Goljufije z vrednostnimi papirji
Goljufija z vrednostnimi papirji, imenovana tudi naložbena goljufija, je vrsta hudega kaznivega dejanja, ki se lahko stori v različnih oblikah, predvsem pa vključuje napačno predstavitev informacij, ki jih vlagatelji uporabljajo za sprejemanje odločitev.
Storilec prevare je lahko posameznik, na primer borzni posrednik. Lahko pa gre za organizacijo, kot je borznoposredniška družba, korporacija ali investicijska banka. Neodvisni posamezniki bi lahko tovrstno goljufijo zagrešili tudi prek shem, kot je trgovanje z notranjimi informacijami.
Ključni odvzemi
- Goljufija z vrednostnimi papirji je resno kaznivo dejanje, ki običajno vključuje naložbeni svet.
- Primeri goljufij z vrednostnimi papirji so Ponzijeve sheme, piramidne sheme in pozno trgovanje.
- Goljufije z vrednostnimi papirji lahko vključujejo napačne ali notranje informacije.
Razumevanje goljufij z vrednostnimi papirji
Zvezni preiskovalni urad (FBI) opisuje goljufije z vrednostnimi papirji kot kaznivo dejanje, ki lahko vključuje goljufije z naložbami z visokim donosom, Ponzijeve sheme, piramidne sheme, napredno shemo provizij, goljufije v tuji valuti, poneverbe borznih posrednikov, goljufije, povezane z varovanjem pred tveganji, in pozno trgovanje. Prevarant si v mnogih primerih prizadeva zavajati vlagatelje z napačno predstavitvijo in na nek način manipulirati s finančnimi trgi.
To kaznivo dejanje vključuje zagotavljanje lažnih informacij, odvzem ključnih informacij, slabo svetovanje ter ponudbo ali ukrepanje na podlagi notranjih informacij.
Vrste goljufij z vrednostnimi papirji
Goljufije z vrednostnimi papirji imajo številne oblike. Pravzaprav ne primanjkuje metod, ki bi vlagatelje zvabili na lažne podatke. Na primer goljufije z visoko donosnostjo naložb lahko na primer zagotavljajo visoke stopnje donosa, vendar trdijo, da tveganje ni malo. Naložbe so lahko v blago, vrednostne papirje, nepremičnine in druge kategorije. Sheme vnaprejšnjih pristojbin lahko sledijo bolj subtilni strategiji, kjer goljuf prepriča svoje cilje, da jim predloži majhne količine denarja, za katere se obljublja, da bodo prinesle večje donose.
Včasih se denar zahteva za kritje pristojbin za obdelavo in davkov za sredstva, ki domnevno čakajo na izplačilo. Programi Ponzi in piramide običajno črpajo sredstva, ki so jih zagotovili novi vlagatelji za izplačilo donosov, ki so bili obljubljeni prejšnjim vlagateljem, ujetim v dogovoru. Takšni programi od goljufov zahtevajo, da neprestano novačijo vedno več žrtev, da ohranijo sramoto čim dlje.
Ena izmed novejših vrst goljufij z vrednostnimi papirji je internetna goljufija. Ta vrsta sheme se imenuje tudi shema "črpanje in odlagališče", v kateri ljudje uporabljajo klepetalnice in forume za širjenje lažnih ali goljufivih informacij o zalogah. Namen je prisilno povečati cene teh zalog - črpalke, nato pa ko cena doseže določeno raven, jih prodajo - odlagališča.
FBI opozarja, da se goljufija v zvezi z varnostjo pogosto zabeleži zaradi nezaželenih ponudb in taktike prodajnega pritiska s strani goljufa, skupaj z zahtevami po osebnih podatkih, kot so podatki o kreditnih karticah in številkah socialnega zavarovanja. Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) in Nacionalno združenje trgovcev z vrednostnimi papirji (NASD) preiskujeta obtožbe o goljufijah z vrednostnimi papirji. Kaznivo dejanje lahko nosi kazenske in civilne kazni, kar ima za posledico zapor in denarne kazni.
Primer goljufije z vrednostnimi papirji
Nekatere običajne vrste goljufij z vrednostnimi papirji vključujejo manipuliranje s cenami delnic, laganje na vložkih SEC in izvrševanje računovodskih prevar. Nekateri znani primeri goljufije z vrednostnimi papirji so škandali Enron, Tyco, Adelphia in WorldCom.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.