Ključni koraki za izgradnjo odlične prakse finančnega načrtovanja

Kako lahko novi finančni načrtovalci uspešno uveljavijo prakso finančnega svetovanja? Z načrtovanjem vnaprej in določanjem prednosti pet ključnih elementov trdne prakse: financiranje, team building, tehnologija, prodaja in trženje.
Resnično tveganje za finančne svetovalce pa je, da sprejmejo status quo in ne naredijo ničesar za racionalizacijo in izboljšanje svojih praks. Finančni načrtovalci si tega tveganja ne morejo privoščiti glede na vse večjo konkurenco v panogi.
Upoštevajte to - po podatkih ameriškega urada za statistiko dela (BLS) - se bo število osebnih finančnih svetovalcev s sedežem v ZDA od leta 2010 do 2020 povečalo za 32%, za kar BLS pravi, da so "veliko hitrejše od povprečja za vse poklice."
To čakajočo rast pripisujejo naraščajočemu povpraševanju Baby Boomers po nasvetih za upokojitev, ko se bližajo svojim zlatim letom. Da bi izstopali od vse konkurence, morajo finančni svetovalci svoja podjetja obravnavati kot dinamična - torej podjetja, ki morajo ves čas rasti in izboljšati se.
Kateri je najboljši način za to impozantno nalogo? Preizkusite te nasvete svetovalcev, ki imajo dolgoletne izkušnje na tem področju in so se s poskusom in napakami naučili, kaj deluje in kaj ne v industriji finančnega načrtovanja:
Specializirajte se - in izstopajte od svoje konkurence
Pamela Plick, finančna načrtovalka in ustanoviteljica lastnega podjetja, pamelaplick.com, pravi, da bi morali načrtovalci najti nišo in prevladati v njej. "Kot finančni načrtovalci ne moremo biti vse stvari vsem, " pravi. "Če usmerite nišo, postanete strokovnjak za zagotavljanje rešitev za to posebno skupino."
Na primer, Plick pravi, da se lahko odločite za delo z podjetnicami, vdovi ali zobozdravniki ali pa niša lahko temelji tudi na lokaciji. "Ali pa se lahko usmerite v upokojence v določeni skupnosti ali klubu, " pravi.

Bodi delegator
Plick prav tako svetuje, da se osredotočite na tisto, kar je pomembno in v čem ste dobri, in ostale delegirajte ali oddajte v zunanje izvajanje. "Osredotočite se na pomembne naloge, kot so trženje, povezovanje v mrežo in srečanja s strankami. Če lahko, oddajte administrativna opravila, " svetuje.

Prilagodite potrebam stranke - in se povežite s to stranko
Leonard Wright, CPA, finančni načrtovalec in član nacionalne komisije za finančno pismenost CPA AICPA, pravi, da ima stranka točno določeno poslanstvo, vizijo, vrednote in cilje, dobri načrtovalci pa spoznajo, kakšna so ta pričakovanja. "Čeprav jih morda ne poznajo posebej, je naša naloga, da jih izvemo, " pravi. "Če se načrtovanje in nasveti, povezani z načrtovanjem, ne povezujejo s poslanstvom, vizijo, vrednotami in cilji stranke, se bo stranka preselila. Če stranka ne razume, zakaj svetovalec daje priporočila v njihovo korist, se bo vprašala, zakaj svetovalec naredi, kar priporočajo, in ima nagonsko čustveno reakcijo, da išče nekoga, ki jih razume. "

Sodelujte s svojo skupnostjo
Steven Kolinsky, soustanovitelj Kolinsky Wealth Management in tridesetletni veteran industrije, svetuje, da spoznate svojo skupnost in se vključite v svoje mesto. " Če ste velikodušni s svojim časom in nadarjenostjo v vaši skupnosti, vam to povečuje profil in omogoča spoznavanje ljudi okoli vas, " pravi. "Pred kratkim smo imeli sestanek z mladim parom, ki ni bil pripravljen vlagati, ampak je iskal nasvet glede njihovih finančnih parametrov pri nakupu prvega doma."
Spoznajte lokalne strokovne računovodje
Kolinsky pravi, da je povezovanje z lokalnimi CPA odličen način za izboljšanje vašega premoženja v upravljanju. "Veliko poslov nas je napotilo skozi pristne odnose, ki smo jih gojili s CPA, in jim pokazali, kako poslujemo, in da nam lahko zaupajo svoje stranke, " pravi. "Ti odnosi so si vzeli čas za izgradnjo, vendar so bili obojestransko koristni."
Cilj za mlajše stranke
V ZDA in po vsem svetu se močno spreminjajo sredstva in težijo mlajšim vlagateljem. Dejansko lahko industrija upravljanja premoženja do leta 2018 pričakuje 28 milijard dolarjev skupnega bogastva, poroča Deloitte Wealth Management.
"Ključnega pomena pri vzdrževanju mlajše generacije ni treba dramatično spremeniti svetovalnega ravnanja in priporočil, " pravi Jill Jacques, vodja upravljanja premoženja in vodja pokojnin v North Highlandu, globalnem svetovalnem podjetju. "Namesto tega gre za vključitev spletnih in osebnih orodij, ki bodo ustvarila dvosmerni pogovor, ki bo ostal pomemben za razvijajočo se publiko." Priporoča ustvarjanje mlajše publike prek zelo priljubljenih spletnih mest, kot so Facebook, Linked-in, Twitter in Google+.
Obrežite seznam strank
Raziskava "elitnih" finančnih svetovalcev v finančnem načrtu za leto 2012
razkriva, da večina zaslužkarjev, ki presegajo milijon dolarjev, ponavadi nudi manj - ne več - strank. Z manj strankami lahko svetovalci porabijo več časa za delo v odnosih s strankami in gradnjo zadovoljstva strank. To pa ustvarja večjo zvestobo kupcev in poveča verjetnost, da se bodo vaše stranke nanašale na druge bogate stranke.
Študija finančnega načrtovanja trdi, da se za dostop do več sredstev od manj kupcev osredotočimo na te premožne vlagatelje. Podatki pravijo, da svetovalci z najvišjimi dohodki, ki so jih spremljali raziskovalci, pravijo, da na seznamu tako imenovanih elitnih svetovalcev deluje povprečno 83 strank, od katerih ima vsaka najmanj milijon dolarjev premoženja s svetovalci. To je v primerjavi s skoraj 73 strankami za vsakega svetovalca, ki je zaslužil med 500.000 in milijon dolarjev, in 23 strankami za skupino z najnižjo zaslužkom, ki jo je revija raziskovala.
Spodnja črta
Kot kažejo zgornji nasveti, je pri oblikovanju boljše prakse finančnega svetovanja osredotočenost na nekaj korakov, ki spreminjajo igre - in njihovo dobro delovanje.
"Če poznate izdelke, ki jih priporočate, se še naprej izobražujete o naložbeni panogi in potrebe strank vedno postavite nad svoje, to je odličen začetek, " pravi Kolinski.
Mimo tega bodite kreativni, pojdite tam v skupnost in v splet ter ustvarite svojo edinstveno blagovno znamko za finančno svetovanje - takšno, ki vas bo korak ali dva premagala pred konkurenco.