Omejena pooblastila - LPOA

Kaj je omejena pooblastila?

Omejena pooblastilo (LPOA) je pooblastilo upravljavca portfelja, da v imenu stranke v določenem računu te stranke opravlja določene funkcije. LPOA upravljavcu portfelja daje diskrecijsko pravico za izvajanje funkcij, kot so dovoljenje za trgovanje, organ za izplačilo, organ za plačilo pristojbin in dovoljenje, da obrazce pošlje neposredno posredniku (izjave o proxyju, razpisne ponudbe itd.). Preden stranka podpiše LPOA, se mora zavedati posebnih funkcij, ki jih je pooblastil upravljavca portfelja, saj bo stranka odgovorna za odločitve, ki jih sprejme upravitelj.

Razumevanje omejene pristojnosti

"Omejeno" v LPOA se nanaša na dejstvo, da so nekatere kritične funkcije računa še vedno na voljo samo imetniku računa, na primer dvig gotovine, sprememba upravičenca ali druga pomembna dejanja računa. Stranke morajo jasno navesti, katera pooblastila želijo obdržati.

V zadnjem desetletju so registracije LPOA postale bolj razširjene, saj veliko vlagateljev svoje račune preseli iz standardnih borznoposredniških družb v butična podjetja za upravljanje denarja, kot so registrirani investicijski svetovalci (RIA). LPOA omogočajo upravitelju, da izvede svojo naložbeno strategijo za stranko, ne da bi se morali nenehno obrniti na stranko, da odobri naročilo, še preden se izvrši.

Vrste pooblastil z omejeno močjo

• Moči vzmeti: LPOA, ki ima vzmetne moči, postane aktiven le, če ga sproži določen dogodek. Vzmetne moči LPOA se običajno uporabljajo z zaupanjem volje ali družine. V osnovi ta vrsta LPOA začne veljati šele, ko stranka umre ali postane nezmožna in ne more več upravljati svojih računov. Ne more se sprožiti, če je stranka sposobna sama reševati svoje zadeve.
• Trajni in nezdržljivi: Trajni LPOA dajo upravljavcu portfelja stalno pooblastilo za izvajanje določenih funkcij, tudi potem, ko stranka umre ali postane onesposobljena. Večina LPOA je netrajnih, kar pomeni, da postanejo nični, ko stranka umre ali postane invalidna.

Obrazci z omejeno pristojnostjo

Stranke običajno izpolnijo obrazec za pooblastilo (POA), ko odprejo svoj račun pri upravljavcu portfelja. Večina obrazcev strankam omogoča izbiro med LPOA ali polnim pooblastilom. Stranka mora v resnici navesti podrobnosti o svojem pooblaščencu, ki je običajno vodja portfelja. Dodatni upravljavci, ki nameravajo sprejeti odločitve o naložbah v imenu stranke, morajo na obrazcu imeti tudi svoje podatke. Po izpolnitvi morata tako stranka kot odvetnik dejansko podpisati obrazec.

Običajno upravljavci portfelja pomagajo svojim strankam pri izpolnjevanju obrazcev POA. Stranke, ki niso prepričane o tem, katere funkcije pooblaščajo ali imajo zapleteno strukturo računa, bodo morda želele dobiti pooblaščenca za pregled obrazca POA, preden ga podpišejo.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Kaj pomeni posebno pooblastilo Posebno pooblastilo je pisno pooblastilo, ki agentu podeli pooblastilo, da v določenih okoliščinah deluje v imenu naročitelja. več Pooblastilo: Dovoljenje eni osebi, da ukrepa v skladu z drugim pooblastilom, je pravni dokument, ki daje osebi široko ali omejeno pravno pooblastilo za sprejemanje odločitev glede premoženja naročnika, financ ali zdravstvene oskrbe. več Opredelitev dovoljenja za trgovanje z omejenim dovoljenjem Trgovinsko dovoljenje pooblasti agentu ali posredniku, da odda naročila ali poizveduje o računu stranke. več Opredelitev izvršitelja Izvršitelj je posameznik, ki je imenovan za upravljanje posesti pokojne osebe. Glavna dolžnost izvršitelja je, da izvaja navodila in želje pokojnika. več Finančno pooblastilo Finančno pooblastilo zaupnemu agentu podeli pooblastilo za ravnanje v imenu naročitelja v finančnih zadevah. več Delničarji bi morali glasovati po pooblaščencu in poslušati Če se ne morete udeležiti letne skupščine vašega podjetja, razmislite o uporabi pooblaščenca. več partnerskih povezav