Kontrolni seznam izvršitelja: 7 nalog, preden umrejo

Kot izvršitelj zapuščine pride z veliko odgovornosti in je za nepripravljene lahko zastrašujoče. Nekaj ​​preprostih korakov, ko testator živi, ​​olajša delo izvršitelja.

Ključni odvzemi

• Ena pogosta težava, ki jo mnogi izvršitelji spregledajo: razprševanje osebnega premoženja, ki ima majhno finančno vrednost, vendar veliko sentimentalno vrednost.
• Če oporočitelj vsako leto vodi elektronski zapis zapuščine, bo izvršitelj imel dober posnetek premoženja, ko bo to potrebno.
• Izvršitelj mora imeti zapis o oporočiteljevi spletni prisotnosti, da lahko deaktivira račune.

1. Poznajte lokacijo volje in druge dokumente

To je očiten in ključen prvi korak. Delo izvršitelja je lažje, če oporočitelj hrani izvirno oporoko, listine, dokumente o partnerstvu, zavarovalne police ali druge pomembne papirje na dogovorjenem mestu (bodisi v domu ali na varnem skladišču) in hrani kopije na varnostnem mestu . Izvode lahko hrani izvršitelj ali oporočitelj odvetnik.

Ne pozabite, da bi bil lahko dostop do varnega sefa omejen ob smrti oporočitelja. Koristno je, če je registrirana več kot ena oseba, ki ima dostop do škatle, na primer zakonec.

2. Po potrebi sestavite premoženje in račune skupaj

Če ima oporočitelj zakonca, bi verjetno želel, da se premoženje takoj preusmeri na vdovo ali vdovca. Najenostavnejši način za to: nastavite vse račune kot skupne in preverite, ali sta lastnosti in naslovi v obeh imenih (kar deluje tudi za poslovna podjetja, ki vključujejo partnerja). To ima dodatno korist zmanjšanja velikosti zapuščine, dokler obe strani ne umreta hkrati.

Izvršitelj mora tudi oporočitelja potrditi, da je za račune, ki zahtevajo specifikacijo, kot so pokojnine, pokojninski računi, zavarovalne police ipd., Naveden pravilen upravičenec. Če je oporočitelj odšel z razvezo zakonske zveze, se ponovno poročil, otrok nadživel ali doživel kakšen podoben pomemben dogodek, bo seznam upravičencev verjetno treba posodobiti.

3. Zapišite oporočne nastavitve

Ali hoče oporočitelj veliko budnost ali majhen upepelitveni obred? Ali obstaja dobrodelne ustanove, ki jih želi podpreti, ko umrejo vsi upravičenci? Te nastavitve mora biti v pisni obliki in jih podpiše oporočitelj.

4. Ustvarite seznam lastništva in dodelite prejemnike

Ena pogosta težava, ki jo mnogi izvršitelji spregledajo: razprševanje osebnega premoženja, ki ima majhno finančno vrednost, vendar veliko sentimentalno vrednost. Izvajalec lahko v sodelovanju s oporočiteljem ustvari grobo osnutek seznama za razmetavanje osebnih predmetov, pa tudi sistem razdelitve. Naj tudi oporočitelj napiše svoje razloge za to, kdo je dobil kakšno darilo. Skupna raba seznama z vpletenimi lahko odpravi težave.

Izvršitelj mora oporočitelja potrditi, da je za takšne račune, kot so pokojnine, pokojninski računi in zavarovalne police, imenovan pravičen upravičenec.

Glavna prednost dela s tega seznama je, da izvajalec lahko sledi darilom, ki jih je dal pred oporočiteljevo smrtjo, saj mnogi začnejo raznašati osebne predmete s starostjo. Ljudje z visoko neto vrednostjo pogosto pred smrtjo dajejo finančna darila. Organizirano razprševanje lahko olajša delo izvršitelja in pomaga uravnotežiti vprašanja poštenosti .

5. Nastavite letni računovodski list in posodobite urnik

Računalniki so olajšali sledenje sprememb računov in imetja. Če oporočitelj vsako leto vodi elektronski zapis zapuščine, bo izvršitelj imel dober posnetek premoženja, ko bo to potrebno. Ta e-dokument bo tudi zmanjšal čas, porabljen za iskanje tiste zlate ure, ki jo je oporočitelj namenil vnuku, ali za sledenje sredstev, ki naj bi bila na zdaj praznem naložbenem računu.

6. Imejte zapečaten dokument o spletnih računih

V digitalni dobi bi moral izvršitelj imeti tudi zapis o oporočnikovi spletni prisotnosti (Facebook, Paypal, eBay in tako naprej), da lahko deaktivira račune. Enake cilje je mogoče doseči s predstavitvijo mrliškega lista na številnih zgornjih ali podobnih mestih, vendar dokument izvršitelju poenostavlja delo.

7. Poznajte ustrezne strokovnjake

Izvršitelji morajo biti seznanjeni z računovodjo, odvetnikom in drugimi strokovnjaki, ki jih ima oporočitelj. Lahko imajo dodatne nasvete, ki so značilni za položaj oporočitelja, kot so različna partnerstva, zapleteno lastništvo lastnine itd.).

Spodnja črta

Priprava bo močno zmanjšala zaplete pri izvajanju. Če zgoraj opozorite, da je oporočitelj še živ, bo pripomoglo tudi k temu, da izvršitelj izpolni oporočiteljeve želje. Testatorji so lahko dejavni tudi pri vzpostavljanju takšnih procesov, da bi olajšali delo svojega izvršitelja.