Najboljši 4 ETF-ji državnih državnih obveznic (SHY, ITE)

Ameriške državne obveznice ETF delujejo kot obvezniški vzajemni skladi s sledenjem indeksov, sestavljenih iz vladnih obveznosti ZDA. Indeksi lahko sestojijo iz nominalnih vrednostnih papirjev in zaščitenih pred inflacijo, zavarovanih z ameriško državno blagajno. Nominalne obveznice plačujejo fiksno obrestno mero, TIPS pa obrestno mero, enako inflacijski stopnji in fiksni premiji. Ameriški državni ETF so oproščeni plačila državnih in lokalnih davkov na zasluženo obrestno mero. Prav tako so veliko varnejši v primerjavi z drugimi ETF s fiksnim dohodkom zaradi zelo nizkega tveganja neplačila. Hkrati nudijo veliko nižje donose v primerjavi z drugimi bolj tveganimi obveznicami.

Ker je ameriški trg z obveznostmi zelo likviden in ne povzroča visokih transakcijskih stroškov, je razmerje med stroški za ETF v ameriški vladi zelo nizko. Uspešnost ameriških državnih ETF je tesno povezana s predvidenimi obrestnimi merami, naraščajoče obrestne mere pa so povzročile znižanje cene obvezniških ETF.

iShares 1–3 letna državna zakladnica ETF

IShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY), ki ga je leta 2002 ustanovil Svetovalni sklad BlackRock Fund, poskuša izslediti uspešnost ameriškega indeksa državnih finančnih naložb Barclays 1-3 let, ki je indeks, sestavljen iz ameriških obveznosti z ročnostjo od enega na tri leta. SHY ima dejansko trajanje 1, 86 leta, njegovo lastništvo pa je 99% vloženih v finančne instrumente ZDA. SHY zagotavlja izpostavljenost do kratkoročnih državnih državnih obveznic ZDA in cilja na določen segment trga ameriških obveznosti. Razmerje odhodkov sklada je 0, 15%, kar je v skladu s primerljivimi ETF.

SHY je najbolj primeren za vlagatelje, ki iščejo nadomestek za gotovinski račun in izpostavljenost ameriškim državnim obveznicam z zelo majhnim tveganjem neplačila in krajšim trajanjem.

SPDR Barclays vmesna državna blagajna ETF

SPDR Barclays vmesni zakladni rok ETF (ITE) je ustvaril SPDR v letu 2007, da bi zagotovil naložbene rezultate, ki na splošno ustrezajo uspešnosti Barclays Intermediate US Treasury Index. ITE v prvi vrsti vlaga v ameriške zakladniške zapise in obveznice z zapadlostjo od enega do desetih let, tehtana povprečna zapadlost ITE pa približno štiri leta. Od julija 2015 znaša donos do zapadlosti 1, 2%, odhodkovni sklad sklada pa 0, 1%.

ITE je najprimernejši za vlagatelje, ki iščejo varno zavetje v visoko ocenjenih državnih obveznicah ZDA, ki imajo vmesne zapadlosti.

Vanguard ETF za dolgoročne državne obveznice

Vanguard je leta 2009 ustanovil Vanguardovo dolgoročno državno obveznico ETF (VGLT), da bi spremljal uspešnost ameriškega indeksa, prilagojenega s floatom Barclays, ki vključuje nominalne obveznice in menice, ki so jih izdale ameriška državna blagajna in ameriške vladne agencije z ročnostmi, večjimi od 10 let. Od julija 2015 je sklad vložil 93% svojih deležev v dolgoročne nominalne obveznice, ki jih je izdala ameriška blagajna, in 5% svojih deležev v ameriški dolg agencij. Zaradi zelo nizkega deleža prometnega portfelja ima ETF nizko letno razmerje odhodkov 0, 12%. Trenutni donos sklada znaša 2, 86%, njegova povprečna ponderirana ročnost pa je 24, 7 let. Ker sklad vlaga v zelo dolgoročne obveznosti, je še posebej občutljiv na spremembe tržnih obrestnih mer.

Ta ETF je najprimernejši za vlagatelje, ki iščejo visoko in trajnostno raven tekočega dohodka z vlaganjem v ameriške državne obveznice z zelo dolgo tehtano dolarsko povprečno zapadlostjo med 10 in 25 leti.

SPDR Barclays 0-5 let NASVETI ETF

SPDR Barclays 0–5 let TIPS ETF (SIPE) spremlja uspešnost ameriškega indeksa obveznic, povezanih z inflacijo Barclays 0–5 let, ki ga v glavnem sestavljajo TIPS z ročnostjo do petih let. Sklad zagotavlja realne donose z naložbami v TIPS, zaščitene pred inflacijo, ki naj bi se zgodila v prihodnosti. Zaradi zaščite pred inflacijo TIPS ponuja nižjo donosnost v času deflacije in večji donos v času inflacije. Delež sklada znaša 0, 15%, kar je v skladu s podobnimi ETF-ji s stalnim dohodkom in ima povprečno tehtano zapadlost 1, 3 leta.

Ta sklad je najprimernejši za vlagatelje, ki želijo zaščititi donosnost pred inflacijo in vlagajo v visoko ocenjene vrednostne papirje s fiksnim donosom s srednjeročno zapadlostjo.