B-delež
Delnica B je vrsta delnic, ki se ponujajo v odprtem vzajemnem skladu. Je ena izmed številnih delnic, ki so na voljo za male vlagatelje.
Pojasnjene B-delnice
Delnice B se pogosto primerjajo z A-in C-delnicami, ki so tudi razredi delnic, ki se ponujajo v odprtih vzajemnih skladih za male vlagatelje. Ti razredi delnic zaračunavajo različne prodajne obremenitve, ki jih strukturira družba vzajemnih skladov in plačujejo posrednikom. Poleg prodajnih obremenitev bodo vlagatelji bremenili obratovalne stroške, ki so plačani posredno iz sredstev sklada. Vsak razred delniških deležev lahko ima različna razmerja stroškov, vendar se za vse razrede delnic običajno zaračunajo pristojbine za distribucijo 12b-1, kar povečuje njihove skupne stroške.
Prodajna obremenitev
Za delnice razreda B je značilna struktura naknadne prodaje. Zadnje obremenitve so lahko statične ali pogojne. Vlagatelj s stroški za naknadno naložbo plača pristojbino, ko zapusti sklad. Pristojbine se zaračunajo kot odstotek transakcije in se plačajo posredniku. Te prodajne obremenitve so ločene od obratovalnih stroškov sklada.
Povratne prodajne obremenitve so običajno strukturirane z najnižjimi provizijami za prodajne provizije. Statične zadnje obremenitve se gibljejo od 1% do 4% in se zaračunavajo ne glede na čas zadrževanja. Pogojno odložene zadnje obremenitve so naboji, ki se sčasoma zmanjšujejo. Te prodajne obremenitve se lahko začnejo od 1% do 2%, po določenem časovnem okviru pa se zmanjšajo na nič. Nekatere delnice razreda B s pretečenimi odloženimi odloženimi dajatvami se lahko prerazvrstijo v delnice razreda A, ki vlagateljem ponujajo ugodnejši letni količnik odhodkov. Vse podrobnosti o strukturi prodaje sklada bodo vključene v prospekt.
B-delež odhodkov
Kot razred delniških delnic se za obratovalne stroške delnice B zaračunajo pristojbine 12b-1. Pristojbine 12b-1 nadomeščajo posrednike in distributerje za trženje in prodajo maloprodajnih skladov. Te provizije so za delnice B pogosto višje, saj ne zahtevajo vnaprejšnjega bremena in imajo lahko provizije, ki se sčasoma znižujejo. Kot rezultat, delnice B pogosto zaračunajo eno najvišjih razmerij skupnih stroškov.
Količnik skupnih stroškov za razrede delnic na drobno lahko znaša od 1% do 2%. Vlagatelji v razredih delnic na drobno poleg 12b-1 zaračunajo tudi standardno upravljanje in druge obratovalne stroške. Provizije za upravljanje in druge stroške so običajno enake v vseh razredih delnic.
Globalni kapitalski sklad MFS
Globalni delniški sklad MFS je en primer odprtega vzajemnega sklada z več razredi delnic na drobno. Delnice sklada B se zaračunajo v višini 4% za nazaj. Delnice razreda B imajo najvišje skupne obratovalne stroške 1, 97%, najvišjo provizijo 12b-1 pa 1%. Provizije za upravljanje znašajo 0, 81%, drugi stroški pa 0, 16% v vseh treh razredih delnic.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.