Kako se delnice C vzajemnega sklada razlikujejo od delnic A in B?

Delnice razreda C so vrsta delnic vzajemnih skladov. Delnice vzajemnih skladov so razdeljene v tri razrede: delnice razreda A, delnice razreda B in delnice razreda C. Vsak razred delnic vzajemnih skladov se odlikuje s posebnimi pristojbinami in strukturo naložb.

Glavna razlika med delnicami razreda C in drugima dvema skupinama delnic vzajemnega sklada je, da so delnice razreda C obremenjene. To pomeni, da skupni znesek denarja, ki ga vlagatelj vloži v vzajemni sklad, vloži v delnice. Namesto da plača odstotek začetne naložbe kot provizija, vlagatelj plačuje provizije vzajemnega sklada z letnimi pristojbinami.

Razredi delnic vzajemnih skladov

Delnice razreda A nalagajo obremenitev spredaj. Ko nekdo vlaga v vzajemni sklad, se določen odstotek te začetne naložbe odvzame kot provizija upravljavjem vzajemnega sklada. V primerjavi z delnicami razreda C se v delnice razreda A vloži manjši znesek denarja, saj se odstotek te naložbe šteje za provizije.

Delnice razreda B zaračunavajo obremenitev. Začetna naložba odkupi delnice vzajemnega sklada, ne da bi pri tem nastala provizija. Ko je vlagatelj pripravljen prodati delnice, pa se od dobička odšteje poseben vnaprej določen odstotek in se v obliki provizij izplača upravljavcem sklada. Delnice razreda B se lahko pretvorijo tudi v delnice razreda A, če želi vlagatelj, medtem ko delnic razreda C ni mogoče pretvoriti.

Delnice razreda C so ugodne, ker vlagatelju omogočajo, da razširi svoja plačila provizije in omogoči, da se vloži celoten znesek naložbe, kar lahko povzroči višjo donosnost.

Kako ugotoviti, kateri razred delnic je pravi za vas

Eden od načinov, kako lahko vlagatelji ugotovijo, kateri delniški razred je zanje primeren, je, da se najprej odločijo o svojem časovnem obdobju in znesku, ki ga nameravajo vložiti. Te informacije lahko nato uporabijo za oceno vsakega razreda delnic kot potencialne naložbene možnosti.

Delnice vzajemnega sklada razreda A so na primer najboljše za vlagatelje, ki si lahko privoščijo visoko začetno naložbo in imajo dolgo časovno obdobje. To je zato, ker delnice razreda A ponujajo popuste od sprednje obremenitve za tiste vlagatelje, ki se lahko zavežejo, da bodo v določenem času vložili večji znesek. Ta raven popustov se imenuje prelomna točka. Nekateri vzajemni skladi lahko vlagateljem predložijo pismo o nameri, v katerem pišejo, da nameravajo vlagati nad mejo.

Delnice razreda B so najboljše za vlagatelje z malo denarja za naložbe in imajo dolgo časovno obdobje. Če investitor kupi vzajemni sklad z delnicami razreda B, lahko odloži svoje prodajne stroške, dokler ne proda svojih delnic. Dlje, ko se vlaga v delnice, vlagatelj bo manjši. Če lahko vlagatelj določen čas zadrži svoje delnice razreda B, bodo delnice samodejno pretvorile v delnice razreda A. Vlagatelju je to koristilo, ker imajo delnice razreda A nižji količnik letnih odhodkov kot delnice razreda B.

Delnice vzajemnih skladov razreda C so najboljše za vlagatelje, ki imajo kratek čas in nameravajo kmalu odkupiti svoje delnice. Čeprav z delnicami razreda C ni provizij vnaprej, se zaračuna vračilo, če se sredstva dvignejo v prvem letu. Poleg tega bi lahko vlagatelji, ki kupijo delnice razreda C, plačali visoko letno provizijo za upravljanje. Vlagatelji delnic razreda C ne morejo pretvoriti v delnice razreda A, ki imajo nižje deleže odhodkov.