Poiščite svoj tržni nišo

Ali ste trenutno finančni svetovalec z dolgim ​​seznamom strank ali novinec, ki želi ustvariti svojo knjigo, ali ste kdaj razmišljali, da bi svoja prizadevanja usmerili na določeno vrsto stranke?

Če imate, se boste morda vprašali, kje začeti. Konec koncev se boste s temi posamezniki ukvarjali do konca svoje kariere, zato je bolje, da se odločite od samega začetka.

Za začetek je eden od strank. Pokazali vam bomo, kako se lahko prilagodite vrsti strank, ki jih želite.

Ključni odvzemi

• Kot finančni svetovalec vam bo morda težko konkurirati naraščajočemu področju svetovalcev in načrtovalcev.
• Finančni svetovalci si lahko sami priskrbijo ime in uspešen posel z nastopom v specializirani skupini strank.
• Tukaj ponujamo nekaj koristnih nasvetov, kako začeti načrtovati pridobivanje svojega tržnega niša.

Sejanje za zlato

Najprej začnite s tiskanjem seznama vaših strank. Morda boste želeli prijeti nekaj označevalcev različnih barv. Uporabili bomo zeleno, rumeno in roza barvo. Zdaj počasi pojdite po seznamu in se ustavite pri vsakem imenu. Predstavljajte si, kako je delati z vsako osebo.

Recimo, da je prva gospa Jones. Je prijetna, odprta za nove ideje in zavezana slediti načrtu, ki ste ga naredili skupaj. Ko trgi zaidejo, se zaveda, da je nestanovitnost le del dolgoročnega vlaganja. Na vas je napotila nekaj sodelavcev in vsak mesec nenehno odlagala denar. Če bi bile vse vaše stranke podobne njej, bi bilo življenje pestro. Ona je zlati kopriv. Označite to: zeleno.

Naslednji na vašem seznamu je gospod Smith. Ko pokliče, posežete po antacidih. Pritoži se nad vašimi honorarji, kako sosed več vlaga v svoje naložbe in kako je fant po radiu povedal, da vaša priporočila smrdijo. Bi radi več kot on? Hudiča ne! Označite to: roza.

Številne druge stranke bodo verjetno padle nekje med gospo Joneses in gospodom Smithsom. Označite te stranke: rumena.

Poiščite skupne lastnosti

Zdaj pa poglejmo stranke v zeleni skupini. Poiščite skupne značilnosti med temi strankami. Na primer:

• Spol
• Zaposlitveni status
• Generacija X
• Baby boomer
• Lastnik podjetja

Možnosti je neskončno in to je šele začetek. Nato morate svoje rezultate natančno prilagoditi.

Recimo, da večino vaše "zelene" skupine predstavljajo ženske, stare od 35 do 55 let. Kaj imata poleg spola skupno? Nekatere skupne značilnosti so lahko njihov zakonski stan, poklic, neto vrednost, število vzdrževanih oseb (če obstajajo) itd. Recimo, recimo, da je večina te skupine zlatih samojedih neporočenih in imajo lastna podjetja. Zdaj morate v svoje zobe potopiti: ženske, stare od 35 do 55 let, samske, lastnice podjetij.

Ko ste vajo naredili s svojo "zeleno" skupino, naredite enako z "rumeno" skupino. Morda boste odkrili še nekaj odličnih strank, ki le potrebujejo nekaj vašega časa, da postanejo "zelene" stranke.

Upoštevajte pomisleke strank

Vaš naslednji korak bo razmisliti o finančnih težavah teh strank.

Nekaj ​​jih je lahko:

• Skrb za zdravje
• Invalidnost
• Nestanovitnost dohodka
• Upokojitev

Za reševanje teh težav lahko ponudite izdelke, kot so:

• Zdravstveno zavarovanje
• Invalidsko zavarovanje
• Polog potrdila (CD-ji)
• Tradicionalni IRA-ji
• Poenostavljena pokojnina zaposlenih (SEP)
• Keogh načrti

Klonirajte svoje najboljše stranke

Zdaj, ko veste, s kom uživate sodelovati, njihove skupne težave in kako izpolnjujete njihove potrebe, si boste želeli več ljudi, ki jih imajo radi.

Eden od proaktivnih pristopov je ugotoviti, katerim organizacijam pripadajo, na primer:

• Strokovne organizacije
• Društveni klubi
• Dobrodelne fundacije

Dobra strategija je vključiti se v te organizacije. Obstaja več načinov za to:

• Napišite članke za njihove novice . Večina organizacij ima mesečno glasilo in njihovi uredniki skoraj vedno iščejo zanimive delčke, ki se nanašajo na njihove člane. V članek ne pozabite vnesti svoje kontaktne številke in, če je le mogoče, je pogosto koristna tudi fotografija.
• Ponudite, da spregovorite . Programski predsedniki pogosto potrebujejo govornike. Sporočite jim, da ste na voljo, tudi kot nadomestni izdelek v primeru, da se načrtovana oseba ne pojavi.

Kakor koli že, mreženje bo zagotovo vzelo delo. Vendar se boste sčasoma zbližali z ljudmi, ki so vaše idealne stranke. V nekaterih primerih ste morda edini finančni svetovalec, ki ga poznajo, a četudi se nikoli ne bodo odločili sodelovati z vami, ste vsaj prispevali k vredni zadevi.

Kaj če nimam strank?

Recimo, da ste novi v poslu in nimate strank. Brez problema. Svojo nišo lahko določite z isto strategijo. Na primer, kakšen je vaš hobi št. 1?

Recimo, da živiš in dihaš golf in poznaš golfske izkušnje na vsakem tečaju na kilometre naokoli. Ti fantje vas lahko seznanijo za golf z kvalificiranimi priložnostmi. Kaj se na splošno zgodi, ko se v vozičku za golf voziš tri do štiri ure? Prej ali slej se bo druga oseba vprašala: "Kaj si zaslužiš?"

Predstavljajte si, kako čudovito se bo zdelo imeti stranke, ki so tako strastne do igre.

To se ne bo zgodilo čez noč, toda ko vas bodo ljudje videli okoli kluba, se bodo počutili, kot da vas poznajo, in bolj verjetno vas bodo izbrali, ko bodo potrebovali pomoč finančnega strokovnjaka.

Spodnja črta

Sledite tem korakom in že boste na poti k razvoju produktivnega in zadovoljivega tržnega niša, ki bo poln odličnih strank.