Zakaj vaš svetovalni posel propada in kako ga odpraviti

Ste bili finančni svetovalec nekaj let (ali več) in ste se počutili, kot da nikoli ne udarite v utor? Ali ste ugotovili, da je bila nova doba tehnologije in svetovanja v robotih, čeprav ste bili uspešni, skorajda zastarela? Poznam veliko ljudi iz panoge finančnega svetovanja, ki se borijo. Stranke izgubljajo levo in desno, tisti odjemalci pa vse bolj spadajo v kategorijo PITA. Nekateri celo izstopijo iz panoge, ker mislijo, da ne morejo več uspeti.

Ali je med vsemi temi slabo dobre novice? Seveda obstaja. Čeprav je trenutno veliko svetovalcev, ki se trenutno borijo, je tudi veliko takih, ki uživajo v neverjetni stopnji uspeha. Kaj ločuje obe skupini? Velikokrat je le nekaj sprememb njihovega poslovnega načrta in nekaj spreminjanja miselnosti. Ja, tako je. Če se vaše podjetje za finančno svetovanje bori, je tu nekaj verjetnih razlogov.

Ključni odvzemi

• Niso vsi finančni svetovalci začetni uspeh - težavno delo in veliko dela je namenjeno trženju sebe in iskanju strank, ne pa svetovanju o financah.
• Hkrati avtomatizirana orodja za naložbe, kot so robotski svetovalci, posegajo v tradicionalno strokovno svetovanje.
• Da bi izstopali in spremenili svoje podjetje, mora svetovalec okrepiti njihovo dodano vrednost, se osredotočiti na mehke spretnosti in ponovno uveljaviti svojo strast do streženja strank.

Vaši odjemalci ne vidijo vaše vrednosti

Ko lahko od avtomatiziranega sistema dobijo enake storitve finančnega načrtovanja, kot jih imajo njihovi svetovalci, bodo stranke upravičeno dvomile o vaši vrednosti. Potekajo dnevi, ko lahko svetovalec svojim strankam prinese vrednost le tako, da jim pomaga trgovati z zalogami ali vložiti denar v svoje IRA. V teh dneh morate svojim strankam pokazati še veliko več (na primer mentorstvo in povezovanje z drugimi strokovnjaki), ki je pomemben del njihovega življenja.

Za trg ste krivi

Veste, da nimate nadzora nad tem, kaj na trgu počne, in verjetno ga poznajo tudi vaše stranke. Vendar nekatere od njih ne bodo zadržale krivde, ko bodo njihovi rezervoarji ali njihov portfelj zadeli. Kadar svojim strankam ne dajete dodane vrednosti, se osredotoča na denar in trge, ki jih ne morete nadzorovati.

Nenehno preganjate denarne cilje

Ali še vedno delate na strukturi, ki temelji na komisiji? Ali delate za veliko podjetje, ki vsako leto napolni vaše prodajne cilje, zato neprestano preganjate ta bonus? V tem primeru preprosto nimate prave miselnosti, da bi svojim strankam pomagali, kot bi morali. Medtem ko jih želite poslušati in razumeti, razmišljate o naslednjem velikem cilju, ki ga morate doseči, in kako vam bo njihov denar pomagal priti do tja.

Izgubili ste strast do tega, kar počnete

PITA, krivda za trg in nenehno zasledovanje ciljev lahko preprosto odstranijo vso strast iz vaše kariere. Ko ste izgubili ljubezen do tega, kar počnete, se pokaže. Morda mislite, da ga dobro skrivate pred strankami, vendar bodo vedno vedele, ko se ne boste več navduševali nad vsakodnevnim delom. Vsi vemo, kako je delati z nekom, ki jim ni všeč, kar počnejo, in ne preseneča, da bo to povzročilo izgubo posla.

Kaj lahko storite za spremembo

Če imate katero od zgornjih situacij, ne obupajte. Še vedno lahko stvari obrnete in obnovite strast, ki ste jo nekoč čutili do svojega podjetja. Tukaj je nekaj načinov, kako lahko spremenite.

Razmislite o podjetju, ki temelji na nasvetih. Če ste delali na strukturi, ki temelji na provizijah, lahko ta sprememba v svetu vse spremeni. Ko postanete finančni svetovalec, ki temelji na nasvetu, se lahko osredotočite samo na potrebe svojih strank in nehajte skrbeti za zasledovanje ciljev in povečanje provizij.

Osredotočite se na stranko, ne na denar. Mnogi svetovalci pozabljajo, da nismo v poslu z denarjem. V podjetju imamo ljudi. Naša naloga je, da prisluhnemo svojim strankam, resnično slišimo, kakšni so njihovi cilji in sanje, in najti načine, kako jim pomagati priti do tja. Da, denar je vozilo, ki ga pogosto uporabljamo, vendar nikoli ne bi smel biti edini poudarek.

Študij mehke znanosti. Stranke vas iščejo za nasvete, ne le o denarnih zadevah, ampak o različnih različnih temah. Ko študirate mehke vede in izvedete več o človekovem vedenju, čustvovanju in ranljivosti, ste jim lahko veliko boljši mentor. To ne samo da povečuje vašo vrednost v njihovih očeh, ampak tudi omogoča veliko bolj uresničljivo kariero.

Če se vaše finančno načrtovanje spopada, to še ne pomeni, da morate iskati novo kariero. Včasih je vse, kar potrebujete, nekaj sprememb in pogled na vaše podjetje v novi luči. Ko postanete mentor svojim strankam, jih globoko razumete in jih usmerite v boljšo prihodnost, potem ste se naučili načina finančnega skrbnika. Spoznali ste, kaj pomeni biti pravi ponudnik nasvetov in kako porabiti denar kot vodilo do bolj izpolnjenega življenja zase in za tiste, ki jim služiš.