Opredelitev finančnega modeliranja

Kaj je finančno modeliranje?

Finančno modeliranje je postopek oblikovanja povzetka stroškov in zaslužka podjetja v obliki preglednice, ki se lahko uporabi za izračun vpliva prihodnjega dogodka ali odločitve.

Finančni model ima veliko uporab za vodstvo podjetij. Finančni analitiki ga najpogosteje uporabljajo za analizo in predvidevanje, kako bi lahko vplivali prihodnji dogodki ali izvršilne odločitve na uspešnost družbe.

1:22

Razumevanje finančnih modelov

Osnove finančnega modeliranja

Finančno modeliranje je zastopanost števila nekaterih ali vseh vidikov poslovanja podjetja.

Takšni modeli naj bi bili uporabljeni kot orodja za odločanje. Izvajalci podjetij jih lahko uporabijo za oceno stroškov in načrtovanje dobička predlaganega novega projekta. Finančni analitiki jih uporabljajo za predvidevanje vpliva spremembe ekonomske politike ali katerega koli drugega dogodka na delnice družbe.

Finančni modeli se uporabljajo za ocenjevanje vrednosti podjetja ali za primerjavo podjetij z vrstniki v panogi. Uporabljajo jih tudi pri strateškem načrtovanju za preizkušanje različnih scenarijev, izračun stroškov novih projektov, odločanje o proračunu in dodeljevanje poslovnih virov.

Primeri finančnih modelov lahko vključujejo analizo diskontiranega denarnega toka, analizo občutljivosti ali poglobljeno oceno.

Ključni odvzemi

• Finančno modeliranje je zastopanost števila nekaterih ali vseh vidikov poslovanja podjetja.
• Finančni modeli se uporabljajo za ocenjevanje vrednosti podjetja ali za primerjavo podjetij z vrstniki v panogi.
• Obstajajo različni modeli, ki lahko prinesejo različne rezultate. Model je prav tako dober kot vložki in predpostavke, ki gredo vanj.

Primer resničnega sveta

Najboljši finančni modeli zagotavljajo uporabnikom nabor osnovnih predpostavk. Na primer, ena pogosto napovedana postavka je rast prodaje. Rast prodaje je zabeležena kot povečanje (ali zmanjšanje) bruto v zadnjem četrtletju v primerjavi s prejšnjim četrtletjem. To sta edina dva vira, ki ju finančni model potrebuje za izračun rasti prodaje.

Finančni modelar ustvari eno celico za prodajo v preteklem letu, celico A in eno celico za prodajo za tekoče leto, celico B. Tretja celica, celica C, se uporablja za formulo, ki deli razliko med celico A in B po celici A. To je formula rasti. Celica C, formula, je trdo kodirana v model. Celici A in B sta vhodni celici, ki ju lahko uporabnik spremeni.

V tem primeru je namen modela oceniti rast prodaje, če se sprejmejo določeni ukrepi ali se zgodi morebiten dogodek.

Seveda je to le en resnični primer finančnega modeliranja. Konec koncev je delniški analitik zainteresiran za potencialno rast. Vsak dejavnik, ki vpliva ali bi lahko vplival na to rast, se lahko modelira.

Poleg tega so pri sklepanju o zalogah pomembne primerjave med podjetji. Več modelov pomaga investitorju, da se odloči med različnimi konkurenti v panogi.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Opredelitev analize občutljivosti Analiza občutljivosti določa, kako različne vrednosti neodvisne spremenljivke vplivajo na določeno odvisno spremenljivko pod določenim nizom predpostavk. več Kako deluje postopek vrednotenja Vrednotenje je opredeljeno kot postopek določanja trenutne vrednosti sredstva ali družbe. več Analiza vrednotenja Analiza vrednotenja je postopek za oceno približne vrednosti ali vrednosti sredstva. Za analizo vrednotenja za različne vrste sredstev obstajajo različni pristopi, vendar bo skupna nit obravnavala osnovne temelje sredstva. več Opredelitev pojmov "Comps" se nanaša na primerjavo podobnih podjetij, prodaje ali nepremičnin za količinsko opredelitev uspešnosti ali vrednosti, kot je primerjava prodaje ene prodajalne na drobno s prodajo primerljive trgovine ali stanovanja s podobnimi domovi. več Znotraj prihodnje cene do zaslužka v prihodnosti - Metoda vnaprej P / E Posredna cena do zaslužka vnaprej (naprej P / E) je merilo razmerja P / E z uporabo napovedanega dobička za izračun P / E. Čeprav so zaslužki v tej formuli ocena in niso tako zanesljivi kot trenutni ali pretekli podatki o zaslužku, je pri ocenjeni P / E analizi še vedno korist. več Definicija napovedovanja Napovedovanje je tehnika, ki uporablja zgodovinske podatke kot vhodne podatke za izdelavo premišljenih ocen, ki napovedujejo smer prihodnjih trendov. več partnerskih povezav