Najboljših 5 vzajemnih skladov za naložbene učinke

Tisočletja so vodila pri naložbah v podjetja, ki si prizadevajo za zaščito okolja in družbe. Ta pristop, znan kot "naložbeno vlaganje", se je razširil izpred tisočletja na dojenčke in starejše vlagatelje.

Vplivno vlaganje ni nov koncept, vendar je trend postal tako priljubljen, da se veliko vzajemnih skladov specializira za naložbe, ki temeljijo na načelu. To se pogosto meri s pozornostjo na merila ESG - ali okolja, družbe in upravljanja. Ideja je najti naložbe, ki bodo pomagale ljudem in planetu, in ki bodo imele primeren razpored plač med voditelji in zaposlenimi.

Izbrali smo pet vzajemnih skladov, ki so specializirani za naložbene učinke na podlagi njihove zavezanosti za pregledovanje ESG in njihove zmožnosti ustvarjanja pozitivnih letnih donosov. Vse številke so aktualne s 1. oktobrom 2018.

1. Investitor Parnassus Endeavor (PARWX)

Poudarek tega sklada je na podjetjih, ki imajo dobro delovno okolje za zaposlene. Namen tega osredotočanja je podpirati dobro počutje zaposlenih in poiskati podjetja, ki so zaradi boljšega zadrževanja zaposlenih vrhunski konkurenti.

Investitor Parnassus Endeavour se nagiba k iskanju podjetij, za katere meni, da so podcenjene, in skuša vlagati v te družbe. PARWX se izogiba podjetjem, ki se ukvarjajo z alkoholno igro, igrami na srečo, tobaku ali drugim "primerom" industrije, pa tudi podjetjem za fosilna goriva.

Parnassus uporablja napredne tehnike za pregledovanje ESG, da vzpostavi svoje vesolje med podjetji, med katerimi lahko izbira, nato pa svojo izbiro zoži na 30 ali 40 podjetij z močnimi temelji. V petletnem obdobju ima sklad 14, 0-odstotni povprečni donos.

• YTD donos: 5, 11%
• Razmerje odhodkov (neto): 0, 92%
• Ocena Morningstar ★★★★★
• Ocena tveganja Morningstar nad povprečjem
• Čista sredstva: 5, 19 milijarde USD
• Dobitek: 1, 90%

2. Trgovina na drobno z obveznicami za družbeno izbiro TIAA-CREF (TSBRX)

Ta sklad hkrati želi povečati dohodek in kapital. Približno 80% sredstev sklada je v obveznicah podjetij, ki izpolnjujejo standarde ESG. Upoštevajte, da sklad poleg podjetniških obveznic vlaga v občinske in državne obveznice ZDA. Prav tako lahko kupi hipotekarne vrednostne papirje.

TSBRX ima 10% svojega premoženja v družbenih in okolju pozitivnih podjetjih. Lahko investira v cenovno ugodna stanovanja, razvoj skupnosti, trajnostno energijo ali naravne vire.

Ostalih 90% portfelja morda ne bo opravilo preizkusa ESG, zato je ta sklad namenjen tistim, ki se lahko osredotočijo na vlaganje v učinke, medtem ko iščejo donose od bolj tradicionalnih podjetij.

• Dobitek donosa: -0, 75%
• Razmerje odhodkov (neto): 0, 65%
• Ocena Morningstar ★★★★
• Povprečna ocena tveganja za Morningstar
• Čista sredstva: 2, 49 milijarde USD
• Prinos: 2, 50%

3. Vanguard FTSE Social Index Inv (VFTSX)

Ta sklad odpravlja družbe za alkohol in tobak, pa tudi jedrske družbe in podjetja, ki prodajajo vojski. Reševalci delnic zahtevajo raznolikost na delovnem mestu z najmanj eno žensko v upravnem odboru in brez kršitev človekovih pravic.

Od približno 400 zalog so prva tri deleža Apple, Microsoft in Alphabet, na splošno pa imajo kmetijska gospodarstva močno zastopano zdravstveno in tehnološko podjetje. Sklad je povprečno S&P 500 v povprečju premagal za skoraj 1% letno.

• YTD donos: 10, 99%
• Razmerje odhodkov (neto): 0, 20%
• Ocena Morningstar ★★★★★
• Ocena tveganja Morningstar nad povprečjem
• Čista sredstva: 5, 17 milijarde USD
• Prinos: 1, 39%

4. Walden lastniški kapital (WSEFX)

Walden je pripravljen vlagati v katero koli veliko podjetje, vendar ima v svojem portfelju velike korporacije. Upravljavci denarja podjetja pregledajo v skladu s smernicami ESG.

Kljub temu ima podjetje v lasti McDonald's in Conoco Phillips ter Nike, tri podjetja, ki predstavljajo težave za nekatere vplivne vlagatelje. Sklad ne bo vlagal v orožje, jedrske elektrarne ali podjetja za alkohol ali tobak.

Vrnitelji že pet let dosledno premagajo S&P 500. Vsaj 80% svojega premoženja hrani v lastniških vrednostnih papirjih in se osredotoča na podjetja z veliko kapico.

• YTD Donos: 9, 63%
• Razmerje odhodkov (neto): 1, 00%
• Ocena Morningstar ★★★
• Ocena tveganja Morningstar pod povprečjem
• Čista sredstva: 220, 45 milijona dolarjev
• Prinos: 0, 81%

5. Domini Impact Equity Investitor (DSEFX)

Ta sklad ima na našem seznamu najvišji delež stroškov. Vlaga v podjetja s srednjo in veliko kapitalizacijo in lahko vlaga v podjetja zunaj ZDA. Sklad vlaga tudi v terminske pogodbe in opcije.

Domini je določil lastna socialna in okoljska merila za merjenje podjetij. Poleg pregledovanja ESG sklad išče podjetja, ki so vključena v njihove skupnosti, podpirajo dobro počutje zaposlenih in skrbijo za ekosisteme.

Sklad je ustvaril svoj indeks podjetij, med katerimi lahko izbirajo, in uspešno sledil donosnosti S&P 500.

• Dobitek donosa: 5, 74%
• Razmerje odhodkov (neto): 1, 14%
• Ocena Morningstar ★★
• Ocena tveganja Morningstar nad povprečjem
• Čista sredstva: 822, 64 milijona dolarjev
• Dobitek: 0, 65%

Spodnja črta

Vzajemni skladi se hitro premikajo, da bi ustvarili izdelke za vplivne vlagatelje. A kot je razvidno iz opisov skladov na tem seznamu, morate skrbno pretehtati, za katere vsak meni, da so družbeno odgovorni za vlaganje. Nekateri skladi vložijo majhen odstotek premoženja v naložbeno naložbo, drugi pa celoten portfelj odgovornih podjetij.