Obdobje zadrževanja / donos

Kaj je donos / donos holdinškega obdobja?

Donos iz obdobja finančnega premoženja je skupni donos, prejet iz imetja sredstva ali portfelja sredstev v določenem časovnem obdobju, znanega kot obdobje imetja, na splošno izražen v odstotkih. Donos iz obdobja finančnega premoženja se izračuna na podlagi skupnih donosov sredstva ali portfelja (dohodek plus spremembe vrednosti). Zlasti je koristna za primerjavo donosov med naložbami, ki se hranijo v različnih obdobjih.

1:35

Obdobje zadrževanja / donos

Formula za zadrževanje obdobja je

Zadrževanje obdobnega donosa (HPR) in letno HPR za donose v več letih se lahko izračuna na naslednji način:

Vrnitve, izračunane za redna časovna obdobja, kot so četrtine ali leta, se lahko pretvorijo tudi v donos finančnega premoženja.

Razumevanje vrnitve obdržanega obdobja

Donos iz obdobja finančnega premoženja je torej skupni donos, prejet z imetjem sredstva ali portfelja sredstev v določenem časovnem obdobju, navadno izražen v odstotkih. Donos iz obdobja finančnega premoženja se izračuna na podlagi skupnih donosov sredstva ali portfelja (dohodek plus spremembe vrednosti). Zlasti je koristna za primerjavo donosov med naložbami, ki se hranijo v različnih obdobjih.

Od dneva po pridobitvi vrednostnega papirja in vse do dneva njegove prodaje ali prodaje obdobje imetništva določa davčne posledice. Sarah je na primer kupila 100 delnic 2. januarja 2016. Pri določitvi obdobja njene lastnine začne šteti 3. januarja 2016. Tretji dan vsakega meseca po tem se šteje za začetek novega meseca, ne glede na to. koliko dni vsebuje vsak mesec

Če bi Sarah 23. decembra 2016 prodala svoje zaloge, bi realizirala kratkoročni kapitalski dobiček ali kapitalsko izgubo, ker je njen imetniški čas manjši od enega leta. Če bo svoje zaloge prodala 3. januarja 2017, bi realizirala dolgoročni kapitalski dobiček ali izgubo, ker je njen imetniški rok več kot eno leto.

Ključni odvzemi

• Donos (ali donos) v obdobju zadrževanja je skupni donos, pridobljen od naložbe v času, ko je bila zadržana.
• Obdobje hrambe je čas, ki ga vlaga investitor, ali obdobje med nakupom in prodajo vrednostnega papirja.
• Donos iz obdobja zadrževanja je koristen za primerjavo med donosnosti naložb, kupljenih v različnih obdobjih.

Primer vračanja / donosa zadrževalnega obdobja

Sledi nekaj primerov za izračun donosa iz obdobja gospodarstva:

1. Kakšen je HPR za vlagatelja, ki je pred dobrim letom kupil delnico za 50 dolarjev in prejel 5 USD dividend med letom, če se borza zdaj trguje s 60 $ ">

HPR = [5 + (60 - 50)] / 50 = 30%

2. Katera naložba je bila uspešnejša: vzajemni sklad X, ki je potekal tri leta in je znašal od 100 do 150 dolarjev, zagotavljal je 5 dolarjev v distribucijah, ali vzajemni sklad B, ki je od 200 do 320 dolarjev dobil 10 evrov in v štirih letih ustvaril 10 dolarjev?

HPR za sklad X = [5 + (150 - 100)] / 100 = 55%

HPR za sklad B = [10 + (320 - 200)] / 200 = 65%

Opomba: Sklad B je imel višjo HPR, vendar je ta potekal štiri leta, v nasprotju s tremi leti, za katera je bil sklad X. Ker so časovna obdobja različna, je za to potrebno izračunati letno HPR, kot je prikazano spodaj.

3. Izračun letne HPR:

Letni HPR za sklad X = (0, 55 + 1) ^1/3 - 1 = 15, 73%

Letni HPR za sklad B = (0, 65 + 1) ^1/4 - 1 = 13, 34%

Kljub manjši HPR je bil sklad X nadpovprečna naložba.

4. Vaš delniški portfelj je imel v štirih četrtletjih danega leta naslednje donose: + 8%, -5%, + 6%, + 4%. Kako se je primerjalo s primerjalnim indeksom, ki je v celotnem letu dosegel 12% donosa?

HPR za vaš portfelj zalog = [(1 + 0, 08) x (1 - 0, 05) x (1 + 0, 06) x (1 + 0, 04)] - 1 = 13, 1%

Vaš portfelj je torej indeks presegel za več kot odstotno točko. (Vendar pa je treba tveganje portfelja primerjati tudi s tveganjem indeksa za oceno, ali je bil dodani donos ustvarjen z znatno večjim tveganjem.)

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Opredelitev obdobja zadrževanja Obdobje zadrževanja je čas, ki ga ima naložbenik naložbenik, ali obdobje med nakupom in prodajo vrednostnega papirja. več Kaj je donosnost financ? Pri financah je donos dobiček ali izguba, ki izhaja iz naložbe ali varčevanja. več Donosnost dobička je donos, ki ga podjetje povrne vlagateljem za naložbe v delnice, obveznice ali drugo vrednostno vrednost. več Razumevanje sestavljene letne stopnje rasti - CAGR Sestavljena letna stopnja rasti (CAGR) je stopnja donosa, potrebna za povečanje naložbe iz začetnega stanja v končni saldo ob predpostavki, da je bil dobiček ponovno vložen. več Letna donosnost Letni donos je sestavljena povprečna stopnja donosnosti zalog, sklada ali sredstva na leto v določenem časovnem obdobju. več Povprečna letna donosnost (AAR) Povprečna letna donosnost se nanaša na povprečje donosa sklada ali vrednostnega papirja na leto na podlagi preteklosti. več partnerskih povezav