Kako milijarderji upravljajo s premoženjem

Poročilo UBS Group Inc. (UBS) in PricewaterhouseCoopers (PwC) daje redek pogled na to, kako so svetovni milijarderji zaslužili svoje bogastvo, kako jih nameravajo obdržati in kako jih nameravajo prenesti naprej. Za finančne svetovalce, ki se ukvarjajo s posamezniki z visoko neto vrednostjo, je mogoče vpogled iz poročila uporabiti za širok spekter bogatih strank, ki morajo sprejeti pogosto težke odločitve glede ohranjanja in upravljanja premoženja in načrtovanja zapuščine. Poročilo je raziskalo 1300 milijarderjev in analiziralo podatke iz let 1995–2014 na 14 največjih trgih milijarderjev na svetu, kar predstavlja 75% bogastva milijarderjev po vsem svetu. UBS in PwC sta opravila tudi osebne intervjuje z več kot 30 milijarderji.

Nova pozlačena doba

Raziskava je pokazala, da je 917 samostojnih milijarderjev po vsem svetu ustvarilo več kot 3, 6 trilijona dolarjev bogastva. Triindvajset odstotkov jih je začelo svoj prvi podvig pred 30. letom, 68% pa jih je storilo pred 40. »Trenutno živimo v dobi priložnosti in pospešenega ustvarjanja bogastva, podobno kot pozlačena doba poznega 19. in v začetku 20. stoletja Stoletja, ko je podjetništvo v ZDA in Evropi spodbudilo prvi val inovacij v moderni zgodovini, "je v izjavi dejal Josef Stadler, vodja Global Ultra-High-Net-Worth v UBS. "Toda ustvarjanje bogastva je ciklično in v zadnjih nekaj desetletjih smo imeli koristi od močnega kroga. ”

Ustvarjanje bogastva

Milijarderji kažejo podobne lastnosti značaja, vključno z nagnjenjem k pametnemu sprejemanju tveganj, obsesivno osredotočenost na poslovanje in močno delovno etiko. Toda svoje bogastvo so gradili na različne načine. Na primer, v ZDA so bile finančne storitve vodilni proizvajalec samostojnih milijarderjev (30%) s premoženjem na milijarderja v tem sektorju v povprečju 4, 5 milijarde USD. Samostojni milijarderji v Evropi (49, 5%) in Aziji (20%) so v veliki meri ustvarili potrošniško industrijo v zadnjih 20 letih. Evropski milijarderji so s povprečnim bogastvom v višini 5, 7 milijarde dolarjev z večjo maržo bogatejši od tistih v Aziji (3, 2 milijarde USD).

Raziskava pa poudarja, da je samostojno milijardersko prebivalstvo v Aziji edinstveno, saj je ustvarjanje bogastva v regiji novejše kot v drugih delih sveta. Azijski milijarderji so ponavadi mlajši od drugih milijarderjev s povprečno starostjo 57 let. To je 10 let mlajše od njihovih ameriških in evropskih kolegov. Ker je velik delež azijskih milijarderjev zrastel v revščini - 25% v primerjavi z 8% v ZDA in 6% v Evropi, UBS in PwC predvidevajo, da bo Azija središče ustvarjanja novega bogastva milijarderjev.

Ohranjanje bogastva

Več kot dve tretjini svetovnih milijarderjev je starejših od 60 let in imajo več kot enega otroka. To pomeni, da so ohranjanje bogastva, prenos bogastva in zapuščina na vrhu njihovega razmišljanja. Raziskava trdi, da se bogastvo sčasoma tanjša, zlasti ko rastejo družine. Kot starejši milijarderji se soočajo s težko odločitvijo, kaj storiti s podjetji, ki so jih bogatila: obdržati ali prodati vse ali del podjetja.

Poročilo je pokazalo, da se večina ameriških in evropskih milijarderjev odloči ohraniti svoje poslovanje (60%), tretjina (30%) proda kosov z začetno javno ponudbo (IPO) ali trgovinsko prodajo in 10% izplačilo gotovine. Večina, ki izplača denar, postanejo finančni vlagatelji, vlagajo sami, iščejo določene cilje donosa tveganja in / ali prenesejo naložbe na družinsko pisarno ali osebnega finančnega svetovalca. Petindvajset odstotkov evropskih in 56% azijskih družin milijarderjev prevzame družinsko podjetje, ko se patriarh / ustanovitelj upokoji v primerjavi s samo 36% v ZDA

Filantropija

V raziskavah so ugotovili, da človekoljubna prizadevanja današnjih milijarderjev podpirajo izobraževanje, zdravje in humanitarne namene in se osredotočajo na prizadevanja, ki zagotavljajo oprijemljive, merljive rezultate. Radi vedo, koliko življenj je vplivalo z njihovimi donacijami, videli izboljšanje zdravja ali življenjskih razmer ali financiranje različnih vzrokov z mikrokreditiranjem. V ZDA je priljubljena "vidna filantropija", ki jo dajejo ustanove. Več kot 100 milijarderjev se je na primer pridružilo dajanju zalogov Bill Gatesa od njegove ustanovitve.

Spodnja črta

Milijarderji iz različnih regij in kultur po vsem svetu imajo običajno skupne značilnosti. Svetovalci lahko uporabijo vpogled v poročilo - na primer, kako se ti bogati podjetniki odločijo, da na primer razdelijo svoje bogastvo - in jih uporabijo za stranke z različnimi stopnjami bogastva.