Osebni finančni specialist - PFS
Osebni finančni specialist je posebna naloga za CPA, ki je strokovnjak za pomoč posameznikom pri vseh vidikih upravljanja premoženja. Ameriški inštitut pooblaščenih računovodskih strokovnjakov (AICPA) podeli poverilnice osebnega finančnega strokovnjaka (PFS) samo pooblaščenim javnim računovodjem (CPA) s pomembnim izobraževanjem in izkušnjami za osebno finančno načrtovanje. Posamezniki si sledijo poverilnice PFS, ker želijo pokazati svoje znanje in znanje, saj se nanaša na vse vidike finančnega načrtovanja.
Razumevanje osebnega finančnega strokovnjaka
Prijavitelji uspešnih osebnih finančnih strokovnjakov (PFS) si pridobijo pravico do uporabe oznake PFS s svojimi imeni, kar lahko izboljša možnosti za zaposlitev, poklicni ugled in plačilo. Po lastnih besedah AICPA je "PFS več kot finančni načrtovalec - on ali ona je CPA z močno kombinacijo obsežnega davčnega znanja in celovitega znanja finančnega načrtovanja."
Prijavitelji PFS preučujejo načrtovanje nepremičnin, pokojninsko načrtovanje, naložbe, zavarovanje in druga področja osebnega finančnega načrtovanja. Posamezniki z oznako PFS lahko delajo v računovodskih podjetjih, svetovalnih podjetjih ali vodijo svoja podjetja. Če želite postati PFS, morajo biti kandidati aktivni člani AICPA, imeti vsaj tri leta izkušenj s finančnim načrtovanjem, izpolnjevati vse zahteve za CPA, prejeti priporočila in opraviti pisni izpit.
Zahteve PFS
Prosilci za osebne finančne strokovnjake morajo izpolnjevati naslednje zahteve:
- Biti član AICPA;
- Imeti neodvisen certifikat CPA, ki ga je izdala država;
- Imeti vsaj dve leti poučevanja ali poslovnih izkušenj s polnim delovnim časom (ali 3000 ekvivalentnih ur) na področju osebnega finančnega načrtovanja v petih letih pred prijavo na CPA / PFS;
- Vsaj 75 ur izobraževanja o osebnem finančnem načrtovanju v petih letih pred prijavo na PFS.
Prav tako morajo vsaka tri leta strokovnjaki PFS opraviti 60 ur stalnega strokovnega izobraževanja. Letno morajo plačati honorar v višini nekaj sto dolarjev, da nadaljujejo z uporabo poimenovanja.
PFS izpit
PFS izpit sestavlja 160 vprašanj, od katerih je polovica samostojnih izbir. Preostanek so študije primerov s spremljajočimi vprašanji z več izbire. Sem spadajo kratki scenariji, ki jim sledijo 2-5 vprašanj z več izbirami in daljši primeri z 12-18 povezanimi vprašanji z več izbire. AICPA ponuja kratek video tutorial, ki vsebuje zasmeh izpit. Izpit opravi računalnik. Kandidatom je na voljo pet ur za njegovo izpolnitev in 30-minutni odmor.
Izpit iz PFS so izvzeti CPA, ki so opravili izpite certificiranega finančnega načrtovalca (CFP) ali pooblaščeni finančni svetovalec (ChFC). Šteje se, da so izpolnili zahtevo za izpit.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.