Finančni analitik: poklicna pot in kvalifikacije

Finančni analitiki pripravljajo finančne načrte, projekcije in analitična poročila, ki jih uporabljajo podjetja, javne in zasebne organizacije ter posamezniki pri naložbenih odločitvah. Naloge se lahko glede na vrsto analitičnega dela precej razlikujejo.

Nekateri finančni analitiki delajo v industriji vrednostnih papirjev in analizirajo zaloge, obveznice in druge vrednostne papirje za banke, borznoposredniške družbe, podjetja za upravljanje denarja in druge organizacije. Ti finančni analitiki običajno razvijejo strokovno znanje v ozki kategoriji delnic ali obveznic, na primer kanadskih podjetniških obveznic ali tehnoloških zalog.

Drugi finančni analitiki delajo za velike korporacije, analizirajo notranje finančne podatke in pripravljajo finančne načrte, napovedi prihodkov in odhodkov ter priporočila za obveščanje direktorjev podjetij o proračunu in naložbah. Nepridobitne organizacije in vladni organi pri tej vrsti dela zaposlujejo tudi finančne analitike. (V zvezi z branjem glejte: "Dan v življenju finančnega analitika")

Ključni odvzemi

• Finančni analitik zbira podatke, ki podjetjem pomagajo sprejemati poslovne odločitve ali vlagatelji ukrepati, na primer za nakup ali prodajo zalog ali drugo vrednostno papirje.
• Tehtajo makroekonomska in mikroekonomska vprašanja ter osnove podjetij za napovedovanje podjetij, sektorjev in industrij.
• Diploma iz nečesa, kar je povezano z matematiko ali financami, je dano in prehod na višjo raven pomeni pridobitev certifikatov in / ali MBA.
• Nedavni diplomant fakultete lahko pričakuje, da se bo začel na ravni mlajših pod nadzorom višjega analitika.
• Nekdo z nekajletnimi izkušnjami, več ključnimi certifikati in MBA s prestižne univerze se lahko pomeri do višje vloge.

Poklicne poti

Nedavni diplomirani univerzitetni diplomirani študent, ki želi postati finančni analitik, lahko pričakuje, da se bo začel pod vodstvom višjega analitika. Po nekaj letih izkušenj mnogi mladinski finančni analitiki razmišljajo o vrnitvi v podiplomske šole za višje stopnje. Medtem ko mlajšim analitikom ni prepovedano napredovanje, je za nadaljevanje napredovanja na delovna mesta z večjo odgovornostjo običajno treba vrniti v šolo. Diplomirani z magistrskim študijem lahko pričakujemo, da bo začel delati kot višji finančni analitik ali se zelo hitro dvignil na položaj.

Z večjimi izkušnjami in strokovnim znanjem lahko višji finančni analitik nadaljuje v nadzornem položaju. Starejši analitik v industriji vrednostnih papirjev se pogosto premakne, da postane vodja portfelja ali upravitelj skladov, ki nadzira ekipo višjih analitikov. Obstaja tudi priložnost za vstop na vodstveno vlogo. V podjetniškem svetu lahko višji analitiki postanejo državni blagajni, ki nadzirajo delovne skupine v svojih oddelkih. Izstopajoči izvajalec se lahko skozi vrste uvrsti v glavnega finančnega direktorja (CFO) ali glavnega direktorja za naložbe (CIO), odgovornega za vse finančne dejavnosti družbe.

Na mestu naprednega finančnega analitika je običajno potrebna diploma MBA z ustreznim predmetom ali magisterij iz financ.

Zahteve za izobraževanje

Medtem ko je dodiplomska diploma minimalna zahteva za vstopni finančni analitik, podatki, ki jih je zbral ameriški urad za statistiko dela (BLS), kažejo, da je magistrski študij na splošno potreben za stalne in napredne položaje na tem področju.

Delodajalci na splošno sprejemajo številne dodiplomske predmete, vključno s poslovnimi področji, kot so finance, računovodstvo in ekonomija. Zaradi pomembnosti naprednih kvantitativnih veščin na tem področju med finančnimi analitiki niso redke diplome iz statistike, matematike, inženirstva in fizike. Kandidati s temi stopnjami pa lahko koristijo poslovne tečaje, zlasti na področju računovodstva in financ.

85.660 dolarjev

Povprečni letni dohodek za finančne analitike vseh ravni izkušenj, kažejo podatki iz maja 2018 ameriškega urada za statistiko dela (BLS).

Vzpon svetovalcev Roba

Druge kvalifikacije in spretnosti

Nekateri finančni analitiki morajo pridobiti ustrezno licenco pri Regulacijskem organu finančne industrije (FINRA), ki je odgovoren za pisanje in uveljavljanje pravil za družbe z vrednostnimi papirji in posrednike, ki poslujejo v ZDA. Licenciranje običajno zahteva sponzorstvo od podjetja, ki ga zaposluje, zato večina finančnih analitikov licenco pridobi šele po začetku zaposlitve. Vendar pa je lahko dolgotrajna zaposlitev odvisna od uspešne licence.

Številni delodajalci pričakujejo, da bodo finančni analitiki nadaljevali certifikacijo na tem področju. Prevladujoče certificiranje na tem področju je poimenovanje Chartered Financial Analyst (CFA), ki ga podeljuje CFA Institute. Na voljo je finančnim analitikom z najmanj štirimi polnimi leti kvalificiranih delovnih izkušenj. Tako se na splošno šteje kot usposobljenost za napredovanje na višje položaje finančnega analitika. Za kvalifikacijo za imenovanje sta potrebna tudi diplomirani in pozitivni izpit na nizu treh izpitov, ki jih opravi CFA Institute.

Najem finančnih analitikov naj bi se med letoma 2016 in 2026 povečal za 11%, kar je hitrejši od povprečja za vse poklice, kažejo najnovejši podatki urada za statistiko dela.

Od finančnih analitikov se pogosto pričakuje, da svoje stranke predstavijo in razložijo strankam in nadrejenim, zato so ključne komunikacijske in predstavitvene spretnosti. Spretnosti analitičnega in kritičnega razmišljanja so bistvene pri ocenjevanju alternativ in sprejemanju končnega priporočila.

Poleg znanja statistike, matematike in financ so dragocene tudi izkušnje z uporabo programskih orodij, povezanih s temi disciplinami. Čeprav delodajalci niso redki, da uporabljajo visoko specializirano tehnologijo in lastniška orodja, ki niso na voljo zunaj podjetja, učenje in zanašanje na zapleteno kvantitativno programsko opremo pa zagotavlja spretnosti, ki dobro prenašajo v druge sisteme. (Za povezano branje glejte "Finančni analitik proti investicijskemu bankirju")