Dan v življenju finančnega analitika

Med bolj stroge, a hkrati koristne možnosti kariere v industriji finančnih storitev spada tudi finančna analitika. Toda kaj točno počne finančni analitik vsak dan? Odgovor na to vprašanje je v veliki meri odvisen od izkušenj analitika. Medtem ko se mlajši analitiki nagibajo k zbiranju podatkov, finančnemu modeliranju in vzdrževanju preglednic, več starejših analitikov porabi več časa za razvoj naložbenih tez, za pogovor z vodstvenimi skupinami podjetij in drugimi vlagatelji ter trženjskimi idejami (če so na prodaja). Oglejmo si podrobneje dan v življenju mlajšega in višjega finančnega analitika.

Mlajši analitik: 0-3 let izkušenj

V prvih nekaj letih kariere analitika lahko pričakuje, da bo večino svojega časa porabil za zbiranje ustreznih podatkov, posodabljanje primerjalnih preglednic in finančnih modelov ter branje ustreznih novic in industrijskih publikacij. Cilj teh dejavnosti je razviti trdno temeljno razumevanje določenega podjetja, sektorja ali panoge. Poleg tega mnogi mlajši analitiki namenijo del svojega časa za študij za poklicne in licenčne izpite, na primer izpit CFA (vir 3), licence Series 7 in Series 63. Medtem ko se naslovi pozicij med podjetji razlikujejo, za opis finančnega analitika, ki ima manj kot tri leta izkušenj, uporabljamo naslov "mlajši analitik".

Starejši analitik: 3+ let izkušenj

Ko mlajši analitik doseže določeno stopnjo strokovnega znanja v panogi in razvije razmeroma močno mrežo stikov, se njegova poklicna odgovornost razvije v uporabo podatkov za oblikovanje mnenja o naložbah. Poleg tega starejši analitik porabi kar nekaj časa za razvoj odnosov z industrijo in stiki s podjetji ter trženje dela ekipe. Mentorstvo je tudi pomemben sestavni del vsakodnevnih odgovornosti višjega analitika.

Kljub razlikam v poklicnih obveznostih mlajšega in višjega analitika obstajajo podobnosti v poteku njihovega dne. Tukaj vam predstavljamo dan v življenju finančnega analitika.

Vzorčni dan v življenju mlajšega in višjega analitika

5:30: Preverite ustrezne novice
Mlajši in starejši analitik: Preverite novice, če želite preveriti, ali je bilo čez noč objavljenih novic v zvezi s pokritostjo ekipe ali ali je prišlo do kakšnih tržnih dogodkov.

06:00: Pogasite požare po potrebi
Mlajši analitik: Če so na kaseti ustrezne novice, bi mlajši analitik običajno opozoril starejšega analitika poleg posodabljanja ustreznih podatkovnih datotek in preglednic.

Starejši analitik : Če so na posnetku novice, višji analitik ugotovi, ali vpliva na mnenje o naložbi analitika ali ne, in koliko naj ukrepa s to novico. Če na kaseti ni nobenih novic, bo jutri višji analitik lahko nagovoril na jutranjem sestanku podjetja ali sestanku z institucionalnimi strankami ali člani vodstvenega tima podjetja.

7:00 zjutraj: Jutranji sestanek
Mlajši analitik: Številne operacije s strani prodaj in odkupov olajšajo notranji dnevni jutranji sestanek, na katerem se razpravlja o ključnih poteh raziskav analitikov. Mlajši analitiki se običajno spodbujajo, da se tega srečanja udeležijo, saj med drugimi prednostmi širi njihovo bazo znanja.

Starejši analitik: Če višji analitik podjetju predstavi naložbeno idejo, bi to lahko storil med jutranjim sestankom podjetja. Lahko pa se višji analitik sestane s strankami ali vodstvom podjetja.

8:00: Prijava s trgovci in prodajalci
Mlajši in starejši analitik: Redni stiki z drugimi člani skupine v celotnem podjetju zagotavljajo, da so ideje analitika dobro znane in razumljene.

9:00 do 23:00: Marketing, vzpostavitev povezav, delo na dolgoročnih projektih in raziskave vzdrževanja itd.

Vpliv in pretok vsakodnevnih dejavnosti analitika sta odvisna od dejavnikov, kot so koledar zaslužkov, marketinški koledar višjega analitika in od tega, ali obstajajo raziskovalni projekti v teku ali ne (običajno jih je).

Precej intenziven dan lahko teče, kot sledi:

9:00 ZJUTRAJ:
Mlajši in starejši analitik: Sodelujte v skupinskem sestanku s člani skupine.

10:00 DOPOLDAN:
Junior Analyst: Posodobite diapozitiv za trženje pred marketinškim potovanjem višjega analitika. Predajte krovu drugim članom ekipe na pregled.

Starejši analitik: Konferenčni klic z vodstveno ekipo podjetja za razjasnitev nekaterih točk v zvezi s poslovnim modelom podjetja in načrtovanje obiska vlagatelja v distribucijskem centru. Udeležite se notranjega sestanka. Preglejte logistiko za cestno oddajo brez dogovora.

12:00:
Mlajši analitik: sestanite z mentorjem med kosilom.

Starejši analitik: kosilo s stikom v industriji.

13:30:
Junior Analyst: Pred izdajo zaslužka pripravite predlogo za raziskovalno noto.

Starejši analitik: Preglejte delo mlajšega analitika in ponudite konstruktivne povratne informacije.

14:30:
Junior Analyst: Spremenite priporočene spremembe na trženju drsnih plošč.

Starejši analitik: pokličite stranke z najnovejšimi naložbenimi idejami.

15:30:
Junior Analyst: Preglejte prepise konferenčnih klicev in objavo zaslužka iz prejšnjega četrtletja pred izdajo zaslužka.

Starejši analitik: še naprej kličete stranke; se prijavite s trgovsko mizo glede nenavadno velikega obsega trgovanja v določeni zalogi.

17:00:
Junior Analyst: Poročilo o zaslužku je objavljeno; Tako mora mlajši analitik posodobiti finančni model ekipe in predlogo za raziskave z uporabo podatkov iz izida zaslužka. Nato mora mlajši analitik pripraviti vprašanja za vodstveno ekipo podjetja. Vse vidne točke v sporočilu za javnost morajo biti označene z višjim analitikom in skupino.

Senior Analyst: Preglejte poročilo o zaslužku in poiščite pomembne točke. Če želite razjasniti vsa vprašanja, se obrnite na vodstveno ekipo. Določite učinek sprostitve dobička na analitično mnenje o naložbi.

20:00:
Mlajši analitik: Posodobljeno poročilo o raziskavi in ​​finančni model predložite starejšemu analitiku na pregled. Po potrebi spremenite spremembe.

Starejši analitik: Pregled raziskovalne opombe in modela. Po potrebi spremenite niansirane spremembe.

21:00:
Mlajši analitik: Urejeno in odobreno raziskovalno noto predložite nadzornim analitikom v odobritev.

Starejši analitik: Razvijte točke za pogovor za jutrišnje jutranje srečanje. Preglejte sezname klicev strank, saj jih je treba klicati zgodaj zjutraj.

22:30:
Mlajši analitik: Opomba je objavljena. Pripravite se na višji analitik, da bo govoril med jutranjim sestankom.

Starejši analitik: Takoj, ko je opomba objavljena, pripravite eksplozijo glasovne pošte za distribucijo določenim strankam.

23:00:
Konec dneva.

Spodnja črta

Na splošno je dan v življenju mlajšega ali višjega analitika lahko zelo delovno intenziven. Kljub temu je izplačilo zahtevna in (potencialno) finančno koristna kariera. (Za povezano branje glejte "Finančni analitik: Poklicna pot in kvalifikacije")