4 Glavni delniški skladi, ki izplačujejo dividende
Bil je čas, ko so delnice, ki izplačujejo dividendo, izšle iz mode. Najbolj vroča podjetja, trdijo, so se zvišala tako hitro, da jim ni bilo treba plačati. Dividende so bile za ustaljena stara ustaljena podjetja.
Takrat je bil tehnološki mehurček in vsi vemo, kako se je končalo.
Časi so se spremenili. Apple izplačuje 0, 73% na dividendo. Microsoft plača .43% na dividendo. Amazon ne izplača dividende, vendar čuti pritisk, da bi preplavil. Podjetja za izplačilo dividend so po definiciji podjetja, ki ustvarjajo dobiček, zbrala veliko denarja in ga delijo s svojimi vlagatelji.
Za te vlagatelje so dividende tok dohodka ali, kar je še bolje, ponovna naložba, ki turbo zaračuna donosnost portfelja dolgoročno.
Najboljši skladi za dividende
Za vlagatelje, ki ne marajo leteti solo, dividendni skladi ponujajo način vlaganja v delnice za izplačilo dividend v podjetjih, ki imajo potencial za dolgoročno rast.
Kako od ostalih izberete najboljše? Poglejte uspešnost sklada, dolgoročno in nedavno. Preverite, kako se ta uspešnost sklada z referenčno vrednostjo in širšimi tržnimi indeksi. Oglejte si stroške sklada, da zagotovite, da se vaš dobiček ne bo zmanjšal.
Spodaj so štirje skladi, ki se osredotočajo na vlaganje v trdna podjetja, ki prinašajo dobre dividende. Vsi kažejo odlične povprečne letne donose v desetletnem obdobju. Vsi imajo nizke stroške. Vsi so bili uspešni v primerjavi z njihovimi referenčnimi vrednostmi.
Vsi pa so videti grdo za 12-mesečno obdobje, ki se je končalo 27. februarja 2019, spodaj uporabljeno časovno obdobje za primerjavo uspešnosti med letom.
V istem 12-mesečnem obdobju se je indeks S&P 500 znižal za 4, 38%. Industrijski indeks Dow Jones se je zvišal za 5, 27%. Dolgoročno vlaganje ni za slabovidno.
Vanguardov odbitek dividend ETF (VIG)
Veliko vlagateljev ima rad sklade, s katerimi se trguje na borzi (ETF), saj ponujajo izpostavljenost širokemu spektru vrednostnih papirjev, pri čemer stroške ohranjajo na najnižji ravni. ETF-ji po definiciji sledijo določenemu tržnemu indeksu z namenom, da ustrezajo njegovi uspešnosti. Slediti jih je enostavno, saj se z njimi trguje kot zaloge. In imajo nizke stroške, ker jih ne upravljajo aktivno.
Vrednost Vanguard za odmero dividend ETF kot referenčno vrednost uporablja NASDAQ US Dividend Achievers Select. Deleži v tem ETF so široki in imajo največjo koncentracijo v industriji, potrošniških dobrinah, potrošniških storitvah in tehnologiji. Njene največje delnice so delnice Microsoft, Walmart in Johnson & Johnson.
VIG ima delež izdatkov 0, 08%.
Povprečna letna donosnost
Spodaj so donosnosti indeksa v primerjavi z njegovo referenčno vrednostjo od 27. februarja 2019. ( Donosi bencinskega indeksa so v poševnem tisku. )
Vanguardovo priznavanje dividend ETF ( NASDAQ US Dividend Select Achievers Select )
- Enoletna: -2, 02 ( -1, 98 )
- 10-letna: 11, 70 ( 11, 81 )
Sklad za dohodke iz dividend Fidelity (FEQTX)
Sklad za dohodke od dividend Fidelity je vzajemni sklad, ki se aktivno upravlja, katerega cilj je preseči donos indeksa S&P 500. Kot referenčno vrednost uporablja Russell 3000, širok indeks delniških trgov.
FEQTX običajno investira vsaj 80% svojih sredstev v delnice, ki ponujajo dividende in imajo potencial za dolgoročno apreciacijo kapitala. Približno 85% njihovih delnic je v ameriških zalogah, ki jih vodijo Verizon, Wells Fargo in Chevron.
FEQTX ima letni delež neto odhodkov 0, 62%.
Povprečna letna donosnost
Spodaj so donosnosti indeksa v primerjavi z njegovo referenčno vrednostjo od 27. februarja 2019. ( Donosi bencinskega indeksa so v poševnem tisku. )
Sklad za donosnost dividend Fidelity ( Russell 3000 )
- Eno leto: -9, 74% (- 8, 58% )
- 10-letna: 10, 25 ( 11, 12% )
Delnice vlagateljev dohodkovnega sklada Vanguard (VEIPX)
Vanguard lastniški dohodkovni sklad vlaga predvsem v podcenjene delnice srednjega in velikega kapitala, ki izplačujejo nadpovprečno višino prihodka od dividend v primerjavi s svojimi konkurenti. V glavnem vlaga v lastniške vrednostne papirje v ZDA in tujim vrednostnim papirjem nameni le 9, 1% svojega portfelja. Trenutna kombinacija je težka za zdravstvene, finančne in potrošniške sponke. Njene največje delnice so delnice JP Morgan Chase, Johnson & Johnson in Verizon.
VEIPX zaračuna letno razmerje med neto odhodki v višini 0, 27%.
Povprečna letna donosnost
Spodaj so donosnosti indeksa v primerjavi z njegovo referenčno vrednostjo od 27. februarja 2019. ( Donosi bencinskega indeksa so v poševnem tisku. )
Vanguardov kapitalski dohodek ( indeks združenih delniških dohodkov )
- Eno leto: -5, 72 (- 5, 85% )
- 10-letna: 12, 17 ( 10, 51% )
Sklad za strateški izplačilo dividend in dohodka (FSDIX)
Sklad za strateški izplačilo dividend in dohodka Fidelity je aktivno upravljani sklad, ki si prizadeva za solidna podjetja, ki izplačujejo dividende, vendar dodajo odmerek obveznic v svojo kombinacijo. Približno 70% njegovega premoženja je v navadnih zalogah, vendar 20% namenja podjetniškim obveznicam. Do zdaj so njegova največja zaloga na področju nepremičnin, potrošnikov in zdravstva.
FSDIX zaračuna razmerje odhodkov 0, 71%.
Povprečna letna donosnost
Spodaj so donosnosti indeksa v primerjavi z njegovo referenčno vrednostjo od 27. februarja 2019. ( Donosi bencinskega indeksa so v poševnem tisku. )
Sklad za strateško dividendo in dohodek Fidelity ( sestavni indeks strateške dividende in dohodka Fidelity )
- Eno leto: -4, 49% ( -2, 47% )
- 10-letna: 11, 88% ( 11, 79% )