Zaviti račun
Začasni račun borznoposredniška družba uporablja za upravljanje naložbenega portfelja za letno pristojbino, ki temelji na skupnih sredstvih v upravljanju (AUM). Ta letna pristojbina krije vse administrativne stroške, provizije in stroške upravljanja računa. Za mnoge vlagatelje je zaviti račun cenejši od posredniškega računa, ki zaračuna provizije za trgovanje na računu.
Ključni odvzemi
- Začasni račun borznoposredniška družba uporablja za upravljanje naložbenega portfelja za letno pristojbino, ki temelji na skupnih sredstvih v upravljanju (AUM).
- Za mnoge investitorje je zaviti račun cenejši od posredniškega računa, ki zaračunava provizije za trgovanje.
- Prednostni račun ima prednost, saj vlagatelja zaščiti pred pretiranim trgovanjem, do katerega pride, če posrednik trguje z računom prekomerno, da bi pridobil več provizijskega dohodka.
Razumevanje zaviranja računov
Prednostni račun ima prednost, saj vlagatelja zaščiti pred pretiranim trgovanjem, do katerega pride, če posrednik trguje z računom prekomerno, da bi pridobil več provizijskega dohodka. Ker posrednik prejme letno pristojbino na podlagi celotnega premoženja na računu, investicijski svetovalec sklene pogodbe za dolgoročno povečanje vrednosti zajetnega računa.
Zaviti račune v primerjavi s tradicionalnimi računi
Tradicionalni račun za zaloge ponuja vlagateljem dostop do profesionalnih upraviteljev denarja, ki tradicionalno delajo z institucijami in bogatimi posamezniki. Družbe vzajemnih skladov ponujajo tudi račune za zaloge kot sredstvo za dostop do desetine možnosti vzajemnega sklada. Medtem ko tradicionalni zavojni račun lahko zahteva minimalne naložbe od 25.000 do 50.000 dolarjev, ima račun vzajemnega sklada veliko nižji začetni znesek naložbe.
Vlagatelji v zaviti račun bi morali vedeti, da investicijski posrednik pri nakupih vzajemnih skladov na začasnem računu zasluži nadomestilo 12b-1.
Te pristojbine plačajo stroške trženja in distribucije, del teh pristojbin pa se plača posrednikom, ki prodajajo sredstva in sodelujejo s strankami. Ta pristojbina je dodatnemu plačilu vlagatelju vzajemnega sklada za vplačilo računa.
Posebna vprašanja
Preden vlaga sredstva na začasni račun, mora vlagatelj razmisliti o količini nasvetov, ki jih potrebuje za upravljanje svojih sredstev. Številnim vlagateljem, ki za delniški portfelj uporabljajo strategijo nakupa in zadrževanja, ni treba nositi letnih stroškov zajetnega računa.
Denimo, da dohodkovno naravnani vlagatelj razpolaga s portfeljem delnic, ki izplačujejo visoke dividende, lastnik pa je vrednostne papirje hranil več let. Če vlagatelj proda zaloge, lastnik zaračuna velike davke na kapitalski dobiček od prodaje, ker je osnova vsake delnice daleč pod sedanjo tržno ceno.
V tem primeru je vlagatelju bolje držati portfelj, da bi si prislužil dividendni dohodek in se izognil davkom na kapitalski dobiček, ki nastane pri prodaji delnic. Poleg tega vlagatelj ne prevzame provizij ali provizij za zajem portfelja, tako da bi premik sredstev na zaviti račun ustvaril več stroškov in zmanjšal vlagateljev donos.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.