Kako lahko kupim sklad S&P 500?

Če želite investirati v delnice S&P 500, vendar nimate temperamenta, da bi se pravilno spopadli s finančnimi osnovami 500 posameznih podjetij, vam lahko indeks S&P 500 pomaga izpostaviti te delnice - brez naporne analize.

Indeks S&P 500 sledi največjim in najmočnejšim podjetjem v ZDA. Sestavne zaloge kurira Odbor za indeks S&P, ki izbira podjetja na podlagi številnih dejavnikov, vključno s tržno omejitvijo, likvidnostjo in dodelitvijo sektorjev.

Leta 1976 je Vanguard predstavil posamezne vlagatelje v prvi vzajemni sklad države, zasnovan tako, da posnema indeks S&P 500. Približno 20 let kasneje je bil ustanovljen prvi borzni sklad (ETF), ki je podobno sledil indeksu S&P 500. Danes skoraj vse večje družbe za borzno posredništvo in sklade ponujajo nekakšen sklad S&P 500. Vlagatelji lahko dostopajo do teh sredstev prek finančnih svetovalcev, posrednikov s polnimi storitvami ali diskontnih posrednikov.

Ključni odvzemi

• Če preiskujete možnost dodajanja S&P 500 zalog v svoj portfelj, vam lahko SID-indeksni sklad pomaga z lažjo široko izpostavljenostjo takšnim zalogam z minimalno skrbnostjo.
• Sredstva, s katerimi se trguje na borzi (ETF) vzdržujejo strategijo pasivnega kopiranja indeksov, ki vlagateljem omogoča širok dostop do vseh vrednostnih papirjev znotraj danega indeksa.

ETF vzajemni sklad

ETF se osredotočajo predvsem na pasivno kopiranje indeksa, kar vlagateljem v bistvu omogoča dostop do vseh vrednostnih papirjev znotraj navedenega indeksa. Ti ETF-ji, ki ponavadi ponujajo nizko-stroškovna razmerja med stroški zaradi zmanjšanega aktivnega upravljanja, trgujejo čez dan, podobno kot zaloge. Posledično so zelo likvidne in podvrgajo dnevnim nihanjem cen - tako kot zaloge.

Nasprotno, vzajemni skladi S&P 500 so lahko pasivni ali aktivni. Običajno imajo nekoliko višje pristojbine kot ETF zaradi povezanih stroškov 12b1. Poleg tega imajo vzajemni skladi nekoliko drugačno strukturo, kjer jih lahko vlagatelji kupujejo le po dnevu končne neto vrednosti trgovanja z vrednostmi (NAV).

Modeli pristojbin

Tisti, ki želijo poceni vlagati v S&P 500 ETF, se lahko izpostavijo prek diskontnih posrednikov, ki ponujajo brezplačno trgovanje z vsemi pasivnimi ETF izdelki. Ne pozabite pa, da lahko nekateri posredniki naložijo minimalne zahteve glede naložb. Trenutno je največji S&P 500 ETF SPDR S&P 500 ETF (SPY) State Street Global Advisors, ki se od aprila 2019 ponaša s sredstvi v upravljanju s 279, 41 milijarde dolarjev.

Vzajemni skladi trgujejo tudi prek posrednikov in diskontnih posrednikov, do njih pa lahko dostopajo tudi neposredno od skladov. Nekateri vlagatelji želijo celostno upravljati svoj portfelj prek svetovalca ali posrednika. Drugi raje upravljajo portfelj skladov, ki se nahajajo znotraj določenega ponudnika vzajemnih skladov. Vlagatelji lahko dostopajo tudi do sredstev prek programov delodajalca 401k, posameznih pokojninskih računov ali platforme roboadvisor

Napredek nad samo pasivnim indeksnim skladom S&P 500

Vlagatelji, ki iščejo naprednejši pristop k naložbenim skladom S&P 500, bi morda želeli razmisliti o pametnih indeksih beta, ki povzročajo nižje stroške, in ponudili prednost temeljnega ali prilagojenega vlaganja. Primeri takšnih skladov vključujejo sklad za dividende AAM (SPDV) in sklad za indeks enake teže S&P 500 (RSP). Vlagatelji se lahko ciljajo tudi na določene segmente indeksa S&P 500, ki ponujajo potencial za povečanje kapitala, s sredstvi, kot so sektorski sektor SPDR ali skladi, usmerjeni v dividende.

Številni upravitelji skladov ponujajo tudi aktivna sredstva S&P 500, ki so osredotočena predvsem na imena S&P 500, vendar aktivno trgujejo z imeni, ki presegajo strogo navedena v indeksu. Obstajajo tudi sredstva s finančnimi vzvodi, ki ponujajo poenostavljen pristop k varovanju. Bullish sredstva s finančnim vzvodom uporabljajo finančni vzvod za pomnoževanje donosa S&P 500, če deluje dobro. Medvedji finančni vzvodi imajo manj kot S&P 500 in prinašajo pozitivne donose, ko indeks pade.