Nacionalno združenje osebnih finančnih svetovalcev (NAPFA)
Nacionalno združenje osebnih finančnih svetovalcev (NAPFA) je strokovno združenje za ameriške finančne svetovalce. NAPFA, ki je bila ustanovljena leta 1983, zahteva, da se njeni člani držijo etičnega kodeksa organizacije in letno fiduciarno prisego. Članice morajo svojim strankam zagotoviti neodvisne, objektivne finančne nasvete in spoštovati najvišje standarde v stroki finančnega načrtovanja. Svoj dohodek morajo zaslužiti s provizijami in ne provizijami.
Razčlenitev Nacionalnega združenja osebnih finančnih svetovalcev (NAPFA)
Finančne načrtovalce lahko v glavnem razdelimo na dve kategoriji: 1) tiste, ki jim je treba izplačati provizije za priporočilo posameznih naložb strankam, in 2) tiste, ki jim je treba zagotoviti nadomestilo za objektivno naložbeno svetovanje. NAPFA od svojih članov zahteva plačilo honorarjev in ne provizij, ker ima svetovalec, ki je plačan v provizijah, spodbudo, da priporoči naložbe, za katere prejme najvišje provizije, in ne za naložbe, ki so za stranko najboljše. Z zaračunavanjem urne pristojbine ali pristojbine, ki temelji na odstotku strankinega premoženja v upravljanju, se spodbude svetovalca uskladijo s strankino spodbudo. Članom NAPFA je prepovedano prejemati tudi napotitve za pošiljanje stranke drugemu strokovnjaku. Navedene vrednosti NAPFA so:
- Biti vzor za neodvisne, objektivne finančne nasvete za posameznike in družine.
- Biti prvak finančnih storitev v javnem interesu.
- Da bi bil standardni nosilec za nastajajoči poklic finančnega načrtovanja.
Nacionalno združenje osebnih finančnih svetovalcev: ključne politike
NAPFA ima tri ključna vprašanja / stališča politike, ki urejajo ravnanje članov in obveščajo o njegovi splošni misiji:
- Priznavanje in ureditev finančnega načrtovanja
- Enoten fiduciarni standard oskrbe
- Večji nadzor svetovalcev naložb
NAPFA ima za svoje člane dodatne zahteve. Prizadevati si morajo za zagotavljanje objektivnih nasvetov in se izogibati svetovanju na področjih, na katerih ne poznajo informacij. Vse podatke o strankah morajo hraniti zaupne, razen če stranka pooblasti za izmenjavo informacij. Člani NAPFA morajo pridobiti dobropise za stalno izobraževanje, da bodo svoje znanje in spretnosti sproti dopolnjevali. Finančni svetovalci, ki se pridružijo NAPFA, morajo poleg tega biti transparentni v svojih interakcijah s strankami in se potruditi, da stranke razumejo, kako se upravlja njihov denar. Člani NAPFA morajo tudi ravnati na način, ki pozitivno odraža tako NAPFA kot stroko finančnega načrtovanja. Če želite postati član, glejte Postopek prijave NAPFA.
Nacionalno združenje osebnih finančnih svetovalcev: Viri in dejavnosti
Spletno mesto NAPFA nudi finančnim svetovalcem in vlagateljem več virov, na primer funkcijo »poišči svetovalca«, potrošniške finančne izobraževalne vire in vodiče za samo svetovalce in izbiro svetovalcev. NAPFA ima članske konference, na katerih so predstavljene možnosti za strokovni razvoj in mreženje, virtualni učni viri, nagrade in možnosti za srečanje, interakcijo z drugimi svetovalci in njihovo učenje.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.