7 označb za prodajno stran
"Prodaja stran" se nanaša na odsek industrije finančnih storitev, ki prodaja vrednostne papirje in investicijske storitve vlagateljem, tako na drobno kot institucionalne. Storitve na prodaj vključujejo široko paleto dejavnosti - borzno posredništvo, investicijsko bančništvo, svetovanje o naložbah, prodaja in trgovanje ter naložbene raziskave; poleg tega nekatera podjetja ponujajo glavne posredniške in klirinške storitve.
Stranske družbe, ki prodajajo, se zelo razlikujejo po velikosti, od majhnih butičnih podjetij, specializiranih za določen tržni sektor ali tržno nišo, do velikanskih borznoposredniških hiš največjih mednarodnih bank. Razen investicijskih butikov večina prodajnih podjetij ponuja celotno ponudbo storitev svoji stranki.
Medtem ko se lahko konfiguracija tipičnega podjetja, ki proda na strani, v določeni meri razlikuje od enega do drugega, je v strukturi večine prodajnih podjetij velika skupnost. Osrednje oddelke v podjetju, ki prodajajo, je mogoče na splošno razvrstiti v tiste, ki so večinoma usmerjeni v institucionalno plat podjetja - naložbeno bančništvo, prodajo in trgovanje ter raziskave - in na tiste s prodajo na drobno (vlagatelje), kot je bogastvo Svetovanje za upravljanje in naložbe. (Ti oddelki seveda niso izključno osredotočeni niti na institucionalno niti na maloprodajno stran, saj je pri njihovih dejavnostih veliko sinergije in prekrivanja).
Medtem ko ima običajno podjetje, ki prodaja prodajo, tudi pomožne oddelke, ki zagotavljajo osnovne podporne funkcije, kot so skladnost, obvladovanje tveganj, operacije in človeški viri, se v tem članku osredotočajo na zaželena poimenovanja za osnovne funkcije prodaje, ki so bile omenjene prej.
Magister poslovne administracije (MBA)
To je morda najbolj vseprisotna oznaka v večini prodajnih stranskih podjetij. MBA lahko znanje, pridobljeno z obvladanjem predmetov, kot so finance, trženje in upravljanje, uporabijo v praktično kateri koli prodajni funkciji - naložbeno bančništvo, prodaja in trgovanje, raziskave ali upravljanje premoženja.
Največja moč programa MBA je tudi njegova velika slabost v smislu uporabe na prodajni strani; Čeprav gre za posplošen program, ki ima široko uporabo v poslovanju in financah, ni posebej prilagojen naložbeni industriji. Programi MBA na splošno na podiplomskem (magistrskem) nivoju ponujajo številne institucije v državah po vsem svetu. Med vodilnimi šolami v ZDA prevladujejo ameriške poslovne šole, ki imajo nekaj šol iz Evrope in Azije. Zaposlovanje diplomantov teh šol je praktično zagotovljeno, običajno z zaposlitvijo v kampusu; druga velika prednost je mreža stikov, ki jo razvije večina kandidatov za MBA.
Največja pomanjkljivost programa MBA so njegovi stroški, tako v smislu neposrednih stroškov, ki se lahko na nekaterih šolah približajo šestim številom številk, kot tudi oportunitetnih stroškov, ki so nastali v času nekaj let študija. Tudi stroga merila za sprejemanje, ki jih uporabljajo visoke poslovne šole, naredijo sprejemanje v njih herkulovski podvig.
Pooblaščeni finančni analitik (CFA)
Poimenovanje CFA je splošno priznano kot zlati standard naložbenih izobraževalnih znanj. Medtem ko lahko imetniki zakupov CFA uporabljajo znanje, pridobljeno v svojem strogem programu, pri kateri koli funkciji prodaje, so najverjetneje zaposleni bodisi kot analitiki v oddelkih za raziskave ali investicijsko bančništvo (upoštevajte, da strog "kitajski zid" preprečuje interakcijo med dve funkciji v vseh prodajnih podjetjih) ali kot upravljavci portfelja v segmentu svetovanja za upravljanje premoženja / naložbe.
Največje prednosti programa CFA so njegova izjemna donosnost naložbe - skupni stroški znašajo nekaj tisoč dolarjev, medtem ko se obeti za poklicne zaslužke za imetnike čarterjev znatno povečajo - in njegova samostojna študija, ki kandidatom omogoča študij program med delom. Toda to je lažje reči kot storiti, saj prvi dve stopnji programa prejme manj kot eden od dveh kandidatov. Največja težava pri obvladovanju ogromne "kandidatke znanja" je morda največja pomanjkljivost programa CFA.
Kandidati CFA morajo obvladati vrhunski učni načrt, katerega predmeti vključujejo etiko, ekonomijo, finančno analizo, kvantitativne metode, naložbeno analizo, izvedene finančne instrumente in upravljanje portfelja. Kandidati CFA morajo opraviti tri stopnje izpitov, ki opravijo vsaj 1.000 ur študija, in za pridobitev listine CFA morajo imeti štiri leta usposobljenih delovnih izkušenj. Osnovna zahteva za kandidat za CFA je, da ima diplomo ali enakovredno stopnjo ali da je v zadnjem letniku študijskega programa ali da izpolni štiriletne izkušnje.
Pooblaščeni javni računovodja (CPA) ali pooblaščeni računovodja (CA) / pooblaščeni splošni računovodja (CGA) / pooblaščeni računovodski direktor (CMA)
Računovodje najdejo zaposlitev v podjetjih, ki prodajajo, bodisi kot notranji računovodje pri poslovanju ali obvladovanju tveganj, bodisi kot analitiki na področju raziskav ali investicijskega bančništva, kjer je njihovo strokovno znanje na področju računovodstva in finančnih analiz ključni del nabora spretnosti analitikov.
Medtem ko računovodske stopnje svojim izvajalcem zagotavljajo veliko strokovnega znanja na področjih, povezanih z naložbami, kot so finančna analiza, finančne napovedi, davčno načrtovanje in vrednotenje, računovodje še vedno veljajo za računovodske in ne kot naložbene strokovnjake. Zato mnogi zaposleni na prodajnih mestih z računovodskimi stopnjami tudi sledijo CFA, da bi pridobili poglobljeno investicijsko znanje in veščine.
Za pridobitev računovodske diplome v Severni Ameriki študentje zahtevajo kombinacijo izobraževanja in ustreznih izkušenj ter morajo opraviti zahtevne kvalifikacijske izpite. V ZDA je pooblaščeni javni računovodja najbolj uveljavljena računovodska evidenca. V Kanadi obstajajo tri glavne računovodske oznake - CA, CGA in CMA; vendar obstajajo načrti za poenotenje treh poimenovanj pod pasico Chartered Professional Accountant. Oznaka CPA je bila v Quebecu že sprejeta od 16. maja 2012, uporaba označbe pa v Ontariu s 1. julijem 2013 postane obvezna.
Potrjeni finančni načrtovalec (CFP)
Kot strokovnjaki na področju finančnega načrtovanja so CFP-ji najverjetneje zaposleni kot investicijski svetovalci ali posredniki pri oddelkih za upravljanje premoženja ali maloprodajnih posredniških družb prodajnih podjetij.
Zahteve za certificiranje za SRP temeljijo na štirih "Es:" Izobraževanju, izpitih, izkušnjah in etiki. V ZDA zahteve po izobrazbi vključujejo pridobitev diplome in zaključek tečaja na osebnem finančnem načrtovanju na visoki šoli. Kandidati morajo tudi uspešno opraviti certifikacijski izpit SRP in imeti tri leta delovnih izkušenj v procesu finančnega načrtovanja.
Pooblaščeni tržni tehnik ® (CMT)
Poimenovanje CMT ® podeli newyorško združenje CMT. CMT je najvišja stopnja usposabljanja v disciplini tehnične analize in je vrhunsko poimenovanje za praktikante po vsem svetu. Tehnična analiza zagotavlja orodja za uspešno krmarjenje med vrzeljo med vrednostjo in tržno ceno v vseh razredih premoženja z discipliniranim, sistematičnim pristopom do tržnega vedenja in zakona ponudbe in povpraševanja. Zaslužek CMT dokazuje obvladovanje temeljnega znanja o naložbenih tveganjih pri upravljanju portfelja; vključno s kvantitativnimi pristopi k tržnim raziskavam in oblikovanju in testiranju trgovinskega sistema, ki temelji na pravilih. CMT-ji bodo verjetno zaposleni v oddelku za prodajo in trgovanje pri prodajni družbi, zaposleni kot analitiki v raziskovalnih oddelkih podjetij, ki svojim strankam zagotavljajo tehnično analizo, ali pa so upravljavci portfelja in investicijski svetovalci.
Za pridobitev naziva CMT morajo kandidati opraviti vse tri stopnje izpita CMT, pridobiti status člana v združenju CMT in imeti vsaj tri leta izkušenj na področju strokovnega analitičnega ali naložbenega upravljanja.
Pooblaščeni upravljavec naložb (CIM)
V Kanadi poimenovanje CIM podeljuje CSI (prej znan kot Kanadski inštitut za vrednostne papirje) investicijskim strokovnjakom, ki želijo svojim strankam zagotoviti diskrecijsko upravljanje storitev portfelja. Kandidati morajo uspešno zaključiti tečaje upravljanja premoženja, upravljanja naložb in upravljanja portfelja ter imeti tudi dve leti ustreznih delovnih izkušenj. Imetniki listin CIM so običajno zaposleni v svetovalnih oddelkih za upravljanje premoženja / naložbe v kanadskih prodajnih podjetjih.
Pooblaščeni cenilec (CBV)
CBV je še eno samo kanadsko poimenovanje, ki ga podeljuje Kanadski inštitut za pooblaščene cenilce podjetij. CBV-ji imajo specifično strokovno znanje o vrednotenju poslov in vrednostnih papirjev ter imajo možnosti zaposlitve na strani prodaje podobne kot pri računovodjih. Za pridobitev CBV-ja morajo kandidati imeti diplomo ali kanadski računovodski ali CFA naziv, opraviti izpit za kvalifikacijo za članstvo in imeti najmanj 1.500 ur ustreznih izkušenj v poslovnem vrednotenju.
Spodnja črta
Medtem ko nekatere oznake, kot sta MBA in CFA, prenašajo veščine, ki jih je mogoče uporabiti na večini področij prodajne družbe, so druge, kot sta CFP in CMT, bolj specializirane in so usmerjene na določeno področje prakse. Vseh sedem poimenovanj ima skupno eno stvar - zahtevajo veliko zaveze glede časa, denarja in truda. Toda končni rezultat je skoraj vedno vreden zaradi pridobljenih znanj in veščin, povečanja verodostojnosti med strankami in povečanja možnosti za poklicno pot in potenciala zaslužka.