Swell investiranje se ustavi

Swell Investing, kalifornijska avtomatska naložbena storitev, podprta s Pacific Life Insurance, je kupcem poslala elektronsko sporočilo, v katerem jih je obvestila, da "ne morejo doseči obsega, potrebnega za vzdrževanje poslovanja na trenutnem trgu." Od srede, 24. julija 2019, Swell ne bo več sprejemal novih strank ali depozitov, vsi računi z 0 ali negativnim saldom bodo zaprti.

Swell je bila ustanovljena s plemenito misijo: pomagati svojim strankam, da vlagajo v podjetja, ki si prizadevajo za dosego vsaj enega od 17 ciljev Združenih narodov za trajnost. Sestavljali so sezname javnih delniških podjetij, ki so bila organizirana v teme, vključno z zeleno tehniko, obnovljivo energijo, čisto vodo in izkoreninjenjem bolezni.

Najmanj odprtja računa je znašal 50 dolarjev, njihova provizija za upravljanje pa 0, 70% na leto za sredstva v upravljanju. To je višji honorar kot večina robotskih svetovalcev ali avtomatiziranih naložbenih platform, vendar je podjetje vložilo veliko dela v izbiro zalog za svoje stranke. Podjetja so bila preverjena, da bi zagotovila, da njihova podjetja ustvarjajo pozitiven vpliv in katera okoljska ali družbena vprašanja se podjetja ukvarjajo. "Naše portfelje sestavljajo podjetja, za katera verjamemo, da so smetana, " Swell pravi o tem, kako se izbirajo zaloge.

Iskreno, žalosten sem, ko so jih zaprli in goreče upam, da se bo njihov postopek preverjanja vključil v drugo podjetje za samodejno vlaganje. Med postopkom sestavljanja naših pregledov robotskih svetovalcev sem odprl majhen račun in bil zadovoljen z donosom in s tem, kako so bili predstavljeni.

Stranke so bile naročene, da do 30. avgusta 2019 umaknejo sredstva in da so njihove naložbe varne, saj se vsa denarna sredstva in vrednostni papirji hranijo na borznem računu v imenu vsake stranke pri Folio Investments, Inc. Druga možnost je prenos vrednostnih papirjev v račun Swell drugemu posredniku. Ta postopek je treba začeti do 15. avgusta 2019. Vsak račun, ki ima v petek, 30. avgusta 2019, še vedno stanje na koncu poslovanja, bo likvidiran in zaprt, denar pa vrnjen imetniku računa.

Če iščete vplivne portfelje, ki so sestavljeni iz posameznih zalog, si oglejte M1 Investiranje in vlaganje v motive. Ta podjetja nimajo nameščene metodologije preverjanja, ki jo je uporabljal Swell, vendar omogočajo natančno nastavitev portfelja, zgrajenega po vaših specifikacijah, in široko paleto drugih možnih naložb.

RIP Swell.