Chartered Wealth Manager (CWM)
Chartered Wealth Manager (CWM) je strokovno poimenovanje, ki ga je izdala Globalna akademija za finance in management (GAFM), formalno Ameriška akademija za finančni management (AAFM). Namenjen je potrjevanju znanja in spretnosti strokovnjakov za upravljanje bogastva.
Predpogoji za program CWM so tri leta ali več delovnih izkušenj na področju upravljanja premoženja in pridobljena diploma, ki jo je odobril GAFM, ali drug odobren program, kot je magistrski študij na določenih področjih.
Ključni odvzemi
- Oznaka Chartered Wealth Manager (CWM) je strokovno potrdilo, ki ga upravljavci bogastva nudijo in ki ga ponuja Globalna akademija za finance in upravljanje.
- CWM potrjuje strokovno usposobljenost delodajalcev, sodelavcev in strank na področjih: finančno načrtovanje, naložbe, tveganje, ekonomija, davki, upokojevanje, načrtovanje nepremičnin ter denar in bančništvo.
- Kandidati morajo imeti magisterij iz financ, prava, ekonomije, matematike ali upravljanja s premoženjem in več kot 5 let izkušenj. Za posamezne izjeme lahko zaprosijo profesorji, doktorati, CPA in pravniki.
Razumevanje pooblaščenega upravitelja bogastva (CWM)
Program Chartered Wealth Manager se osredotoča na teme, kot so upravljanje odnosov, komunikacija, prodaja in finančno načrtovanje ter zahteva 15 ur letno potreb po nenehnem izobraževanju.
GAFM je svetovna ustanova, ki kandidatom ponuja certifikate za izboljšanje njihovega znanja in veščin na področju financ, računovodstva in vodenja. Ponuja druga potrdila, kot so akreditirani finančni analitik (AFA), akreditirani svetovalec za upravljanje (AMC) in glavni finančni načrtovalec (MFP). Odbor standardov GAFM je bil ustanovljen leta 1996 z združitvijo med ustanoviteljskim svetovalnim odborom za prvotno revizijo zakona o davku in nepremičninah in ameriško akademijo za finančno upravljanje in analitike.
Zahteve CWM
Kandidati, ki želijo doseči naziv CWM, morajo izpolnjevati minimalne akademske in delovne zahteve. Kandidati morajo imeti dve od naslednjih:
- Stopnja finančne, naložbene, računovodske, davčne ali ekonomske izobrazbe, pridobljena s pooblastilom ABA AACSB, ACBSP ali Equis
- Tri leta delovnih izkušenj
- Državno priznana stopnja: licence, diploma, MBA / magistrski ali pravni doktorat, doktorat, CPA, priznana imenovanja in specializacijsko delo
- Povezana diploma in izpiti iz univerzitetnega programa, ki ga je odobril AAFM
- Dokončanje spletnih programov usposabljanja za izvršne certifikacije
Če želite dokazati, da so kandidati dosegli magisterij, morajo predložiti:
- Aplikacija AAFM za potrjevanje, ki prikazuje izobrazbo ponudnika izobraževanja, usposobljenega za AAFM
- Dokazi v dobri veri o prijavi, vpisu in zaključku diplome ter izpiti iz akreditiranega ali odobrenega programa države
- Dokazila o delovnih izkušnjah in vseh diplomah, licencah, označbah, certifikatih, vladnem delu / usposabljanju, učiteljskem delu, raziskavah ali drugih nagradah
Izpit CWM ni potreben. Strokovnjaki CWM bi morali imeti strokovno znanje na naslednjih tematskih področjih: 1. Načrtovanje nepremičnin in skrbništvo 2. Upravljanje premoženja 3. Upravljanje portfelja 4. Mednarodno obdavčenje 5. Zakon o upokojitvi 6. Ekonomika 7. Naložbe 8. Denar in bančništvo 9. Visoko neto vredno svetovanje 10. Upravljanje odnosov, skladnost in etika 11. Poslovni subjekti in organizacije 12. Upravljanje tveganj in zavarovanje
Imetniki CWM morajo letno zaključiti vsaj 15 ur stalnega izobraževanja.
Funkcije CWM
CWM običajno pomaga malim vlagateljem z naslednjim:
- Izdelajte naložbene strategije: pooblaščeni upravljavci premoženja gradijo strategije na podlagi odstopanja od tveganja za stranke, osebnih situacij in dolgoročnih finančnih ciljev. Na primer, CWM lahko ustvari portfelj delnic z visoko donosnimi dividendnimi zalogami za vlagatelja, ki si želi pasivnega dohodka.
- Zagotovite neodvisne nasvete: CWM analizira velike količine finančnih novic in podatkov ter strankam nudi neodvisno oceno informacij. Na primer, po branju prospekta za prihajajočo prvo javno ponudbo (IPO) lahko CWM svoji stranki svetuje, naj se ne vlaga.
- Aktivno poslušajte: okoliščine strank se nenehno spreminjajo. CWM organizira redna srečanja z vlagatelji in ugotovi, ali sprememba njihovega stanja zahteva pregled naložbene strategije. Na primer, po sestanku s stranko se lahko CWM odloči, da bo izvedel rebalans portfelja, potem ko je izvedel dedovanje. Aktivno poslušanje pomaga zagotoviti, da CWM izpolnjujejo pravilo Know Your Client (KYC).
- Poučevanje: CWM aktivno izobražuje vlagatelje o finančnih trgih in kako graditi bogastvo. Svoje stranke poučujejo o temeljnih načelih, kot so diverzifikacija, razporeditev sredstev in pomembnost discipline. Če ima CWM aktivne trgovske odjemalce, jim lahko pojasni pomen ohranjanja kapitala in tveganja / nagrade.
- Financial Guardian: pooblaščeni upravljavci premoženja spremljajo trge za stranke in jih opozarjajo na nove priložnosti ali potencialna tveganja, ki bi lahko vplivala na njihov portfelj. Na primer, CWM lahko stranko obvesti o opozorilu na dobiček presenečenja, ki bo verjetno negativno vplivalo na portfeljski holding.