Hibridni sklad

Kaj je hibridni sklad

Hibridni sklad je investicijski sklad, za katerega je značilna razpršitev med dva ali več razredov premoženja. Ta sredstva običajno vlagajo v kombinacijo delnic in obveznic. Lahko so znani tudi kot sredstva za dodelitev sredstev.

RAZDELJITEV DOLG Hibridni sklad

Hibridni skladi vlagateljem ponujajo raznolik portfelj. Izraz hibrid pomeni, da strategija sklada vključuje naložbe v več razredov sredstev. Na splošno lahko to pomeni tudi, da sklad uporablja alternativni pristop mešanega upravljanja.

Hibridni skladi so splošno znani kot sredstva za dodeljevanje sredstev. Na naložbenem trgu se sredstva za dodelitev sredstev lahko uporabijo v številne namene. Ta sredstva vlagateljem ponujajo možnost naložbe v več razredov premoženja prek enega sklada.

Hibridni skladi so se razvili iz izvajanja sodobne teorije portfelja v upravljanju skladov. Ta sredstva lahko ponujajo različne stopnje tolerance do tveganja, od konzervativne do zmerne in agresivne.

Uravnoteženi skladi so tudi vrsta hibridnega sklada. Uravnotežena sredstva pogosto sledijo standardnemu deležu razporeditve sredstev, kot je 60/40.

V kategorijo hibridov se prav tako uvrščajo ciljni datumski skladi ali skladi življenjskega cikla. Ta sredstva vlagajo v več razredov premoženja za diverzifikacijo. Ciljni datumski skladi se od običajnih hibridnih skladov razlikujejo po tem, da se njihovi portfeljski deli začnejo z bolj agresivno razporeditvijo in postopnim ponovnim uravnoteženjem do bolj konzervativne razdelitve za uporabo do določenega datuma uporabe.

V vseh primerih bodo hibridni skladi vključevali kombinacijo dveh ali več razredov sredstev. Pri uravnoteženih skladih, namenjenih tveganju, dodelitve običajno ostanejo v določenem deležu. Pri skladih, namenjenih določenemu datumu uporabe, se bo delež kombinacije sredstev sčasoma spreminjal. V vseh skladih lahko upravljavec naložb aktivno obvladuje posamezne deleže v posamezni kategoriji sredstev, da se odzove na spreminjajoče se tržne razmere in potencialne priložnosti za dokapitalizacijo kapitala

Vlaganje v hibridne sklade

Upravljavci naložb ponujajo široko paleto možnosti hibridnih skladov. Spodaj sta dva primera.

Sklad za uravnotežen indeks Vanguard (VBINX)

Ta sklad ima 60/40 ravnotežja med delnicami in obveznicami. Delniški portfelj želi posnemati ameriški indeks skupnih trgov CRSP. Del obvezniškega portfelja poskuša ponoviti ameriški indeks Bloomberg Barclays agregat s spremenljivimi float. Delež odhodkov sklada znaša 0, 19%.

Sklad T. Rowe za upokojitev 2060 (TRRLX)

Sklad T. Rowe za upokojitev 2060 je hibridni ciljni sklad. Od oktobra 2017 je imela 86% portfelja v zalogah in približno 11% v obveznicah. Sklad uporablja pristop sklada skladov z 19% portfelja v rastnem zakladnem skladu. Delež sklada znaša 0, 74%.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Sklad za dodelitev premoženja Sklad za dodelitev sredstev je sklad, ki vlagateljem ponuja raznolik portfelj naložb v različnih razredih sredstev. več rast in dohodek: ali je uravnoteženi sklad najboljši iz obeh svetov? Uravnoteženi skladi so vzajemni skladi, ki vlagajo denar v razrede sredstev, mešanico delnic, obveznic in drugih vrednostnih papirjev z nizkim do srednjim tveganjem. Njihovi deleži so uravnoteženi med lastniškim kapitalom in dolgom, cilj pa je med rastjo in dohodkom. več Kaj je razred več premoženja? Naložba v več premoženja zmanjšuje tveganje s širjenjem denarja po delnicah, obveznicah ali drugih sredstvih. več Asset Mix Asset mix je razčlenitev vseh sredstev v skladu ali portfelju. Razčlenitev mešanice premoženja pomaga vlagateljem razumeti sestavo portfelja. več Opredelitev vzajemnega sklada Vzajemni sklad je vrsta naložbenega sredstva, sestavljenega iz portfelja delnic, obveznic ali drugih vrednostnih papirjev, ki ga nadzira poklicni upravljavec denarja. več Indeksi življenjskega cikla Zacks Indeksi življenjskega cikla Zacks zagotavljajo primerjalno vrednost za primerjavo ciljnega datuma ali skladov življenjskega cikla, ki sčasoma dinamično spreminjajo dodelitev sredstev. več partnerskih povezav