Svetovalec za načrtovano upokojitev (CRPC)
Svetovalni svetovalec za načrtovanje upokojevanja (CRPC) je poklicno finančno načrtovanje, ki ga podeli Visoka šola za finančno načrtovanje. Posamezniki si lahko priznanje CRPC prislužijo tako, da opravijo študijski program in opravijo končni izpit z več izbori. Uspešni vlagatelji si zaslužijo pravico, da dve leti uporabljajo oznako CRPC s svojimi imeni, kar lahko izboljša možnosti zaposlitve, poklicni ugled in plačilo. Vsaki dve leti morajo strokovnjaki CRPC opraviti 16 ur neprekinjenega izobraževanja in plačati majhno pristojbino za nadaljevanje uporabe poimenovanja.
Razumevanje svetovalnega svetovalca za načrtovanje upokojevanja (CRPC)
CRPC se razlikujejo od pooblaščenih finančnih načrtovalcev (CFP). Slednje zagotavljajo finančno načrtovanje v vseh vidikih posameznikovega življenja. CRPC so usmerjeni v pokojninsko načrtovanje. Program CRPC je razvit s poudarkom na reševanju problemov, osredotočenih na stranke. Prosilci pridobijo poglobljeno znanje o potrebah posameznikov pred upokojitvijo in po njem. Visoka šola za finančno načrtovanje opisuje program kot pomoč finančnim načrtovalcem in svetovalcem pri določanju in oblikovanju "načrta za upokojitev" za njihove stranke. Študijski program, ki bo postal CRPC, zajema celoten postopek načrtovanja upokojevanja, vključno z izpolnjevanjem več finančnih ciljev, virov pokojninskega dohodka, osebnih prihrankov, pokojninskih načrtov, ki jih sponzorira delodajalec, davkov od dohodka, denarnega toka upokojitve, upravljanja premoženja, načrtovanja premoženja in še več.
Posamezniki, ki so si prislužili oznako CRPC, poročajo o 9-odstotnem povečanju zaslužka, poroča kolegija. Z njim se lahko diplomanti preizkusijo v dveh od šestih tečajev v okviru strokovnega izobraževalnega programa CFP na fakulteti. Ob zaključku tečaja se lahko zagotovi tudi do 45 ur kreditnih točk za stalno izobraževanje.
Ključni odvzemi
- CRPC so odgovorni za pokojninsko načrtovanje.
- Študijski program za to imenovanje vključuje obsežno oceno finančnih potreb posameznika pred upokojitvijo ali po njej.
Podrobnosti o programu pooblaščenega svetovalca za načrtovanje upokojitve
Od leta 2018 so stroški tečaja usposabljanja CRPC znašali 1.300 dolarjev, čeprav se lahko posamezniki, ki so trenutno zaposleni v panogi finančnih storitev, upravičijo do popusta. Trening je odprt vpis, kar pomeni, da se posamezniki lahko kadar koli vpišejo in začnejo. Razredi v živo so na voljo, vendar niso obvezni. Kandidati morajo opraviti zadnji izpit programa v roku enega leta od vpisa in izpit opraviti v šestih mesecih od vpisa. Če bodo neuspešni, bodo dodatni poskusi stali po 100 dolarjev. Za več informacij glejte informativno stran CRPC na Fakulteti za finančno načrtovanje. Če se želite vpisati, sledite tej povezavi.
Teme tečajev programa CRPC vključujejo:
- Maksimiranje izkušenj strank v procesu načrtovanja upokojitve
- Načela in strategije pri vlaganju v pokoj
- Izkoriščanje koristi socialnega varstva pri upokojevanju
- Premostitev vrzeli v dohodku: ugotavljanje drugih virov dohodka v pokoj.
- Krmarjenje po možnostih zdravstvene oskrbe v pokoju
- Čustveni in finančni prehod v pokoj
- Oblikovanje optimalnih pretokov dohodka v pokoj
- Doseganje ciljev davčnega in davčnega načrtovanja v pokoju
- Fiduciarna, etična in regulativna vprašanja za svetovalce
Ko se vpišejo, bodo kandidati CRPC imeli dostop do spletnega študentskega portala na univerzi, kjer lahko najdejo pisno študijsko gradivo, pretakanje video predavanj, interaktivne kvize in dostop do predavanj v živo (ko so na seji).
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.