Kako oceniti uspešnost vzajemnega sklada

Vzajemni sklad je sklad denarja, ki vlaga v sredstva, kot so delnice in obveznice. Bazen denarja se deli na delnice, ki jih vlagatelji lahko kupujejo in prodajajo. Vzajemni sklad ponuja učinkovit način za vlaganje v raznolik portfelj in, tako kot pri vsaki naložbi, izbira enega ali več vzajemnih skladov, ki izpolnjujejo vaše naložbene cilje, vključuje temeljite raziskave.

Spodaj so trije koraki za pregled vzajemnega sklada in odločitev, ali je to prava izbira za vaš portfelj.

Velikost povečajte na naložbeni slog

Prvi korak je razvrstitev vzajemnega sklada, da se ugotovi, ali ustreza vašemu obsegu. Če na primer iščete vzajemni sklad, ki zagotavlja enakomeren dohodek, vas bo verjetno verjetno razočaral sklad srednje vrednosti, ki je usmerjen v rast.

Naložbene sloge je mogoče obravnavati tudi glede na rast ali vrednost, velika ali mala podjetja ter pasivno ali aktivno vlaganje.

Ni težko določiti načina naložbe sklada. Spletno mesto za sledenje finančnim naložbam, kot je Morningstar, vsebuje vsa osnovna dejstva in podatke o uspešnosti, skupaj z orodji, ki vam pomagajo pri oceni sklada. Uporaba orodja za pregledovanje vzajemnih skladov, kot je tisto, ki ga ponuja Morningstar, lahko pomaga pri tej nalogi.

Primerjajte predstave

Nato preglejte pretekle podatke o uspešnosti in primerjajte izbrani vzajemni sklad z nekaj njegovimi kolegi. Morningstar razvrsti tveganje in pretekle donose vsakega sklada glede na druge sklade v njegovem vesolju, tako da lahko enostavno ugotovite, ali sklad prevzame večje tveganje od povprečja. Idealno razmerje med obema, tveganjem in donosnostjo je spet odvisno od vaše tolerance do tveganja in naložbenih ciljev.

Poglobite se v zgodovinske številke uspešnosti, da določite skladnost donosov sklada. Ali petletna povprečna donosnost izgleda odlično zaradi enega fenomenalnega leta, ki bi ga pravkar lahko imela sreča?

Poskusite izbrati sklad, ki nenehno presega svoje referenčno vrednost in tistega, ki je prenesel nekaj tržnih padcev. Te številke verjetno ponazarjajo vrhunske sposobnosti upravljavcev vzajemnih skladov. Včasih pa, ko trg propade, niti najboljši menedžerji ne morejo rešiti portfelja pred izgubo. Zaradi tega primerjajte tudi podatke o navzgor in zmanjševanju sklada s primerljivimi sredstvi.

Ključni odvzemi

• Vzajemni skladi so veliki skladi denarja, ki vlagajo v sredstva, kot so delnice in obveznice.
• Prvi korak pri izbiri sklada je določiti slog vlaganja in ugotoviti, ali ustreza vašim ciljem.
• Prav tako je dobro pregledati uspešnost sklada več let in iskati doslednost v donosnosti.
• Primerjava vzajemnega sklada z njegovimi kolegi daje boljši občutek o relativni uspešnosti in honorarjih.

Izmerite pristojbine za vzajemne sklade

Za konec si oglejte strukturo odhodkov in pristojbin sklada. Taktični vzajemni skladi, ki imajo močno trgovanje ali jih zelo aktivno upravljajo, imajo višje letne stroške. Dejavniki teh stroškov, saj neposredno vplivajo na realno donosnost, ki jo prejmete.

Medtem ko sklad, ki zaračuna višje provizije za upravljanje, ni nujno boljši ali slabši, morate kljub temu upoštevati razumno razmerje odhodkov za vrsto sklada, ki ga izberete. Tudi primerjava pristojbin enega vzajemnega sklada z njegovimi kolegi lahko pomaga ugotoviti, ali sklad ustreza vašemu portfelju.