Pet največjih finančnih svetovalnih družb v ZDA (ALV, JPM)

Štiri finančna svetovalna podjetja so v letu 2015 vstopila z več kot tri bilijona dolarjev premoženja v upravljanju (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. in JP Morgan Asset Management. Petina, Fidelity Investments, ni zaostala za približno 920 milijardami ameriških dolarjev. Vsako od teh podjetij je prišlo na vrh seznama iz različnih razlogov, naj gre za nizke provizije in inovacije (Vanguard), več kot stoletje predanega finančnega poslovodenja (JP Morgan) ali veliko zadovoljstvo strank (Fidelity).

Ameriški vlagatelji lahko izbirajo med več tisoč finančnimi svetovalnimi podjetji. Dejansko ameriške denarne novice ocenjujejo, da je bilo sredi leta 2015 v Združenih državah Amerike več kot 16.000 kotirajočih družb za upravljanje premoženja in investicijskih svetovalcev. Od tega jih je bilo več kot 7.500 registriranih za ponujanje storitev finančnega načrtovanja. Trg je vrhunski, kar je smiselno; dobro in spoštovano ime je daleč pri zagotavljanju premoženja družin in podjetij.

Ni naključje, da so ta podjetja vrhunski psi in potencialni vlagatelji lahko najdejo razloge, da bi bili všeč vsakemu.

Vanguard

Vanguard je odkritje v svetu upravljanja naložb, še posebej od konca stoletja. Podobno kot Walmart v maloprodajnem sektorju je Vanguard postal kralj hriba s poceni cenami in veliko ponudbo. Podjetje slovi po nizkih razmerjih odhodkov na sredstva in pasivnem upravljanju naložb.

Vanguard je s 3 trilijoni ameriških dolarjev skupno daleč največje svetovalno podjetje; nobeno drugo podjetje se ne more pohvaliti s celo 1, 75 bilijona dolarjev. Podjetje živi na podlagi mantre nižjih cen in vlagateljem omogoča, da ohranijo več svojih donosov, kupci pa so se odzvali tako, da so se v Vanguard odpravili z dvojnimi cenami. Vanguard je bolj kot katero koli drugo finančno svetovalno podjetje izkoristil internetno dobo.

PIMCO

PIMCO je kalifornijsko podjetje za upravljanje s sedeži v ducatih držav. PIMCO, ki pomeni Pacific Investment Management Company, LLC, je bila ustanovljena leta 1971, na koncu pa jo je leta 2000 prevzelo nemško podjetje Allianz SE (ALV). Obe družbi delujeta kot avtonomno hčerinsko podjetje in matično podjetje.

Tako kot Vanguard ima tudi PIMCO zelo veliko ponudbo lastnih izdelkov. Za razliko od Vanguarda PIMCO trži celoten spekter vlagateljev in ne le nizkocenovnih možnosti. Podjetje je aktivno usmerjeno v usmerjanje k spreminjajočim se tržnim razmeram, po finančni krizi v letih 2008–2009 pa je skovalo pojem "Nova normalna".

Družbe kapitalskih skupin

Podjetja Capital Group bolje poznajo nekatere posamezne družbe za upravljanje naložb, na primer ameriški skladi in kapitalski mednarodni skladi. Družba je v prvem četrtletju 2015 upravljala s približno 1, 3 bilijona dolarjev premoženja.

Podjetje je razporejeno v stopnje odvisnih družb, zato se vlagatelji in svetovalci pogosto osredotočajo le na nekatere vidike celotnega paketa Capital Group. Pomanjkanje splošnega prepoznavanja imena ni škodilo glede na konkurenco; Študija iz leta 2009 je pokazala, da je bila Capital Group edini najvplivnejši deležnik na svetovnih delniških trgih.

JP Morgan Upravljanje premoženja

Ustanovil ga je legendarni John Pierpont Morgan, JP Morgan & Co. - zdaj JPMorgan Chase & Co. (JPM) - je morda najpomembnejša zasebna finančna institucija v zgodovini ZDA. Podjetje je največja banka v ZDA in eden največjih finančnih konglomeratov na svetu.

Ni presenetljivo, da je JP Morgan med prvimi največjimi podjetji za finančno svetovanje glede na uspeh in prepoznavnost imena. Med njegove ciljne svetovalne skupine spadajo tudi druge finančne institucije, vlade, pokojnine, podjetja in posamezniki.

Naložbe v zvestobo

Fidelity Investments si je prislužil ime na področju posredovanja in vzajemnih skladov. Velja, da je Fidelity - beseda, ki pomeni zvestobo, podporo in zvestobo - eno najbolj ocenjenih investicijskih svetovalnih podjetij v smislu zadovoljstva strank in spletne podpore.

Edina večja ovira potencialne stranke je Fidelityjev najnižji minimalni prag za naložbe; Za odpiranje računa za aktivno upravljanje s strani strateških svetovalcev Fidelityja je potrebno najmanj 50.000 dolarjev.