Vodnik za vlaganje v rast za začetnike

Ljudje imajo veliko različnih stilov in okusov, ko gre za denar, toda povišanje denarja običajno velja za najbolj temeljni naložbeni cilj. Najboljši način za dosego tega cilja bo odvisen od dejavnikov, kot so vlagateljevo toleranco do tveganja in časovno obdobje. Vendar pa obstaja nekaj ključnih načel in tehnik, ki se uporabljajo za številne različne vrste vlagateljev in strategije rasti.

Kaj vlaga v rast?

Čeprav lahko svoj denar gojite s prejemanjem kakršne koli donosnosti kapitala, na primer plačila obresti iz potrdila o depozitu (CD) ali obveznice, je bolj natančna opredelitev naložbe v rast prizadevanje za povečanje bogastva z dolgoročnim ali kratkim -trajna apreciacija kapitala. Naložbe v rast običajno veljajo za "žaljiv" del naložbenega portfelja, pri čemer je "obrambni" del namenjen ustvarjanju dohodka, zmanjšanju davkov ali ohranjanju kapitala.

Kar zadeva delnice, "rast" pomeni, da ima podjetje velik potencial za povečanje kapitala, v nasprotju z naložbenim vrednotenjem, kjer analitiki menijo, da se cena delnic družbe trguje pod tam, kjer bi morala biti zaradi razlogov, ki se bodo verjetno spremenili v doglednem času. Neodvisno podjetje za raziskave naložb Morningstar razvrsti vse delniške in delniške vzajemne sklade kot naložbe v rast, vrednost ali mešanico (rast + vrednost).

Priljubljene vrste investicij v rast

Nekaj ​​glavnih kategorij sredstev je v preteklosti pokazalo največji potencial rasti. Vsi vključujejo kapital v določeni obliki in ponavadi pridejo z višjo stopnjo tveganja.

Vrste rastnih naložb vključujejo naslednje:

Zaloge z majhnimi pokrovčki

Velikost podjetja temelji na njegovi tržni kapitalizaciji ali neto vrednosti. Ni natančne, univerzalne opredelitve tega, kar se šteje za "majhno kapico" v primerjavi z mikro, srednjo ali veliko zgornjo mejo, vendar večina analitikov uvrsti vsako podjetje z kapitalizacijo med 300 in 2 milijard dolarjev kot podjetje z majhnimi kapitali.

Podjetja v tej kategoriji so običajno še vedno v začetni fazi rasti, njihove zaloge pa lahko bistveno povišajo ceno. Zaloge z majhnimi pokrovčki so v preteklosti imele večje donose kot njihovi bratranci z modrim čipom, vendar so tudi bistveno bolj nestanovitni in pomenijo večjo stopnjo tveganja. Zaloge z majhnimi pokrovčki so pogosto presegale zaloge z velikimi kapitarijami tudi v obdobjih okrevanja od recesije.

Tehnologija in zdravstvene zaloge

Podjetja, ki razvijajo nove tehnologije ali ponujajo novosti v zdravstvu, so lahko odlična izbira za vlagatelje, ki iščejo domačo igro v svojih portfeljih. Zaloge podjetij, ki razvijajo priljubljene ali revolucionarne izdelke, se lahko v relativno kratkem času zvišajo v eksponencialni ceni.

Na primer, cena Pfizerja (PFE) je bila leta 1994 nekaj manj kot 5 dolarjev na delnico, preden je bila Viagra izpuščena. To zdravilo je začelo s cenami delnic nad 30 dolarjev na delnico v naslednjih petih letih, zahvaljujoč odobritvi zdravila FDA leta 1998. Občasno lahko rast zalog naraste na divjo vožnjo. Prenosno medijsko podjetje Roku (ROKU) je v mesecih po prvotni javni ponudbi (IPO) jeseni 2017 naraslo, le da se je nekaj krat pozneje umaknilo proti končni ceni od prvega dne trgovanja.

Špekulativne naložbe

Iskalci vznemirjenja in špekulanti se zavzemajo za instrumente rasti z visokim tveganjem, kot so zaloge denarja, terminske pogodbe in pogodbe z opcijami, devize in špekulativne nepremičnine, kot so nerazvita zemljišča. Obstajajo tudi partnerstva za vrtanje nafte in plina ter zasebni kapital za agresivne vlagatelje v razredu z visokimi dohodki. Tisti, ki izberejo pravo izbiro na tem prizorišču, lahko večkrat vidijo donosnost kapitala od svoje začetne naložbe, vendar lahko pogosto izgubijo tudi vsak cent glavnice.

Raziskovanje rastnih zalog

Pri ocenjevanju rasti naložb je treba upoštevati več ključnih dejavnikov. Stopnja rasti, količina in vrsta tveganja ter drugi elementi naložb igrajo pomembno vlogo pri količini denarja, s katerim vlagatelji odidejo.

Kar zadeva zaloge, nekateri podatki, ki jih preučujejo vlagatelji v rast in analitiki, vključujejo naslednje:

Donosnost kapitala (ROE)

ROE je matematični izraz učinkovitosti korporacije. Količinsko je opredeljen kot odstotek, ki predstavlja čisti dohodek družbe (kar v tem primeru pomeni dohodek, ki ostane po izplačilu prednostnih delničarjev, vendar preden se izplačajo skupne dividende na delnice), deljeno s celotnim kapitalom delničarjev.

Na primer, če ima ena korporacija skupni lastniški kapital v višini 100 milijonov dolarjev, medtem ko ima drugo podjetje lastniški kapital v višini 300 milijonov dolarjev in imata obe družbi neto leto v višini 75 milijonov dolarjev, potem družba z manjšim lastniškim lastniškim kapitalom zagotavlja večji donos na kapital ker dobiva isti čisti dohodek z manj kapitala.

Povečanje dobička na delnico (EPS)

Čeprav obstaja več vrst EPS in količina zasluženega denarja na delnico ne pove celotne zgodbe o poslovanju podjetja, pa podjetje, katerega zaslužek na delnico sčasoma narašča, verjetno naredi nekaj prav. Vlagatelji pogosto iščejo podjetja, ki imajo vedno večji EPS, vendar je treba nadalje raziskati, da bodo številke EPS rezultat resničnega denarnega toka iz zakonitih poslov.

Predvideni zaslužek

Večdnevni trgovci in kratkoročni vlagatelji so pozorni na napovedane napovedi o dobičku, saj imajo lahko takojšnje kot prihodnje učinke na ceno delnic podjetja. Pravzaprav mnogi vlagatelji oglašujejo o zaslužku z denarjem.

Na primer, ko bo predviden dobiček podjetja višji od pričakovanega, bo cena delnic pogosto hitro naraščala in se v naslednjih dneh krepila nazaj. Toda konsistentna pozitivna poročila o zaslužku bodo sčasoma pomagala naraščati.

Spodnja črta

Naložbe v rast so zapletene teme, ki so pogosto tesno povezane z drugimi predmeti, kot so temeljna analiza, tehnična analiza in tržne raziskave. Obstaja veliko več strategij rasti, ki jih uporabljajo posamezni in institucionalni vlagatelji, popoln seznam le-teh pa je daleč zunaj obsega tega članka. Za več informacij o strategijah rasti svojih naložb se posvetujte s svojim posrednikom ali finančnim svetovalcem.