Kako izpolniti obrazec W-4

Pravkar ste začeli novo službo in se glede tega počutite precej fantastično. Nato vam delodajalec izda davčni obrazec, ki se imenuje W-4 zaposlenega potrdilo o odtegljaju. Davčni obrazci vas napolnijo z grozo. Ne razumete jih in se bojite, kaj se bo zgodilo, če naredite napako. Brez skrbi: Ta članek bo razložil, kaj je W-4, in vas popeljal skozi izpolnjevanje vrstice za vrstico.

Ključni odvzemi

• Izpolnite W-4, tako da bo vaš delodajalec zadržal pravilno plačilo dohodnine z vaših plač.
• Način, kako izpolnite obrazec IRS W-4, potrdilo o odtegljaju odplačevalca, določa, koliko davka vam bo odtegnil delodajalec iz vaše plače.
• Obrazec W-4 mora izpolniti sedem razdelkov, ki vključujejo osebne podatke, spremembe imena in skupno število pravic.
• IRS bo želel vedeti tudi, ali želite odtegniti dodaten znesek iz plače in ali ste zakonito oproščeni odtegnjenja.

Kaj naredi obrazec W-4

Izpolnite W-4, tako da bo vaš delodajalec zadržal pravilno plačilo dohodnine z vaših plač. Če imate računovodjo ali drugega davčnega pripravljavca, potrdite svoje odločitve z njimi, preden vnesete obrazec.

Upoštevajte tudi, da je zakon o davčnih olajšavah in delovnih mestih (TCAJ), podpisan decembra 2017, odpravil osebno oprostitev. Glede na odbitek, ki ga pričakujete, je to razlog, da ponovno pregledate število pravic, ki ste jih zahtevali v preteklosti, preden v vrstico 5 vnesete isto številko - nadomestila.

Izpolnite obrazec W-4

Kaj je obrazec W-4?

Način, kako izpolnite obrazec IRS W-4, potrdilo o odtegljaju odplačevalca, določa, koliko davka vam bo odtegnil delodajalec iz vaše plače. Vaš delodajalec pošlje denar, ki ga zadrži z vaše plače, na službo za notranje prihodke (IRS), skupaj z vašim imenom in številko socialnega zavarovanja (SSN). Vaš odtegljaj se šteje za plačilo letnega računa davka od dohodka, ki ga izračunate, ko vložite davčno napoved v aprilu. Zato obrazec W-4 zahteva identifikacijo podatkov, kot so vaše ime, naslov in številka socialne varnosti.

Obrazec W-4 mora izpolniti sedem razdelkov. Prvih nekaj vrstic vključuje ime, naslov in številko socialnega zavarovanja zavezanca. Delovni list nad obrazcem omogoča davčnim zavezancem, da ocenijo število olajšav za svoj odtegnjeni davek. Povečanje števila nadomestil zmanjšuje količino denarja, odvzeto s plače. Ljudje lahko zahtevajo oprostitev odtegljanja kakršnega koli denarja, če v prejšnjem letu niso dolgovali davka in pričakujejo, da bodo v naslednjem letu imeli nič davčne obveznosti.

Tukaj je opisano, kako deluje izpolnjevanje obrazca.

1. korak: Vaši podatki

V 1. poglavju navedite svoje ime in naslov.

2. korak: vaš SSN

V polje 2. Navedite svojo številko socialnega zavarovanja. Vaš delodajalec potrebuje te podatke, tako da bo plačilo, ki ga je odtegnil z vaše plače, prejel na vašo letno dohodnino.

3. korak: vaš zakonski status

V polju 3 potrdite možnost, ki ustreza vašemu zakonskemu statusu, samski ali poročeni. Toda počakajte, obstaja še eno polje: "Poročen, vendar zadržite po višji enotni stopnji." Ali bi morali izbrati to polje? Mogoče, če tudi vaš zakonec deluje in vas skrbi, da ne boste imeli zadržanega davka.

Preden se odločite, si oglejte delovni list z dvema zaslužkoma / več delovnih mest - to je četrta stran, ki bi vam jo moral dati delodajalec z obrazcem W-4, ali pa jo lahko prenesete pri IRS. Pod polji je tudi opomba, ki vas navaja, da izberete polje »Samski«, če ste poročeni, vendar ste zakonito ločeni ali če je vaš zakonec tujec.

4. korak: spremembe imena

Okvir 4 verjetno ne bo veljal za vas, razen če ste se pred kratkim poročili in spremenili ime, vendar še vedno niste dobili posodobljene kartice socialne varnosti, ki bi odražala vaše ime. Za nadomestno kartico socialnega zavarovanja z novim imenom morate poklicati 1-800-772-1213, preden lahko delodajalcu daste W-4. Ni tako veliko, vendar to storite hitro, ker mora delodajalec odbiti davke po najvišji možni stopnji, dokler ne oddate W-4.

5. korak: Skupni dodatek

V vrstici 5 se zahteva skupno število pravic, ki jih zahtevate. Če želite odgovoriti, morate odgovoriti na nekaj vprašanj.

Najprej si oglejte tretjo stran paketa W-4, ki ga izpolnite. Tam boste našli delovni list za osebne dodatke. Vsak dodatek, ki ga zahtevate, zmanjšuje znesek, ki vam ga bo delodajalec odvzel iz plače, vendar ne morete izbrati velikega števila nadomestil, ker se vam zdi všeč.

Koliko dodatkov vzeti

Če izpolnite ta delovni list, boste povedali, koliko pravic lahko vnesete v vrstico 5. Pojdimo skozi vsak korak.

A. Zahtevajte en dodatek, če vas nihče drug ne uveljavlja kot vzdrževanega, kar velja za večino odraslih. Če pa, recimo, imate 16 let in izpolnite obrazec W-4 za službo po šoli ali pa ste v šoli in izpolnite obrazec za poletni staž, vas starši verjetno trdijo, da ste vzdrževani, in tukaj ne smete zahtevati dodatka.

B. Lahko zahtevate en dodatek, če se poročite, če vložite skupno prošnjo.

C. Lahko pa zahtevate enega, če vložite prošnjo za vodjo gospodinjstva. Lahko bi si mislili, kot sem nekoč, da ste samski in samostojni vodja gospodinjstva. IRS bi prosila, da se razlikujejo. Vodja gospodinjstva meni, da je nekdo, ki je neporočen (vsaj jaz sem dobil ta del pravice) in plača več kot 50% stroškov vzdrževanja doma zase in za njegove vzdrževane osebe ali druge osebe, ki izpolnjujejo pogoje posamezniki (ponovno je v Publikaciji 501 vse podrobnosti). To je bolj dodatek za "žal mi je, da si tega otroka sam vzgojil".

D. Lahko zahtevate drugi dodatek, če ločeno in vložite poroko ločeno in imate samo eno službo; če ste poročeni, če vložite skupno prošnjo in imate samo eno službo in vaš zakonec ne deluje; ali če so vaše plače iz drugega ali drugega delovnega mesta zakonca (ali obe drugi zaposlitvi) 1500 USD ali manj. Če ima vaše gospodinjstvo samo en pomemben vir dohodka (delo, za katero izpolnjujete ta W-4), zahtevajte dodatek v tej vrstici.

E. V tej vrstici lahko zahtevate dodatke za vsakega od svojih upravičenih otrok, odvisno od vašega dohodka in koliko otrok imate. V bistvu vsa ta vprašanja o otrocih in vzdrževanih družbah poskušajo obračunati za dobropise, ki jih boste lahko uveljavljali na obrazcu 1040, ki bo znižal dohodnino v letu. Vaš delodajalec vam bo odtegnil manj izplačil, če se katera od teh situacij nanaša na vas. Nova davčna zakonodaja je podvojila davčno olajšavo za otroke in odpravila davčno olajšavo, imenovano dodatno otroško davčno olajšavo, do konca leta 2025 (vendar so nekateri elementi predelali davčno olajšavo za leto 2018). Prav tako se je povečalo, koliko lahko starši zaslužijo in še vedno vzamejo kredite za svoje otroke. Družine z nižjimi dohodki dobijo več, vendar se lahko poročite, če vložite skupno vlogo in zaslužite do 400.000 dolarjev in še vedno nekaj zahtevate (največ, da ste dobili kredit v letu 2017, je bilo 119.000 dolarjev).

F. Tukaj vpišete olajšave za druge vzdrževane člane, ki jih boste zahtevali v davčni napovedi. Tehnično je opredelitev IRS za odvisnega precej zapletena (podrobnosti glej v IRS Publication 501), vendar je kratek odgovor, da je otrok, ki izpolnjuje zahteve, ali kvalificirani sorodnik, ki živi pri vas in ki ga finančno podpirate. Tudi tu obstajajo omejitve dohodka. Osebe z dohodki v višini 175.550 ameriških dolarjev ali tisti, ki se poročijo, skupaj vlagajo 339.000 dolarjev ali več.

G. Če uporabljate nekatere druge dobropise, na primer zasluženi dohodek ali davek na posvojitev, boste morda upravičeni do dodatnih dodatkov. Poglejte delovne liste 1-6 v publikaciji IRS 505.

H. Končno enostavno vprašanje. Iz zgornjih vrstic seštejte vse številke in tukaj vnesite skupno število.

Spodaj v vrstici H boste izvedeli, da morda še niste končali z delom. Kakšen branik. Na voljo so dodatne strani, če je vaša davčna situacija bolj zapletena, ker imate več delovnih mest, zakonca delata ali določite odbitke na davčnem obračunu, namesto da bi uporabili standardni odbitek. Sprehod po teh dodatnih delovnih listih je zunaj obsega tega članka, vendar IRS Publikacija 505, "Davčni odtegljaj in predvideni davek", ponuja dodatne informacije. Kalkulator zadrževanja IRS vam lahko prihrani nekaj časa.

Ob predpostavki, da ne sodite v eno od teh bolj zapletenih situacij, vse skupaj prenesite iz vrstice H delovnega lista v vrstico 5 obrazca W-4, kjer ste odšli. Hranite delovne liste za svoje evidence - ne dajajte jih delodajalcu.

6. korak: Dodatni dodatki

Ne pozabite, zdaj smo spet na obrazcu W-4. IRS želi vedeti, ali želite odtegniti dodaten znesek s plače. "Seveda ne. Že zdaj jemlješ dovolj mojega denarja, "si mislite. Toda število nadomestil, za katere zahtevate linijo H, lahko povzroči, da bo delodajalec tekom leta odtegnil premalo davka. Če odtegnejo premalo, boste aprila zaključili z velikim davčnim računom in morebitnimi prenizkimi kaznimi in obrestmi. V tem primeru povejte svojemu delodajalcu, da odtegne dodatni denar iz vsake plače, da se to ne zgodi.

Če obrazec W-4 sploh ne predložite, IRS od delodajalca zahteva, da zadrži najvišjo stopnjo, kot da ste samski in ne zahteva nobenih dodatkov.

Kako veste, če se to lahko zgodi?>> Obrazec 1099, ki se uporablja za obresti, dividende ali dohodek iz samozaposlitve - od teh virov dohodka se ne zadrži dohodnina. Morda ga boste morali uporabiti, če ste še vedno delati, vendar prejemati pokojninske prejemke iz prejšnjega delovnega mesta. In če je vaš zakonec zaposleni, vendar ste neodvisni pogodbeni izvajalec, vam lahko odtegne dodatni denar z njihove plače, tako da vaša četrtletna ocenjena davčna plačila ne bodo tako velika. odločitev lahko celo izniči denarni tok vašega gospodinjstva.

7. korak: izvzeti iz zadržanja

Ali ste zakonito oproščeni odtegljaja, ker niste imeli davčne obveznosti za preteklo leto in pričakujete, da za tekoče leto ne boste imeli davčne obveznosti? V tem primeru napišite "oproščeno" v polje 7. Upoštevajte, da v navodilih ni napisano "oproščeno", če ste lani prejeli vračilo davka. To ni isto, kot če nimaš davčne obveznosti. Če nimate davčne obveznosti, se morda zdi čudno, vendar verjetno pomeni, da ste za celo leto zaslužili manj kot 15.000 dolarjev, če ste samski, ali če ste skupaj z zakoncema zaslužili manj kot 30.000 dolarjev, če ste poročeni, če vložite skupno prošnjo. To ni tako super, če vas nekdo drug (na primer mama ali oče) z veseljem ne podpira.

8. korak: Preverjanje resnice

Se spomnite, kako smo že prej rekli, da ne morete samo zahtevati toliko pravic, kot ste se počutili? Evo zakaj. V obrazcu piše: "Pod kazensko krivo lažjo izjavljam, da sem preučil to potrdilo in, kolikor vem, je resnično, pravilno in popolno." Pod to izjavo morate podpisati svoje ime, kjer piše: "Podpis zaposlenega." Nato vnesite datum desno.

Na koncu sledite navodilom o dveh tretjinah poti navzdol po strani, ki navaja: »Tukaj ločite in pošljite obrazec W-4 svojemu delodajalcu. Naj bo zgornji del zapisov. "

Ko potrebujete nov W-4

Na splošno vaš delodajalec ne bo poslal obrazca W-4 na IRS. Potem ko ga bo uporabil za določitev zadržka, ga bo družba vložila. Zadržek lahko kadar koli spremenite tako, da delodajalcu predložite nov W-4.

Med primeri, ko boste morda morali spremeniti W-4, so poroka ali ločitev, dodajanje otroka v družino ali izbira druge zaposlitve. Morda boste želeli predložiti tudi nov W-4, če ugotovite, da ste preteklo leto, ko pripravljate letno napoved za davek, odtegnili preveč ali premalo, in pričakujete, da bodo vaše okoliščine podobne za tekoče davčno leto. Vaše spremembe W-4 začnejo veljati v naslednjih treh do treh plačilnih obdobjih.

Kot že omenjeno, se o novem W-4 pogovorite s svojim davčnim pripravljavcem in preverite, ali morate spremeniti odtegljaj zaradi tega, kako nova davčna zakonodaja vpliva na vaš osebni položaj.

Nasvet za varčevanje z denarjem

Če začnete službo sredi leta in niste bili zaposleni prej v tem letu, je tu davčna olajšava, ki vam lahko prihrani denar: Če boste zaposleni največ 245 dni v letu, pisno zahtevajte, da delodajalec za izračun odtegljaja uporabi metodo delnega leta. Osnovna formula odtegljaja predvideva celoletno zaposlitev, zato boste brez uporabe metode delnega leta zadržali preveč in morali boste počakati do davčnega časa, da boste lahko vrnili denar.

Spodnja črta

Pomembno je, da ta obrazec pravilno izpolnite, saj IRS od ljudi zahteva, da plačujejo davek na dohodek postopoma skozi vse leto. Če imate premalo odtegnjenega davka, bi lahko aprila IRS dolgovali presenetljivo veliko vsoto, skupaj z obrestmi in kaznimi za premajhno plačilo davkov med letom.

Če imate preveč odtegnjenega davka, bo vaš mesečni proračun strožji, kot mora biti. Prav tako boste vladi dajali posojilo brez obresti, ko bi lahko prihranili ali investirali ta dodaten denar in zaslužili donosnost - in preveč plačanih davkov boste dobili do naslednjega aprila, ko vložite davčno napoved in pridobite vračilo. V tistem trenutku se lahko zdi, da je denar videti kot padec, zato ga boste morda porabili manj pametno, kot bi ga imeli, če bi prihajal postopoma z vsako plačo.