Kaj morajo svetovalci vedeti o členu 3210

Regulativni organ finančne industrije (FINRA) Pravilo 3210, ki nadomešča prej uporabljeno pravilo 407 NYSE, je Komisija za vrednostne papirje in borze (SEC) odobril aprila 2016 in uvedel aprila 2017, da bi zagotovili, da družbe, posredniki in svetovalci vzdržujejo etični standardi.

To pomeni, da so se pravila v naložbeni panogi spremenila, ko gre za prijavo osebnega interesa za novo odprte račune pri finančnih institucijah, ki niso tam, kjer ste lahko zaposleni ali registrirani. Po poročanju FINRA nova pravila 3210 nadomeščajo pravila NASD 3050, vključena NYSE pravila 407 in 407A ter vključena razlaga pravil NYSE 407/01 in 407/02. Tu je pogled na novo pravilo in kaj pomeni za svetovalce in posrednike.

Katere so zahteve novega pravila?

Čeprav je pravilo morda novo, regulativni standard ni. To pravilo je nadomestilo pravilo 3050, ki ga izvaja Nacionalno združenje trgovcev z vrednostnimi papirji (NASD), in podobna pravila na newyorški borzi. Prva pravila so se nanašala na transakcije za pridružene osebe ali z njimi, medtem ko se novo pravilo širi na obstoječe politike.

Namen pravila 3210 je upravljanje računov, ki jih svetovalci in posredniki odprejo v podjetjih, ki niso podjetja članice, kjer so zaposleni ali registrirani. Račune, ki jih imajo finančni svetovalci in posredniki pri svojem delodajalcu, je enostavno spremljati. Novo pravilo se osredotoča na zunanje račune pri drugih posredniških podjetjih. Vsi zaposleni z licenco morajo razglasiti naložbene račune, ki se vodijo pri drugih finančnih institucijah. V skladu z novim pravilom morajo svetovalci in posredniki pisno obvestiti svojega delodajalca, da nameravajo odpreti nov račun, ter prijaviti vse račune, kjer imajo finančni ali koristni interes. (Več o tem glej: Finančni regulatorji: kdo so in kaj počnejo .)

Vsi zaposleni morajo zdaj izjaviti o nameri in pridobiti predhodno pisno soglasje delodajalca, če želijo odpreti ali vzdrževati naložbeni račun pri kateri koli drugi finančni instituciji, kjer potekajo transakcije z vrednostnimi papirji, in zaposleni ima ugoden interes za odprtje in vzdrževanje računa . Prav tako morajo svetovalci in posredniki pisno obvestiti svojega delodajalca o vseh računih, ki jih pridružene osebe odprejo pri drugih finančnih institucijah, ki niso njihovi delodajalci. Pridružene osebe vključujejo ljudi, ki so povezani z zaposlenim, kot so zakonci, otroci in drugi družinski člani. (Več o tem glej: Etični standardi, ki bi jih morali pričakovati od finančnih svetovalcev .)

Kaj pomeni pravilo 3210 za svetovalce in posrednike?

Novo pravilo bo delovalo v kombinaciji s standardnimi pravili pregledov in preiskav transakcij (v skladu z veljavnim pravilom FINRA 3110). Podjetja podjetja FINRA so že odgovorna za obvladovanje navzkrižja interesov v svojem podjetju in vzdrževanje nadzora računov v skladu z veljavnimi pravili FINRA.

V vsakem trenutku lahko družbe članice zahtevajo, da zaposleni predložijo kopije dokumentacije računa, na primer potrditve transakcij in izpiske računa. Zato bi morali svetovalci in posredniki voditi evidenco o vseh podatkih računa in transakcijah.

Po novem ne urejajo samo novoustanovljeni računi. Če ima zaposleni že obstoječe račune in postane nov uslužbenec v članski družbi, jih bo moral prijaviti. V 30 koledarskih dneh od zaposlitve v podjetju, ki je član FINRA, mora delavec od delodajalca pridobiti pisno soglasje za vodenje računov. Novi uslužbenec mora obvestiti tudi finančno institucijo, v kateri se vodijo računi o njihovem novem združenju in zaposlitvi s podjetjem članom.

(V zvezi z branjem glejte: Pojasnjeno Fiduciarno pravilo DOL z dne 10. aprila 2017. )