjigo o poslovanju s strankami ter uspešnost in storitev.
• Pridobiti stranke in jih imeti pri sebi - in vam jih priporočiti - pomeni biti profesionalni in svoje stranke postaviti na prvo mesto.
• Hkrati morate dobro razumeti trge, analitične sposobnosti in usposabljanje ter imeti strast do financ.

1. Strast do finančnega načrtovanja in upravljanja premoženja

Uspešni finančni svetovalci so tisti, ki imajo popolno strast do tega vprašanja. To je pomembno, ker se standardi, zakoni, metodologije in proizvodi v finančnem in naložbenem svetu nenehno razvijajo.

Kadar ima finančni svetovalec veliko zanimanja za to temo, ta oseba naravno teži k spoznavanju panoge vsak dan več. Tisti brez te strasti nenehno zaostajajo in si prizadevajo slediti razvoju industrije. Samo to je lahko razlika med uspehom in neuspehom kot finančnega svetovalca. Dobro vprašanje, ki ga ob vsakem pogovoru postavite finančnim svetovalcem, je: "Kaj je novega v panogi?"

2. Globoka analitična sposobnost

V celovit in temeljit finančni načrt je vključenih veliko področij. Načrtovanje denarnega toka, pokojninsko načrtovanje, upravljanje naložb, načrtovanje zavarovanja, načrtovanje nepremičnin in davčno načrtovanje so nekaj ključnih področij, s katerimi lahko kompetentni finančni svetovalec pomaga strankam. Globoka analitična sposobnost na vseh teh področjih je pomembna, vendar je morda najpomembnejša pri naložbenem delu.

Uspešni finančni svetovalci vedo, da razmerje med tveganjem in donosom temelji na skoraj vseh vidikih finančnega načrta. Pravilen način strukturiranja naložbenega portfelja in zmožnost prerazporeditve sredstev, ko se čas in cilji spreminjajo. Za finančnega svetovalca je pomembno, da lahko analizira in načrtuje portfelj v okviru različnih meritev, kot so standardni odklon, beta, strateška razporeditev sredstev, taktična razporeditev sredstev in črpanje.

3. Poklicna prodaja

To je ključna zahteva za uspešne finančne svetovalce. Finančni svetovalci morajo svojo poslovno knjigo uspešno razviti. Da bodo finančni svetovalci lahko uspešni, lahko prodajo svoje storitve v celotnem spektru finančnega načrtovanja, od upravljanja naložb do načrtovanja nepremičnin. Podeljeno je, da se prodaja storitev ali izdelkov ne sme izvajati samo za prodajo. Storitev ali izdelek mora resnično pomagati stranki.

Kljub temu je prodaja potrebna. Finančni svetovalec mora biti sposoben stranki jasno sporočiti težave ali vrzeli v svojem finančnem načrtu, ki obstajajo, pravilno posredovati rešitev in kot zadnji korak zaprositi za stranko ali potencialno poslovanje. Finančni svetovalec, ki ne zbere poguma, da bi zaprosil za podjetja, nedvomno ne bo dobil nobenega. Glede na to je naslednja lastnost ključna.

4. Vera, ki zanima, se mora uskladiti

Uspešni finančni svetovalci so tisti, ki na prvo mesto postavljajo interese svojih strank in lastne interese. Svetovalec mora verjeti, da je treba uskladiti finančne interese obeh strani, sicer lahko pride do škodljivega razmerja. Prodajati stranke, ki jih stranka ne potrebuje, je nepotrebno in neetično, kot so nepomembne zavarovalne police ali zavarovalne police s prevelikim kritjem.

V to kategorijo ustrezajo tudi nekateri naložbeni produkti, na primer vzajemni skladi, ki imajo velike prodajne obremenitve, saj brez takih bremen obstaja nešteto primerljivih in boljših vzajemnih skladov.

Poleg tega zaračunavanje višjih od potrebnih provizij za upravljanje naložb ni dobra praksa. Uspešen finančni svetovalec ne sme zaračunati 2% za sredstva v upravljanju, kadar je 0, 5% značilno za isto storitev. Uspešni finančni svetovalci pomagajo ljudem in so dokaj dobro plačani; strankam ne izčrpajo svojega težko zasluženega denarja.

5. Radovednost

Natančno je razkriti, kaj stranka potrebuje v vseh vidikih finančnega načrtovanja, podobno je detektivskemu delu. Majhne podrobnosti je treba najti in sestaviti skupaj, oblikovati in sporočiti je treba celovito rešitev velikega problema. Uspešni finančni svetovalci so tisti, ki uživajo v tem procesu in uspevajo v izzivu.