Največje in najboljše družbe za upravljanje premoženja

Če iščete registriranega investicijskega svetovalca (RIA), vendar ne veste, kje začeti, ne iščite več. Časopis Wall Street Journal letno objavi seznam 40 najboljših podjetij za upravljanje bogastva. Te uvrstitve temeljijo na ameriških visoko neto vrednostih sredstev zasebnih strank v upravljanju (AUM) na računih, vrednih več kot 5 milijonov USD.

1. Upravljanje globalnega bogastva in naložb Bank of America

Oddelek za upravljanje bogastva Bank of America Corp. (BAC) je na tem seznamu uvrščen na prvo mesto z 1, 25 bilijona ameriških dolarjev v AUM. Eden od razlogov, da se Bank of America uvršča tako visoko, je ta, da je po finančnih krizah 2008 pridobila Merrill Lynch.

Sektor za upravljanje globalnega bogastva in naložb se osredotoča na dve vrsti strank: ljudi z več kot 250.000 dolarjev skupnega naložbenega premoženja in posameznike z visoko neto vrednostjo, za katere Bank of America lahko zagotovi celovite rešitve za upravljanje bogastva. V skoraj 750 poslovalnicah ima skoraj 19.500 upravljavcev bogastva. V poslovnem letu 2017 je imela oddelek za upravljanje globalnega bogastva in naložb Bank of America čisti dohodek v višini 3, 1 milijarde USD.

Globalno bogastvo in upravljanje naložb Bank of America je kombinacija Merrill Lynch globalnega upravljanja premoženja in ameriškega skrbništva, zasebnega upravljanja premoženja Bank of America.

2. Morgan Stanley Upravljanje bogastva

Morgan Stanley (MS) se z 1, 1 bilijona USD v AUM uvršča na drugo mesto na tem seznamu. V skoraj 600 podružnicah ima več kot 15.500 upravljavcev bogastva. V letu 2017 so se čisti prihodki povečali za 10% v primerjavi z letom 2016. Povečali so se tako upravljanje premoženja kot tudi čisti prihodki od obresti, kar lahko pomaga razložiti rast podjetja. Čisti dohodek je bil v letu 2017 2, 3 milijarde, kar je 11% več kot leto prej.

3. Zasebna banka JP Morgan

JPMorgan Chase & Co. (JPM) je tretje največje podjetje za upravljanje bogastva z 677 milijardami ameriških dolarjev. Oddelek za upravljanje bogastva ima več kot 1200 upravljavcev bogastva v samo 47 poslovalnicah. JP Morgan Private Bank je v februarju 2017 prinesla 12, 9 milijarde USD čistega prihodka, kar je 7, 2% več kot v letu 2016, čisti dobiček pa je dosegel 2, 3 milijarde USD, kar je 4% več kot leto prej.

4. UBS Upravljanje bogastva

Četrto mesto na lestvici najboljših 40 podjetij za upravljanje premoženja Wall Street Journal je UBS Group AG (UBS) s 579 milijardami ameriških dolarjev. V 208 poslovalnicah ZDA ima več kot 7.100 upravljavcev premoženja. Ker UBS ni ameriško podjetje, vloži 20-F namesto 10-K. V skladu s tem poročilom je imela UBS v poslovnem letu 2017 poslovni prihodek v višini 8, 5 milijarde USD, kar je 8, 1% več kot leto prej.

5. Wells Fargo

Takoj za UBS je podjetje Wells Fargo & Company (WFC) s 564 milijardami ameriških dolarjev. Podjetje ima več kot 15.000 upravljavcev bogastva v 1.510 poslovalnicah. Skupni prihodek v letu 2017 je znašal 17, 1 milijarde USD, kar je 4, 9% več kot v letu 2016, čisti dohodek pa se je v istem obdobju povečal za 7, 7%.

6. Skupina Vanguard

Na 6. mestu je skupina Vanguard s 335 milijardami ameriških dolarjev. Vanguard se razlikuje od drugih podjetij za upravljanje premoženja na tem seznamu, saj je v lasti strank, v nasprotju z javno trgujenimi ali zasebnimi. Kot rezultat tega se lahko Vanguard bolj osredotoči na stranke, hkrati pa jim ponuja veliko naložbenih priložnosti, kot so poceni vzajemni skladi, ETF-ji, svetovanje in druge povezane storitve.

7. Charles Schwab

Charles Schwab Corporation (SCHW) je z 315 milijardami dolarjev AUM-a zasedel 7. mesto na lestvici 40 najboljših podjetij za upravljanje premoženja. Charles Schwab zaposluje 3.100 upravljavcev bogastva in ima 335 poslovalnic v ZDA. V trenutni strukturi Charlesa Schwaba upravljanje premoženja spada pod okrilje investitorskih storitev.

V letu 2017 se je skupni čisti prihodek v primerjavi s predhodnim letom povečal za 14, 6%. Ta rast je v veliki meri posledica povečanja upravnih pristojbin in upravnih provizij.

8. Goldman Sachs

Goldman Sachs Group, Inc. (GS) je osmi največji sklad za upravljanje premoženja z 283 milijardami ameriških dolarjev. Ima nekaj več kot 500 upravljavcev bogastva, ki delujejo v 13 podružnicah. Goldman Sachs zahteva najmanj 10 milijonov dolarjev računov.

Tako kot Charles Schwab tudi Goldman Sachs poroča o svojih svetovalnih storitvah glede premožnega segmenta: Upravljanje z naložbami. Goldman Sachs je v februarju 2017 poročal o čistih prihodkih v višini 5, 8 milijarde USD, kar je 7, 3% več kot v letu 2016.

9. Zvestoba

Fidelity Investments se na tem seznamu uvršča na deveto mesto, z 260 milijardami dolarjev v AUM. V skoraj 200 pisarnah ima približno 1850 upravljavcev bogastva. Fidelity ima dve vrsti premoženjskih storitev: upravljanje premoženja, ki zahteva minimalne naložbe v višini 250.000 dolarjev, in zasebno upravljanje premoženja, ki zahteva minimalno naložbo v višini dveh milijonov dolarjev.

Ključni odvzemi

• Posamezniki z visoko neto vrednostjo pogosto iščejo profesionalnega investicijskega svetovalca za upravljanje svojega denarja.
• Medtem ko velikost ni vse, pa podjetja, ki privlačijo veliko količino premoženja, sporočajo, da imajo premožno stranko.
• Tu uvrščamo prvih 10 podjetij za upravljanje naložb po sredstvih in čistem dohodku iz leta 2017.

10. BNY Mellon upravljanje bogastva

Najboljša desetina je Bank of New York Mellon Corporation (BK) z 240 milijardami ameriških dolarjev. V 38 podružnicah ima več kot 850 upravljavcev bogastva. Podjetje zahteva minimalno naložbo v višini 2 milijona dolarjev. Prihodki družbe BNY Mellon Wealth Management so v februarju 2017 znašali 687 milijonov USD, kar je 7% več kot v zadnjem letu.