Liberty Reserve
Liberty Reserve je bilo prej podjetje s sedežem v Kostariki, ki je ljudem omogočalo pošiljanje in prejemanje varnih plačil, ne da bi razkrilo številke njihovih računov ali resnične identitete. Liberty Reserve (LR) so bile elektronska valuta podjetja, ki jo je bilo mogoče pretvoriti naprej in nazaj med ameriške dolarje ali evre. Pod vodstvom Arthurja Budovskyja, ki se je odrekel ameriškemu državljanstvu, da bi si ustvaril novo življenje v Kostariki, je podjetje delovalo od leta 2006–2013, dokler ga oblasti niso razjezile, ko so odkrili, da gre za ogromen več milijardrednji posel pranja denarja.
Razumevanje Liberty Reserve
Kupci so uporabljali spletno menjalno storitev Liberty Reserve za obdelavo plačilnih transakcij in dodajanje ali dvig sredstev iz svojih računov. Račun bi lahko nastavili preprosto z imenom in datumom rojstva, oba pa ni bilo treba preveriti in e-poštnim naslovom. Liberty Reserve je z majhnim nadzorom nad mednarodnimi finančnimi transakcijami v Kostariki lahko prosto zgradil menjalniško dejavnost, kjer bi lahko potekale zakonite, čeprav neregulirane transakcije, pa tudi tam, kjer bi nezakonito pranje denarja zlahka ušlo pred očmi zakona. Vsaka transakcijska provizija je znašala 1% obdelanega zneska ali 2, 99 USD, kar je manj. Liberty Reserve je na vrhuncu oskrbel več kot milijon kupcev po vsem svetu, od tega 200.000 v ZDA in obdelal približno 12 milijonov transakcij na leto, kar je Budovskyja in njegove sodelavce obogatilo.
Zakon o Patriotu je ameriškim oblastem omogočil, da so šli po Liberty Reserve, ker je podjetje upravljalo USD v tujini. Del mandata zakona o Patriotu je bil zagotoviti, da teroristi ne morejo uporabiti USD za financiranje svojih dejavnosti. Leta 2013 so ZDA zasegle in zaprle Liberty Reserve, leto kasneje pa so Budovskyja in več drugih nekdanjih delavcev Liberty Reserve aretirali v Španiji in jih izročili ZDA, da bi se soočili z obtožbami zarote zaradi pranja denarja. Budovski se sprva ni obdolžil krivde, potem pa je nekaj mesecev pozneje v posel s tožilci svoj krivdo spremenil v krivdo. Nekateri nekdanji delavci podjetja so bili deležni relativno lahkih kazni in kazni. Mojster Budovsky je bil po drugi strani leta 2016 obsojen na 20 let zaporne kazni.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.