Vodja portfelja: Poklicna pot in kvalifikacije

Portfeljski menedžerji delajo za podjetja za upravljanje premoženja, pokojninske sklade, fundacije, zavarovalnice, banke, hedge sklade in druge organizacije v industriji vrednostnih papirjev. V imenu posameznih ali institucionalnih strank nadzorujejo vsakodnevno upravljanje portfeljev naložb. Upravljavec portfelja je običajno odgovoren za vse vidike naložbenega portfelja. To lahko vključuje vse, od ustvarjanja in upravljanja celotne naložbene strategije, ki ustreza stranki, ki jo potrebuje, do izvajanja te strategije z izbiro ustrezne kombinacije vrednostnih papirjev in naložbenih produktov ter nenehno upravljanje te mešanice.

Vodja portfelja običajno nadzira ekipo višjih finančnih analitikov, ki pripravlja analitična poročila in priporočila za obveščanje o naložbenih odločitvah in oblikovanju strategij. Vodja portfelja komunicira tudi z analitiki iz investicijskih bank in drugih prodajnih podjetij, da ugotovi izdelke, ki bi lahko ustrezali določenemu portfelju. Nekateri upravljavci portfelja, pogosto tudi tisti, ki delajo v podjetjih za upravljanje premoženja, se bodo morda morali sestajati in komunicirati s posameznimi strankami, da bi razpravljali o naložbeni strategiji, pojasnili naložbene odločitve in zagotovili posodobitve uspešnosti portfelja.

Poklicna pot

Običajno je, da je vodja portfelja začela kariero kot finančni analitik, ki dela za delnice, obveznice ali druge vrednostne papirje za podjetje v panogi vrednostnih papirjev. Mlajša delovna mesta analitika so običajno odprta za diplomirane diplomante. Čeprav za nadaljnje napredovanje v karieri običajno ni potreben magisterij, je zelo pogost. Po večletnih izkušnjah se mnogi mlajši analitiki vrnejo v šolo, da bi pridobili magisterij iz poslovne administracije (MBA) ali druge ustrezne magistrske diplome, preden so se preusmerili v starejše analitične vloge. Ustrezni magisterij lahko novega kandidata takoj kvalificira za mesto višjega analitika.

Višji finančni analitik, ki se ukvarja z naložbami, običajno pripravi poročila in priporočila o določenih vrednostnih papirjih pod vodstvom portfeljskega vodje. Starejši analitiki se pogosto specializirajo za določene kategorije vrednostnih papirjev in večino svojega časa porabijo za nove raziskave in analize, posodabljanje raziskav glede na nova dogajanja, komuniciranje z industrijskimi stiki in predstavitev priporočil poslovodstvu in strankam. Starejši analitiki nadzirajo in usmerjajo delo enega ali več mlajših analitikov.

Z dobrim delovnim uspehom in izkazanim strokovnim znanjem lahko višji finančni analitik postane vodja portfelja. Z dobro uspešnostjo v tej vlogi lahko vodja portfelja prestopi v večje portfelje z več denarja v upravljanju. Ta položaj je običajno konec karierne poti, čeprav se nekateri premaknejo na vodilne položaje v svojih podjetjih ali stavkajo sami, da ustanovijo nova podjetja.

Izobraževalne kvalifikacije

Diploma iz ustreznega področja je osnovna kvalifikacija za delo vodje portfelja. Vendar pa mnogi delodajalci zahtevajo magisterij in večina upravljavcev portfelja jih ima, tudi če niso nujno potrebni. Po podatkih ankete, ki jih je leta 2014 zbral ameriški urad za statistiko dela (BLS), je 65% upravljavcev portfelja v ZDA imelo vsaj magisterij.

Številni dodiplomski predmeti se na splošno štejejo za dobro pripravo na delovna mesta na tem področju, vključno s kvantitativnimi poslovnimi disciplinami, kot so računovodstvo, finance in ekonomija. Druge ustrezne discipline vključujejo statistiko, matematiko, inženirstvo in fiziko, vse pa se osredotočajo na razvoj kvantitativnih in analitičnih veščin. Na magistrski ravni je med upravljavci portfelja zelo pogost MBA finančni ali drug ustrezen poudarek. Vredna možnost je tudi magister znanosti s področja financ.

Druge kvalifikacije

Večina delodajalcev zahteva, da imajo vodje portfelja potrdila o finančnih analitikih. Najbolj vidno potrdilo na tem področju in delodajalci, ki ga najbolj povprašujejo, je poimenovanje Chartered Financial Analyst (CFA), ki ga podeljuje CFA Institute. To imenovanje je odprto za vsakega finančnega analitika, ki ima diplomo in štiri leta delovnih izkušenj. Dodeljena je kvalificiranim kandidatom, ki opravijo niz treh izpitov. Številni delodajalci imenujejo tudi oznako Certified Financial Planner (CFP), ki jo podeli odbor CFP, kot neobvezno kvalifikacijo.

Upravljavci portfelja morajo imeti tudi ustrezno licenco Regulatornega organa za finančno industrijo (FINRA), nadzornega organa za vrednostne papirje in posrednike, ki poslujejo v ZDA. Postopek izdaje dovoljenj običajno zahteva sponzorstvo podjetja, ki zaposluje prosilca za dovoljenje. Običajno finančni analitik, ki deluje v panogi vrednostnih papirjev, pridobi licenco na začetku svoje kariere.