Potrjeni skrbniški in finančni svetovalec (CTFA)
Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) je strokovno poimenovanje, ki ga ponuja Ameriško združenje bankirjev (ABA), ki zagotavlja usposabljanje in znanje na področju davkov, naložb, finančnega načrtovanja, skrbniških skladov in posesti. Poverilnica CTFA je primerna za strokovnjake, ki imajo poklicno pot v bančništvu, posredovanju, finančnem načrtovanju, obdavčenju ali skrbniški upravi.
Ključni odvzemi
- Potrjeni skrbniški in finančni svetovalec (CTFA) je eno izmed več strokovnih poimenovanj, ki jih ponuja Ameriško združenje bankirjev (ABA).
- Oznaka CTFA je namenjena ocenjevanju in potrjevanju znanja in sposobnosti finančnega strokovnjaka na področju skrbniških in finančnih nasvetov, ki se široko razumejo.
- Kandidati morajo izpolnjevati minimalne zahteve glede delovnih izkušenj v finančni industriji in opraviti strog izpit. CTFA morajo izpolnjevati redne zahteve za stalno izobraževanje.
Razumevanje pooblaščenega skrbniškega in finančnega svetovalca (CTFA)
Certifikat CTFA kaže vaše strokovno znanje na področju zaupanja ter finančnega in svetovalnega poklica. Za pridobitev imenovanja pooblaščenega skrbnika in finančnega svetovalca morajo kandidati imeti minimalno raven delovnih izkušenj pri upravljanju bogastva in odobrene programe usposabljanja. Kandidati morajo tudi uspešno opraviti izpit. Za ohranitev poimenovanja CTFA je potrebno stalno izobraževanje.
Glede na spletno stran ABA so izkušnje z upravljanjem bogastva opredeljene kot neposredna ali posredna interakcija s strankami pri zagotavljanju fiduciarnih storitev v zvezi s skrbniškimi skladi, posestmi, IRA, kvalificiranimi pokojninskimi načrti, skrbništvom in posameznimi računi upravljanja premoženja. Te izkušnje lahko vključujejo tudi zagotavljanje posebnih storitev in rešitev v eni ali več upravnih, investicijskih uprav, davčnih, pravnih, finančnih in nepremičninskih načrtovalnih storitvah in rešitvah. Zaveda se, da se te storitve lahko izvajajo na integriran ali poseben način. Upoštevajte, da izkušnje z zaupanjem v korist zaposlenih, podjetniškim zaupanjem ali delovanjem vrednostnih papirjev / zaupanja in skladnost s predpisi ne veljajo za izkušnje z upravljanjem bogastva.
Zahteve glede zaupnega in finančnega svetovalca
Kandidati morajo imeti tri leta izkušenj z upravljanjem bogastva in izpolnjevati eno od naslednjih možnosti usposabljanja:
- Držite se temeljnih, vmesnih in naprednih certifikatov ABA Trust. Zaslužiti jih je mogoče na spletu v ABA Trust School, v bančni skrbniški šoli pod vodstvom ABA ali v kombinaciji obeh. Če prijavitelji izpolnijo vsa tri potrdila na spletu, je potreben tudi ABA-in CTFA izpit za spletno pripravo.
- Zaključeni tečaji finančnih inštitutov Cannon Finančni zavodi I. stopnje, stopnje II in III.
- Končala stopnjo zaupanja in upravljanja naložb na univerzi Campbell.
Ali pa:
- Pet let izkušenj z upravljanjem bogastva in pridobitev diplome.
- 10 ali več let izkušenj z upravljanjem bogastva
ABA profesionalne izkušnje z upravljanjem bogastva opredeljuje kot svetovanje strankam v zvezi s skrbništvi, posestmi, IRA-ji, kvalificiranimi pokojninskimi načrti, skrbništvom in posameznimi računi upravljanja premoženja. Ponudba posebnih storitev na področju uprave, upravljanja naložb, davčnega, pravnega, finančnega in nepremičninskega načrtovanja prav tako velja za poklicno izkušnjo upravljanja premoženja ABA.
Prosilci morajo poleg tega izpolniti tudi izjavo o etičnem kodeksu poklicnih spričeval ABA.
Potrjeni izpit za zaupanje in finančni svetovalec
Kandidati morajo kupiti izpit, ki znaša 725 dolarjev. Ponovni znesek izpita stane 425 dolarjev. Izpit traja štiri ure in je sestavljen iz 200 vprašanj z več izbirami. Preizkušena področja vključujejo fiduciarne in skrbniške dejavnosti, finančno načrtovanje, davčno pravo in načrtovanje, upravljanje naložb in etiko. Izpit preverja tudi sposobnost prosilcev, da svoje znanje uporabijo na praktičnih primerih. Prosilci med izpitom ne smejo uporabljati kalkulatorja ali katere koli mobilne naprave.
Obnovitev pooblaščenega skrbništva in finančnega svetovalca
Za ohranitev oznake CTFA morajo imetniki vsaka tri leta izpolniti 45 kreditnih točk CE, upoštevati etični kodeks poklicnih spričeval ABA in plačati letno pristojbino za podaljšanje v višini 249 USD. Posamezniki, ki imajo dva ali več certifikatov ABA, prejmejo popust za podaljšanje.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.