Kaj se lahko svetovalci naučijo od izjemno bogatih strank

Vlagatelji z visoko neto vrednostjo od svojih finančnih svetovalcev veliko zahtevajo. Zlasti ultra premožni pričakujejo, da bodo od svojih upravljavcev bogastva prejeli platformo za polno storitev. Vedno več iščejo svetovalce, ki bi jim lahko ponudil globalne storitve upravljanja bogastva, ker mnogi od njih imajo veliko premoženja zunaj ZDA

Ključni odvzemi

• Milijonarji do milijarderjev pogosto nimajo časa upravljati svojih finančnih imperijev in poiščejo nasvete, ki so specializirani za visoko neto vredno stranko.
• Številni premožni posamezniki hranijo premoženje v tujini in zato se pojavijo edinstveni izzivi za zmanjšanje davkov in lokalizacijo, kjer koli se lahko skladišči.
• Na tej ravni upravljanja premoženja naj bi bile storitve predvsem kakovostne in relativne.

Pomislite globalno, delujte lokalno

V skladu s temi zahtevami si številna velika podjetja za upravljanje bogastva prizadevajo prilagoditi in razviti svoje podjetje tako, da zadovoljijo edinstvene potrebe strank, ki imajo premoženje v tujini, vendar si želijo, da bi jim bilo na voljo lokalno. Zlasti skupina za upravljanje bogastva Deutsche Bank, Deutsche Asset & Wealth Management, je ugotovila, da njene izjemno bogate stranke zdaj zahtevajo dostop do različnih oddelkov znotraj investicijske banke, da bi dopolnile storitve upravljanja premoženja, ki jih prejemajo, ko želijo vlagati v ZDA, Evropa in Azija.

Z množico novih finančnih svetovalcev, ki prihajajo na trg, borznoposredniške družbe in banke nimajo več trdnosti v industriji upravljanja premoženja. Registrirani investicijski svetovalci (RIA) zdaj tem podjetjem trkajo za svoj denar, kar je pripomoglo k izboljšanju kakovosti ponudbe industrije kot celote.

Soočanje z izzivi

Če ostaneš pred konkurenco, je treba ohraniti vrhunski talent. Pomeni tudi, da ti vrhunski svetovalci izpolnjujejo zahteve svojih strank in ostajajo na tekočem z nenehno spreminjajočim se finančnim okoljem . Po finančni krizi so finančni svetovalci izvedeli, da morajo biti bolj pozorni na potrebe svojih strank in se bolj osredotočiti na gradnjo teh odnosov kot kdaj koli prej.

Zato so danes odjemalci z visoko neto vrednostjo veliko bolj obveščeni o trgih in storitvah upravljanja denarja, kot so bili v preteklosti. Zdaj zahtevajo več glede na stopnjo sofisticiranosti, ki jo želijo imeti njihovi svetovalci, in na stopnjo zaupanja, ki so jo pripravljeni dati v roke svojih svetovalcev. Glede na to bi bilo tudi podjetjem za upravljanje bogastva pametno, da se držijo svojih najbolj nadarjenih svetovalcev in da ta talent še naprej razvijajo skozi leta.

Velikost ni vse - storitev, preveč

Večja svetovalna podjetja bodo morda bolje zadovoljila potrebe investitorja, ki je visoko visok, neto kot butična, saj imajo različne oddelke, ki jih lahko izkoristijo pri zadovoljevanju potreb svojih strank. Toda večje ne pomeni vedno boljšega. Za stranke so pomembnejše storitve, ki jih ta podjetja lahko ponudijo, in dostop, ki ga lahko nudijo do rešitev za upravljanje bogastva.

Te dni stranke zahtevajo tudi bolj usmerjene odnose s svojimi svetovalci za bogastvo in si želijo več svetovanja pri obvladovanju tveganj. Zaradi finančne krize so se številne stranke, ki so izjemno visoke, neto osredotočile na ohranjanje svojega bogastva, kot pa ustvarjanje več tega. Kljub temu so še vedno oportunistične, ko gre za naložbe. V odgovor so se nekatera podjetja osredotočila na ustvarjanje naložbenih modelov, ki se hitro odzivajo na nove trende in dogajanja na trgu in izpolnjujejo tudi potrebe najbolj izpopolnjenih strank.

Priprave na prihodnjo rast

Kot odziv na spreminjajoče se trende ustvarjanja bogastva si Deutsche Bank prizadeva razviti svoje podjetje za upravljanje bogastva na Zahodni obali in povečati storitve, ki jih ponuja v energetskem pasu države. Osredotočil se bo tudi na izboljšanje prepoznavnosti svoje blagovne znamke tako v Severni kot Južni Ameriki.

Spodnja črta

Finančni svetovalci, ki skrbijo za nadvse premožne, bi morali razmisliti o širitvi prefinjenih rešitev, ki jih ponujajo, izboljšati odnose med strankami in svetovanjem ter ponuditi globalne storitve, da bi bolje privabili in obdržali stranke.