Najboljši 4 vzajemni skladi za zdravstveno varstvo za leto 2017

Čeprav se usoda republikanske strategije „razveljavitve in nadomestitve“ odvija v zraku, imajo zdravstvene zaloge še naprej pozitivne obete. Morda je to zato, ker povpraševanje po zdravstvenih storitvah še naprej narašča in predsednik Trump je obljubil močan sistem deregulacije, ki bi lahko privedel do impresivne rasti, zlasti na področju biotehnike. (Glej tudi: Trump spreminja politiko obdavčitve dohodka Obamacare. )

Poleg tega večina zdravstvenih podjetij sedi na bilancah, ki so napolnjene z gotovino in se ponašajo z močnimi finančnimi viri. In če je zgodovina kakršno koli vodilo, zdravstvo kot sektor ponavadi presega, ko Zvezne rezerve povišajo obrestne mere, kar je po mnenju večine analitikov letos spet na obzorju. (Glej tudi: Kako obrestne mere vplivajo na borzo? )

Glede na vse stvari je zdaj morda pravi čas, da povečate svojo izpostavljenost zdravstvenemu sektorju. Tu je nekaj vzajemnih skladov za zdravstveno varstvo, ki naj bi letos presegli. Opomba: sredstva so bila izbrana na podlagi letnega dosedanjega delovanja in skupnih čistih sredstev. Vsi podatki so bili aktualni od 6. decembra 2017.

1. Portfelj izbrane medicinske opreme in sistemov (FSMEX)

• Izdajatelj: Zvestoba
• Skupna neto sredstva: 4, 01 milijarde USD
• Razmerje odhodkov: 0, 76 odstotka
• YTD uspešnost: 30, 96 odstotka

Ta sklad vlaga v podjetja, ki se ukvarjajo z raziskavami in razvojem, proizvodnjo in prodajo medicinskih pripomočkov in opreme, predvsem v ZDA (približno 95 odstotkov portfelja sklada je domačih). Upravitelj sklada Eddie Yoon na trgu pametnih naprav in drugih inovativnih procesih vidi številne priložnosti, ki bi lahko prinesle prihodnji donos.

Sklad je močno presegel indeks MSCI v ZDA IMI Health Care Equipment & Supplies Index in celo S&P 500 z enoletnim skupnim donosom 33, 11 odstotka. Triletna in petletna letna donosnost sta 15, 70 oziroma 22, 25 odstotka. Potrebna je 2500 USD minimalna naložba. (Glej tudi: FPHAX, FSMEX: Vzajemni skladi za naložbe v staranje prebivalstva.)

2. Vanguard zdravstveni sklad (VGHCX)

• Izdajatelj: Vanguard
• Skupna neto sredstva: 47, 59 milijarde USD
• Razmerje odhodkov: 0, 37 odstotka
• YTD uspešnost: 19, 38 odstotka

Ta obsežni sklad Vanguard je na voljo tudi kot delnice razreda Admiral (minimalna naložba 100.000 USD v primerjavi s 3000 USD za delnice razreda investitorjev). VGHCX, ki ga aktivno upravlja, ponuja poceni široko izpostavljenost svetovni zdravstveni industriji, vključno s farmacevtskimi izdelki, medicinsko opremo in potrebščinami ter raziskavami in razvojem. Trenutno je v portfelju sklada 83 lastniških vrednostnih papirjev, kar je močno tehtano glede na zdravila (45 odstotkov).

To je zreli vzajemni sklad - od ustanovitve leta 1984 je sklad ustvaril skoraj 17 odstotkov povprečnih letnih donosov. Enoletna skupna donosnost znaša 19, 76 odstotka. (Glej tudi: VGHCX: Pregled zdravstvene blagajne Vanguard .)

3. T Rowe Price Health Science Fund (PRHSX)

• Izdajatelj: T. Rowe Price
• Skupna neto sredstva: 11, 68 milijarde USD
• Razmerje odhodkov: 0, 77 odstotka
• YTD uspešnost: 28, 40 odstotka

To je sklad za dolgoročno rast, ki vlaga predvsem v srednje in velike zgornje meje, ki so vključene v raziskave in razvoj, proizvodnjo in distribucijo zdravstvenih storitev in življenjsko povezanih izdelkov in storitev. Sklad ima v svojem portfelju 170 delnic, največji sektorji imajo biotehnologija (35, 6 odstotka), zdravstvene storitve (24 odstotkov) in farmacija (16, 6 odstotka). Sklad ima precej nizko 31, 6-odstotno stopnjo prometa.

Od ustanovitve leta 1995 je sklad ustvaril 14, 64 odstotka povprečnih letnih donosov. Potrebnih je 2.500 USD minimalne naložbe. (Glej tudi: PRHSX, FDGRX, PRDSX: Primerjava vzajemnih skladov z najvišjo oceno .)

4. Portfelj priložnosti za zdravstvene vede BlackRock; Investitor A (SHSAX)

• Izdajatelj: BlackRock
• Skupna neto sredstva: 6, 14 milijarde USD
• Razmerje odhodkov: 1, 18 odstotka
• YTD uspešnost: 26, 08 odstotka

Referenčni indeks tega sklada je indeks zdravstva Russell 3000 - trenutno ima v svojem portfelju 105 lastniških vrednostnih papirjev. Med najvišjimi deleži so UnitedHealth Group Incorporated (UNH), Medtronic PLC (MDT) in Stryker Corporation (SYK). Portfelj se od referenčnega merila razlikuje v tem, da so kmetijska gospodarstva dokaj enakomerno uravnotežena med zdravstveno opremo in zalogami ter farmacevtsko / biotehnološko opremo.

Sklad dosledno, a ozko presega svoje referenčne vrednosti v vseh zadnjih 10 letih. Od ustanovitve leta 1999 je sklad ustvaril 15, 30 odstotka povprečnih letnih donosov. Potrebnih je najmanj 1.000 USD začetne naložbe. (Glej tudi: 3 najboljše vzajemne sklade za zdravstveno varstvo v ZDA. )