Odbor SRP pripravlja svetovalce za posodobljene standarde

Med pogovori o tem, kdo naj ureja poklic finančnega svetovanja, je odbor SRP postavil nove standarde za svetovalce, ki nosijo naziv pooblaščeni finančni načrtovalec (CFP).

Odbor je na svojem zasedanju marca 2018 odobril posodobitve kodeksa etike in standardov ravnanja. Kot je povedal Kevin Keller, izvršni direktor odbora CFP, "temelj novih standardov [...] je razširitev [fiduciarne dolžnosti [strokovnjakov za SRP]."

Kodeks in standardi so uradni sklop etičnih smernic za strokovnjake SRP. Odbor postavlja in uveljavlja te standarde in druge zahteve za 82.000 strokovnjakov SRP po vsem svetu. Po mnenju odbora "vsi, ki iščejo certifikat CFP®, so predmet preverjanja preteklosti, in tistih, katerih preteklo ravnanje ne ustreza etičnim in praksam odbora CFP, se lahko prepreči certificiranje."

Oblika novih standardov SRP

Odbor je ne samo uvedel nove standarde, ki odražajo spreminjajoče se panoge finančnega načrtovanja, temveč je tudi revidiral obstoječe standarde. "Imeli smo veliko odpuščanja zaradi več dokumentov. To je bil temeljit in zelo obsežen spis, "je dejal Richard C. Salmen, predsednik odbora CFP med tiskovno konferenco na letni konferenci Združenja za finančno načrtovanje v Chicagu.

Novi standardi vključujejo „podrobnejše zahteve“ za svetovalce, ki želijo obvladovati in razkrivati ​​navzkrižje interesov, reorganiziran in posodobljen postopek finančnega načrtovanja ter nove informacijske standarde, ki opisujejo, kaj morajo strokovnjaki CFP zagotoviti strankam. Obstajale so dodatne smernice glede uporabe izraza "na osnovi honorarja", pa tudi razširjene obveznosti strokovnjakov SRP, da v 30 koledarskih dneh sporočijo kršitev upravnemu odboru SRP.

Posodobljene smernice zagotavljajo tudi nove zahteve glede razširjene fiduciarne dolžnosti strokovnjakov SRP. Medtem ko bi morali svetovalci, ki so bili predhodno imenovani, le delovati kot fiduciar pri zagotavljanju nasvetov o finančnem načrtovanju, morajo svetovalci ves čas ob zagotavljanju finančnega svetovanja delovati v najboljšem interesu svojih strank.

Širše posledice za industrijo

Medtem ko je odbor marca 2018 objavil revidirane standarde, so strokovnjaki na področju skupne ribiške politike dobili 18 mesecev, da jih izpolnijo. Da bi vsi strokovnjaki na področju skupne ribiške politike izpolnili zahteve do 1. oktobra 2019, je odbor gostil štiri javne forume o standardih. Odbor bo decembra 2018 gostil še štiri forume in leta 2019 dodatna srečanja po vsej državi.

Odbor si je prizadeval, da bi bil postopek pregleden. Poleg gostovanja javnih forumov je odbor v dveh ločenih obdobjih javnih komentarjev prejel več kot 1000 pripomb, je dejal Salmen. Med uvajanjem bo odbor še naprej izdajal študije primerov, da bi svetovalcem in podjetjem pomagal razumeti in uporabljati standarde. Odbor je skušal pomagati strokovnjakom in podjetjem pri uporabi pravil v svoji praksi. "Zaveza, ki smo jo sprejeli [...], je, da bomo članom skupnosti certifikatov zagotovili smernice, specifične za kanal, " je dejal Keller.

"Nočete imeti miselnosti" gotcha ", " pri čemer se svetovalci ne zavedajo posodobljenih pravil, je dejal Salmen, zato odbor "pred časom dejavno odgovarja na vprašanja svetovalcev."

Prenova standardov ima širše posledice izven skupnosti potrdil. V mnogih podjetjih se lahko imenuje veliko število svetovalcev in načrtovalcev. Ko se standardi spreminjajo, se bodo podjetja pogosto odločila, da bodo posodobila svoje etične kodekse ter dokumente o skladnosti in račune, da bodo odražala nova navodila. "V bistvu certificiranje SRP in standardi prakse zagovarjajo ponovljiv postopek, " je dejal Keller. "Ničesar ni več všeč skladnosti ljudi kot ponovljiv postopek, po možnosti tak, ki je dokumentiran na poti."

Nastavitev novega standarda za nasvet

Medtem ko lahko odbor SRP postavlja standarde za strokovnjake, ki imajo to imenovanje, pa začrta tečaj za preostali del panoge, pa nima zmogljivosti za uveljavljanje. Medtem ko morajo zvezni regulatorji, kot sta FINRA ali državni regulatorji, overiti naložbene ali zavarovalniške strokovnjake, za finančne načrtovalce ne obstaja podoben regulativni organ. Odbor za SRP delno zapolni to vrzel, vendar jo lahko samo policijski svetovalci, ki imajo - in želijo uporabljati - oznako SRP. "Certificiranje SRP je še vedno prostovoljno, " je dejal Salmen. Medtem ko strokovnjaki na področju skupne ribiške politike lahko strankam in potencialnim strankam sporočijo, da se držijo standardov, ki jih je postavila organizacija, to ne more nekomu preprečiti, da bi bil načrtovalec brez poverilnic. "Edino, kar lahko [odbor] naredi, je nekomu povedati, ali lahko uporabljajo oznake CFP ali ne" ali javno izdajo opomin.

Hkrati so standardi odbora eden od značilnosti imenovanja. Kot je dejal Keller, "je kodeks in standardi odbora SRP in pripravljenost ljudi, da se zavežejo slediti tem standardom [...], zaradi česar certifikat CFP izstopa."